加拿大华人论坛 美国留学移民EB5获批绿卡的重要前提——资金来源文件详解
在加拿大
最近移民类签证排期，涨价的新闻闹得人心惶惶，不少客户都加急准备文件，想要赶早提交申请规避风险，我们律师为此也是昼夜不休加急为客户服务。但是，许多人仓促地准备文件，导致给I-526申请带来巨大风险。划重点：投资人用于EB-5投资移民的资金要求被证明是自己的合法所得，而这笔资金的最初来源也要可以被追踪并证明合法性。我们特地给大家准备了一篇文章，让大家有个系统的概念，在准备文件的时候，该注意些什么？1证明资金来源合法首先，准备文件前，要了解客户的资产池中的哪类资产最易证明来源。根据美国法律的要求，申请者需证明用于投资的资金来源合法。申请者不用于投资的其他资金，美国并不会予以追查。实际案例中，许多中国来的投资人常常会遇到文件缺失或无法获取的情况，但美国移民局在审理I-526时并不考虑中国的实际国情。在投资人提供的一些文件中，有一些确实由于各种原因无法提供，这种情况，请提供这些文件拿不到的证据和原因。比如说，如果申请人说他没有办法出示雇佣证明，因为前公司已不存在，那他可以提供公司已经解散的证据。2前后细节需一致一般对中国申请者来说，用多年前购置的房产获得抵押贷款都是较为简单的方式。还有一点需要注意：投资人所提供的文件中常常有前后矛盾的细节，需要提前解释，这样可避免收到补件要求，申请人可以在开始就解释这种不一致的原因，这样会大大减少收到补件要求的可能性，以及避免递交申请后被拒的可能性。3资金细节需注意资金的每一个细节都会被审查。因此，每一笔资金哪一天从哪个账户出来，通过什么样的方式，哪一天进入哪个账户，都是需要100%的精准度的。资金路径中一旦出现不可解释的断点，对于投资人的I-526申请带来很多麻烦，可能招致补件要求提供细节。在资金的细节上，另外提一个注意点：由于中国的外汇管制，很多投资人必须通过亲戚朋友，才能将资金汇入项目方在美国的账户上的。这个过程中会产生大量的银行记录。而律师在审阅文件时要特别小心这个部分。4增加证据可信度如果条件允许，在准备资金来源文件时，申请人可以借助第三方验证的结果来作为证据。申请人及其亲朋自行准备的证明文件可信度不如第三方证明文件，诸如政府机构和银行的证明文件，增加可信性，借此来加快移民审查的速度。5投资金需属个人美国法律要求投资者“个人”主要且首要承担投资的风险。因此中国投资人目前比较流行的一种做法是用房产作抵押获得贷款，用贷款所得投资移民。但是中国家庭内部资产的产权登记往往混乱不清。父母的资产登记在孩子名下，孩子的资产登记在父母名下，都是司空见惯之事。但是在投资移民下，让孩子用父母的资产作抵押获得贷款后直接投资，只会吃到移民局的“闭门羹”。目前只有两种办法较为可靠：1. 主申请人或其配偶是产权拥有者，主申请人用财产去申请贷款，获得贷款后用于投资，或者2. 资产的产权拥有者申请贷款，获得贷款后将贷款赠予给主申请人或其配偶，主申请人用获赠资金投资移民。6正确区分“抵押”与“担褓”美国移民法要求投资者的债务必须是以个人资产为“抵押”而不是“担褓”。因此，在这些条款中一定要注意语言的运用以及翻译的准确性。7七大文件需齐全用于EB-5投资的所有资金来源的声明都必须有适当全面的证明文件来支持。投资人应该提交自己及配偶的所有必要文件证据。以下为证明资金来源合法的必要文件：1.财务文件2.投资文件3.商业文件4.房产文件5.雇佣文件6.其他收入来源7.法庭审理文件除此之外，各位文件的准备根据每个人情况不同而不同，具体需要联系律师来确定提交什么样的文件。在EB-5投资移民过程中，投资人证明资金为合法所得是最为关键的一个环节。在递交I-526申请（有条件绿卡）过程中，美国移民局会重点对投资人资金的合法性进行审查。一旦投资人的I-526申请获得通过，那么在之后的进程中，就不再需要提供任何关于投资资金方面的证明。但是在申请阶段，每个投资人会因为自己的资金来源不同而需要提供不同的证明文件。对投资者（申请者）来说，移民中介往往是一个窗口，为客户提供初期咨询服务时帮助客户理解资金来源文件的基本需要，从而让客户对文件准备有大致的了解以及心理上的准备。律师除了需要了解中美法规，还需要仔细了解客户的基本情况，才能为客户提出合理建议。每个人情况都不一样，因此无法列出一张笼统的清单出来，在此，我们再次建议申请者在准备文件时多多联系律师，找律师商量出一套完整的方案，才能褓证自己移民计划的顺利进行。选择专业团队，选择正规移民公司，选择靠谱项目，是您绿卡和资金的褓障，美国移民加微信queenano1 电话：＋1 669 800 0008
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