加拿大外贸
巴西凤爪，澳大利亚代理商。我们签的合同是试货（trial order）10个货柜，之后是每月50个柜。试货的10个柜外方给我公司开具3%的PB，但要求我方在给外方开出这10个货柜的信用证的同时，还要开出一个循环信用证（revolving credit）。我方坚持见到trial order试货之后才能给对方开revolving credit，对方坚持必须同时开。外方这样的要求合理吗？即使合理，我们银行也不愿意给我们开revolving credit， 如何说服外方我们只签年单，但我们一次一开信用证？谢谢。
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可以以汇率变动频繁为由，拒绝开出循环证。必须根据汇率变动趋势，出具信用证。
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如果是年单，且每月都有进货，那么开立循环信用证对开证申请人比较有利，因为只要缴纳一次开证费。如果年单每个月开具一次信用证，不但手续多次重复，而且开立的时间不能够保证当月开出。关键是：每开立一次信用证，开证行将收取一次开证费——这是开立信用证的主要费用，开12个证就要缴纳12次开证费，这将大大增加开证申请人的财务成本。而开立一个循环信用证只要缴纳一次开证费，最少节省11次开证费这是一笔相当客观的费用！且根据设定的循环条件自动循环，无需担心开证时间赶不上交货时间，由此提高了信用证的使用效率。
另外，你们可以开立一个循环信用证就解决开两个证的问题——这个循环信用证第一次的结算金额为试单的10个货柜的金额，从第二次起，该循环信用证的金额增值50个货柜的金额，然后循环至最后一次交货为止。这样可以解决开两个证的问题。
[ 本帖最后由 剑鱼 于 2020-4-19 20:11 编辑 ]
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我接触这个行业20多年了，无论进口还是出口都没见过循环信用证。
国内银行授信项下是不会开循环证的，全额保证金不知道有没有商量。
同一单货，2信用证千万别答应。
[ 本帖最后由 sneer 于 2020-4-19 20:51 编辑 ]
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多谢楼上3位。
我在想是否可以跟银行申请按次循环的信用证，这样起码对我公司是比较大的担保，一次已结算。
按时间开证的话，一月一次，我在前一个信用证没有结清的情况下，就要启动第二个信用证，银行一定会跟我要第二份信用证的保证金，甚至第三个证也可能出现这个情况。这样就会占用资金。
一次一循环的话，这样就没有资金压力。还要跟银行探讨。
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QUOTE:sylpyz 发表于 2020-4-19 2228
多谢楼上3位。<br/>我在想是否可以跟银行申请按次循环的信用证，这样起码对我公司是比较大的担保，一次已结算。<br/>按时间开证的话，一月一次，我在前一个信用证没有结清的情况下，就要启动第二个信用证，银行一定会跟我要第二份信用证的保证金，甚至第...
循环信用证我很久以前就有接触，早年不少。
就你说的情况和一些担心点，开以次数循环且不可积累的被动循环信用证为好（revolving for 10 shipments, non cumulative and non automatic renewable）。
awen2188
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阿文老师，您说的这种以次数循环且不可积累的被动循环信用证，是不是下面这种形式的；
比如，开立信用证金额为1000万美元，可循环使用10次，比如第一次使用了900万美元后需要开证行确认后信用证金额方可恢复到1000万美元，但是第一次未使用的100万美元就不会累积到第二次使用，依次循环，每次使用的最高金额都不会超过1000万美元，是这样的吗？
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阿文老师，
我之前遇到一个客户，只开一次，然后只要新增订单就修改信用证，一直修改，修改，修改，这样算不算你说的开以次数循环且不可积累的被动循环信用证？
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开立循环信用证对于开证行而言是不愿意的，因为开证行少挣了开证费。所以国内的银行一般不愿意开，尤其是授信情况下。但是，如果信用证金额不是很大，且开证申请人资金充裕，那么，按照全额保证金开证，银行也不会说出其它理由拒绝的。
如果开证申请人以全额保证金开立循环信用证，建议选择按金额循环，即信用证结算的金额于每次结算后再恢复，然后作为下一次结算之用。这样可以解决开证申请人的占压资金（开证保证金）的压力问题。
其实，循环信用证对于开证申请人而言，关键是资金。如果受益人交单时除被占用的开证保证金外，必须另有一套兑付当下交单货款的资金，即第二套资金，否则，循环信用证的开证行会动用开证保证金支付到单的货款，那样的话，循环信用证就会被开证行结束。再缴纳保证金的话，会被算作重新开证，当然会被再收一次开证费，这样这个信用证就不再是循环信用证了——这一点必须十分关注。
为了避免上述情况的发生，除了开证申请人有第二套资金的方案外，还可以与受益人协商做30天远期循环，即做提单日后30天到期付款，这样开证申请人可以有一个缓冲期，当然，这样其实是将资金压力转给了受益人。那么，受益人是否能够接受需要你们去沟通。如果能够实现这种情况，则对开证申请人而言是很有利的，也就是开证申请人有一个周转资金的筹集时间。
说到底，做循环信用证对开证申请人而言需要面对资金的周转压力问题。因此，在没有足够资金的情况下，是玩儿不起的。
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1.The buyer is to advance 1 LC for the Trial order plus 1 LC that covers 4 months of the 12 month order. The buyer is then to advance a third LC that will cover the next 4 months and thereafter a further LC to cover the last 4 months of the 13 month contract (trial plus 12 months); or
2.The buyer is to advance 1 LC for the Trial order plus a Bank Guarantee for the value of USD $70,000 or some other acceptable security to RSB Global and its supplier. The Bank Guarantee (or security equivalent) is to be called only in the event that, without valid legal reason, the buyer does not proceed beyond the trial.
As previously expressed, we are not interested in a one off trial order without a genuine commitment to a trial order plus a 12 month commitment. Our business model is based on supply chain, long term contracts.
这是跟外商协商后，外商算是最后的通知吧。
1，买家开立一个信用证试单，之后开立一个4个月信用证（我理解是一个信用证可以循环4次）。其他的然后再开两个信用证，每个证4个月。
2，或者买家给外商开立一个7万美金的保函。
各位老师看看选择哪个选项相对有利，谢谢。
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不是，第一份信用证试单，然后每个证 覆盖4个月的发货量。不是循环的
我说一个事实：自从银行信贷审批（进口开证 就是）从经营部门（国际业务部或公司 部）独立到信贷审批专门部门后，循环证可能性已经很小了，除非你一次性把循环总金额保证金交银行....根本不是开证 费问题。信贷审批部门不懂循环证 的风险啊，万一问题，要问责扣奖金的
[ 本帖最后由 sneer 于 2020-4-20 16:03 编辑 ]
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诚如11楼所述，除了试单的1个信用证，后面的信用证不是循环信用证的意思，而是覆盖4个月货物金额的信用证。当第一个覆盖4个月的信用证执行后，再开具一个同样覆盖4个月的信用证，以此类推到第三个4个月的信用证，共计1个试单信用证，3个覆盖4个月的信用证，执行合同12个月（不算试单）。
既然不是循环信用证，那么，开证就简单了。只是对于你们而言资金的压力会增加，每覆盖4个月货量的信用证保证金，比覆盖1个月货量的信用证保证金要增加三倍。
问题是：你们一个月货量的信用证金额是多少？你们开立信用证的保证金比例是多少？这样可以计算出你们是开覆盖4个月的信用证合适，还是开覆盖一个月货款的银行保函合适。
如果覆盖一个月汇款的银行保函金额少于覆盖4个月的信用证保证金少，那么，开立银行保函来得合适。因为银行保函占压一个月的货款资金不动，另外准备一套一个月货款的资金用于每个月结款，这样最多准备2套资金。
所以，给出个具体数目计算一下，然后看哪种方式占压的资金少就选用哪种方式开处理本业务。
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谢谢11楼。
我们试单70万美金。之后每单350万美金的年单。
我们了解外商的意思，是要覆盖4个月的，但我们初次合作，相比开一个覆盖是个月的信用证1200万美金，我们跟愿意用一个350万美金的循环信用证，为了更节省开征费和开证保证金。
同时也是为了对外方有个严格的约束，要求他们每月发货。如果就是一个覆盖4个月信用证，那他们如果不是每月发货，我们也没办法。
银行保函才7万美金，按理说比较合适，但银行保函我们的财务经理说风险比较大，对方可以以任何理由就兑现了这个保证金，我正在跟银行核实财务经理的说法。如果保函可行，当然还是保函核算。
因为是初次合作，我打算连试单一起，我给他开5个月的循环信用证，但每月都是试单的量，意味着每月都是70万美金，5个月那就是350万美金，我给他开一个70万美金的循环信用证，之后恢复到每月的350万美金，那我们也是每次开出350万美金的信用证去循环，知道完成年单。这样是否可行？请教。
当然根据巴西的航程30-35天，我这边需要至少准备三套货款，就是30万美金才能循环。
正在探讨，大佬给点意见，多谢。
我们的开证保证金是15%，想请教一下，如果我开70万美金的循环信用证，循环5个月，那我要交一个月的保证金，还是要交5个月的保证金，或者银行会有一个特殊的保证金要求。手续费是一个信用证的手续费吧，谢谢。
[ 本帖最后由 sylpyz 于 2020-4-21 10:24 编辑 ]
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另外我想知道的事，外商的这种要求是常规要求吗，要求开两个信用证。
他们的解释是为了我们长期的合作，我能理解这种长期合作的要求。但一般长期合作也是等试单之后再开始年单啊，如果试单不合格，我们合作的基础也就不存在了。所以我的理解是试单之后，再开出第二章信用证比较符合逻辑，哪怕是循环信用证。求解，谢谢。
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相对于这票货而言，外商提出的条件是要求我方银行开7万美元的银行保函，这个相当于一个货柜的货值，来保证后续的持续发货。
但我们财务经理拒绝了，说开银行保函的风险大。我们这个经理是个半吊子，不知他凭什么说保函的风险大。
在我看来，开保函是最直接的解决方式，不用循环来循环去的。但我的理解也是应该在试货之后再开这个保函，如果试货的信用证和银行保函一起开，是不是有点不符合逻辑。求指教，谢谢。
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