在加拿大
大家好，前年因为买房，父母汇款到Deutsche Bank账号，结果我老公和我的DB账号双双被KUN，银行完全不给理由。但是谁想到他们把这消息报备给了外管局，还好延签的时候签证官人好，看到我有Geldwäsche记录只是问了一下，并没有为难我。今年我爸妈要来德国，想先打点钱给我，作为他们在德国的开销，汇到comdirect，我新开的账户，很小的数目，人民币不到4万，结果还是被Commerzbank拦下来，两个星期也没到我账上。我让我爸去中国银行问，花了钱查询才查到是被Commerzbank扣了，说有洗钱嫌疑，要么再花钱把钱转回去，要么就只能等着，看Commerzbank什么时候放行。。。。
气死了！还有没有天理了，都什么鬼逻辑啊，我以为只有DB这么恶心，现在这些小银行和Commerzbank挂钩的银行也不行。。。。所以求问大家，已经被德国银行无理由KUN过的人，是不是通过德国这些大银行现在都不能接受汇款了？哪家银行确定是没有这些问题的？还有就是外管局有洗钱嫌疑的记录怎么消除？他们压根也没找到证据啊，也没有联系我让我解释啥的，怎么就给我扣了个洗钱嫌疑的帽子，还弄到信用记录里了，这以后是不是我在哪家德国银行开户，汇款都会有问题啊？
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德国银行在这个问题上都不龟毛。根据欧盟法律，来自外国，高于12500欧的汇款都要主动申报。个人汇款可以到银行填表，或者给德国联邦银行打个电话即可: 0800 1234 111。你的汇款被输入记录在案后就不会有问题。
个人看法，仅供参考。
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可是我爸才汇了不到6000欧好吧，根本没有达到申报的线。还是说几年之内一共不能超过这个线？
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ING Diba 汇过两次 我爸早上汇出来 我这里下午就到账了
有个点我不知道是不是有帮助，就是汇的时候费用那里不要选share，我爸每次选的都是汇款方支付，于是每次都很快速一分不少的到账了。也可能并没啥关系，哈哈。但是和汇去哪个银行关系肯定很大。
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而且我去年也没有接收任何境外大额汇款，就只有前年因为买房被DB Kun了账户，结果就有“洗钱”记录了。结果现在换了银行还不行，我怀疑就是因为这个记录，这次这么小额的钱都汇不过来了。。。
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全部补报，让联邦银行将你从黑名单上删除。
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谢谢！不知道你之前有被其他银行KUN过账户吗？我在想，可能被KUN过，换其他银行还是会有问题。。。
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呃，这个还能补报？就打你说的那个电话就行？还是有什么网站？我怎么知道我补报之后他会删除我的洗钱记录呢？非常感谢！
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这个电话是德国联邦银行的汇款申报专用电话，见联邦银行网站：
https://www.bundesbank.de/de/ser ... che-einreichung/ams
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也可以网上注册，将你银行汇款栏里的八位数的汇款报号（Reporting-number）申报登记。
https://extranet.bundesbank.de/bsvpub/register1.do?fv=AMS
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