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本轮房地产业调整的真实原因 1、房地产调控背后的政治因素 当前国内关于房地产业的分析，很少从政治方面来进行。然而这一轮中国房地产业的调整，政治因素却起到了比较重要的作用，是一个难以回避的因素。其实，政治因素也不是像大家想象的那般复杂，其实就是有关中国经济和社会发展路径的争议。 有一种代表性的政治观点认为，应该继承过去改革的传统方式和渠道，将发展经济的权力交给地方，因为历史上的改革证明，地方有了自主权，经济就会搞活，因此调动起地方政府的积极性非常重要。我们不能不承认的是，事实上中国改革开放以来的大部分时间，都是以这种模式在发展，尤其是1992年邓小平南巡以来，地方政府参与经济的积极性达到空前的高度。而实践也证明，在这种发展模式之下，房地产业因其有利于改变城市形象，有利于政绩的体现并且还有着理想的财政回报和寻租空间，因而获得了地方政府的极大青睐，有了很大的发展，成为了地方政府的极为重要的财源。 还有一种代表性的政治观点认为，中国必须正视改革当中的问题，必须了解经济增长不是政府唯一要做的事情，还有社会和谐以及很多的事情需要政府来做。面对社会发展中的许许多多的问题，政府如果放手不管，社会将表现得越来越不稳定。说白了，前面一种观点认为政府的工作主要是管经济，有钱就好办事；而后一种观点则主要是认为，政府应该管社会，这样才能更好的发展，享受发展的成就。 事实上，为了维持稳定，中国政府的耗费是十分巨大的。今年“两会”披露的数据显示，2010年中国国防费预算为5321.15亿元，同比增长7.5%，占当年全国财政支出预算的6.3%。今年用于内部保安的预算达人民币5140亿元，总额与军费差不多，而同比增幅则超过军费。如果再算上地方政府维稳的支出，再算上黑洞般的巨额罚款以及被留下用作“维稳”经费的相关费用，我们预计全国有关“维稳”的总费用开支可能会接近2万亿元。很显然，如果继续枉顾现实，一味地搞经济，不停的制造问题，那么这种以巨额支出方式来支撑的“维稳”，早晚会有中央和地方财政无法负担的那一天。所以，必须寻求从根本上解决问题。 上述两种政治观点是有冲突的，而且有时候表现得还比较明显。本届中央和政府领导高层提出的关注民生，搞和谐社会的建设思想，实际上就是应对社会稳定问题与发展问题的战略调整。我们预料，在十八大之前，这些争议性的问题将无法回避，这将使得国内的房地产政策忽上忽下的波动在所难免。很多时候，中国的政策不是由表面上的政策部门比如建设部或是国土部决定的，中国真正的“政策源”通常来自更高的层面上，而这是让很多房地产商经常尝到自以为是恶果的原因他们自以为了解政策，但其实他们了解政策的对象根本就不是政策源附近的人物，这就难免说错话、踏错步、出错牌。即使如王石那样的中国地产业领军人物，也会因此闹出很大的笑话。本来他在2007年底提出的“拐点论”是对的，是正确的观点，而且现在已被完全证实，但他自己信不过自己，看到后来房地产价格继续上涨，后来就发表了很多自我否定的言论，表示沉痛的错误之意。结果现在证明“拐点论”还是对的，他原本坚持下去，就真的体现了一位行业大师的地位，结果他却放弃了，估计他现在肠子都悔青了。显然，这就是对房地产调控的政治因素把握欠准的结果。在这个行业里面，老辣的王石尚且如此，其他人就更是可想而知了。 2、社会风险不可怕，可怕的是威胁到上层建筑 社会风险广泛存在，干什么都有社会风险，这是没错的。但社会风险的触发则是由房地产引发的大问题，关于这方面的事例简直多不胜数。以暴力拆迁为例，所以我说，成都的唐福珍自焚事件具有50年不变的典型意义，表明这类抗争近年来已发展到了以自焚为主要抗议方式的程度。千万不要以为这是无所谓的事情，也不要以为“维稳”还是成功的，事态依然可以掌控，镇压还是有效的，而开发商“以农民来对付农民”的策略也还可以进行得下去，被拆迁的分散的老百姓的个体反抗形不成群体气候，因此社会稳定的问题不大。这仅仅是表面现象，内在实质是房地产触发的社会风险，已经威胁到了一个国家的上层建筑。社会风险如果仅仅是老百姓的问题也许并不可怕，但一个国家上层建筑的改变，则是相当可怕的，对于这样的改变，中国历史上的文革早已证明，对于这样的改变，房地产业以及那些糊涂官员们是绝对承担不起的。 与房地产商以及经济学者的观点不同，这个问题早已经超越了土地、经济等简单因素，而直接威胁到中国上层建筑的稳定。在《物权法》出台后，很多反暴力拆迁的老百姓，手举着《宪法》（保护私有财产）和《物权法》（保护私有产权）来“抵抗”国务院的《城市房屋拆迁管理条例》，但这些上位法基本都败给了政府拆迁条例。这种情况的普遍发生，已经使老百姓开始怀疑执政党保护人民利益的真实性，威胁到社会的根本，威胁到执政党的思想基石，威胁到一个政权的法统！如果再不处理，并非危言耸听，事情再恶化下去的结果就是国将不国。 为什么这么说？中国作为社会主义国家，一直标榜保护人民的利益，为人民谋福利。但后来发生的很多事情让人疑惑，不过，这种疑惑在很多时候还是私下的、偶然的、在少数群体中发生，大致上还说得过去。但是，近年愈演愈烈的暴力拆迁，撕破了最后的窗户纸，这种对私权的公然掠夺，一下子将体制上的最后一点面子也撕了下来，赤裸裸的事实促使人们由私下怀疑变成了公开的愤怒。这样一来，经济基础层面的利益问题就演变成了危及上层建筑稳定的严重问题，老百姓将会用这样的形式拷问上层建筑：“当初是怎样？现在是怎样？” 老百姓的群体性集聚不可怕，因为他们缺乏思想基础，追求的只是简单利益。正如《蜗居》中的一位“领导”所说的那样，凡是用钱可以解决的问题，都是小问题！通过上面的分析，我们现在已经知道，最可怕的是精神上的新集聚，最可怕的是上层建筑遭受威胁。这个问题现在已经难以回避，已经到了必须回答和解决的程度了。在我们看来，房地产业发展到今天这样的程度，居然对一个国家的上层建筑形成威胁，这才是最大的社会风险！ 3、房地产、通胀与价格总水平的关系 国内房地产市场的问题与通胀有直接关系，实际上关于中国的通胀问题，在圈子里也有不同的看法。比如在国内某权威官方智囊机构供职的一位安邦特约经济学家，他就认为通货膨胀问题在中国始终被夸大了，即使2009年中国放出天量信贷，也不会导致2010年出现大的通货膨胀。比如在美国次贷危机之前，美国国内流动性非常充裕，但物价始终非常平稳；在20世纪90年代以后的日本，银行利率几乎是零，但也没有出现大的通货膨胀。他与国内大多数经济学家、无论是知名的还是不知名的一样认为，观察中国通胀的关键指标是CPI，诸多因素对中国今年CPI的拉动都不会太大。因此，不用担心中国的通胀问题。 另一个流派的代表人物是我，但两年以来我基本就是孤零零的一个人，只是最近持通货膨胀的观点才逐渐多了起来。我是怎么看的呢？我一直认为，中国是存在严重通货膨胀威胁的，在这个问题上，修饰性的说法比较多，很容易就混淆视听。比如通货膨胀是一种预期吗？通货膨胀当然是由预期开始的，所以这种说法的用意其实只是用通胀的阶段性名称来混淆问题是否存在的语言技巧。用不着我多说什么，大家只要认真点就可观察到一种现象，国内很多经济学家看通货膨胀就是看CPI，根据CPI的高低来判断通货膨胀的有无。所以才有人戏称，中国的通货膨胀是由猪来决定的，原因就在于猪肉价格对CPI的影响最大。 其实，通货膨胀是一个与价格、购买力相关的货币表现过程，真到了傻瓜都知道的通货膨胀的阶段，货币膨胀了，钱都毛了，钱不值钱了，那已经是无药可救的最后阶段了！问题的关键在于社会价格总表现，我的观点一直很明确，央行如果只管通胀，那就太学术化了，美国人怎样我不知道，美联储怎样我也不知道，中国大学里面的很多大经济学家们他们知道这些，至于我，我只知道中国的央行应该对社会价格总水平负责！他是负责发钱的，负责发券的，全社会物价的涨跌，人民银行能不关心吗？你根据什么发的钱，发的券？所以，人行只谈通胀，不论价格，是一种奇怪的现象，这不是一种对通胀问题的真正关心，对此人民银行要负责的！ 我们现在的CPI是非常令人失望的，国家统计局也认识到了问题，它也在改，但越改越让人失望。CPI能够反映的问题，其实仅仅存在于现在统计口径之内的少数消费环节，还有更广泛的价格领域，甚至在与消费不可分的投资领域，价格都有强烈的表现，但却与CPI的数据无关。众所周知，现在除了食品和情绪起伏不定的“猪大哥”之外，国内很多领域的价格都在上涨。因此，考虑通胀问题，在通胀问题上争论不休是没有意义的，只有社会价格总水平才能反映更多的通货膨胀实质。所以，按照我的观点，中国的通货膨胀实际上是长期存在的，只是经常被误判。 那么，通胀问题与房地产的关系在哪里呢？从经济学常识来看，通胀到来时会导致资产价格升值。国内市场也普遍认为，在通胀来临时，抵御通胀的最好投资就是房地产，这种预期已成为推动房地产升值的一种力量。但问题的另外一个方面也必须注意，这就是中国政府根本不承认房地产是投资品。 仔细追踪所有的政府公开信息，从来没有哪一位真正的国家领导人（除了那些实际级别不够，但却自认为是国家领导人的人）公开说过，建议大家去投资房地产。也就是说，中国发展房地产始终是为了解决居住问题，而不是用于投资的。这样一来，资产价格的升值，就与中国政府领导人的基本观念产生了冲突，老百姓因为价高而反对，政府领导基于执政理念也反对。这种情况与经济学理论正好相反，但它却是真实的事实。这就是为什么经济学家们在通胀问题上一错再错的原因。通胀实际只能加剧政策的波动，推动中国政府像间歇性喷泉那样，时而但却不断地提出抑制房地产发展的政策，进而产生严重的产业波动。 与房地产（不动产）相比，我倒是认为，证券投资反而还好一些，虽然它同样也会因社会价格总水平的高涨（通胀）而受到政策波动的冲击和影响。 4、中央财政经常被忽略 俗话说，无税无钱，国家财力来自于税收。在中国，还有一大块是收费。中国政府现在很有钱了，2009年政府财政收入超过6万亿。不过，现在中国政府部门的开支更大，除了吃喝拉撒，还有许多令人眼花缭乱的重大项目不断出台，比如神七神八、南水北调、大建高铁、大上飞机，当然还有东北振兴、西部大开发、北京奥运会、上海世博会等等，这些几乎让世界不知所措、喘不过气来的大项目，都需要花钱、花大钱，而且主要是花中央财政的钱。 过去中央财政也花钱，但花钱通常是几亿、几十亿的规模，偶尔比如西气东输上了千亿规模，朱基就得跑来跑去亲自摸情况，反复听汇报，非常谨慎。现在则完全不同了，安邦研究团队在2008年整理了近两年的部分“超级工程”建设项目，结果发现中国的建设工程总规模极为惊人，如果简单汇总资料中102项工程的投资金额，总规模竟然高达19.1万亿元人民币，这相当于2007年中国GDP总量的76.4%！ 重大投资项目标志着中国人有钱，但钱从哪里来呢？除了人民币要通过升值来不断吸引外资之外，最终还是要靠税收。特别是在经济危机之下，4万亿投资和十大产业振兴计划，对中央财政压力很大。面对如雨后春笋般出现的大项目，再多的钱也不够花。怎么办？最好的方式也是最现成的方式就是中央要分食地方的土地出让金这个大蛋糕。据有关统计，2009年全国土地出让金总金额达1.5万亿元，杭州和上海成为土地出让金超过千亿元的两个城市，北京以928亿元排名第三，天津为732亿元，仅次于北京。 如何将归属于地方的土地收入中的一部分交给中央？这里有一个通过改革来实现的问题。而房地产界尚不自知的是，很多的房地产大亨们由于其以往的言论及其挥金如土的表现，现在实际已经处于一种微妙的地位，他们成为了这一改革的障碍。 目前来看，有关的改革方向应该是一种“以税代金”的改革，也就是可能要出台某种税，如物业税、房地产消费税或是其他的税种。总之，要通过税收，尤其是要通过中央与地方分享的税收，来代替过去由地方政府独享的土地出让金。当然，在实际操作中，“以税代金”不一定是直接的替代关系，但我们从资金分配关系上看，不难看到这还是一种有关联的政策操作。地方政府你出让的土地越多，房地产搞的越热闹，那么你交的税也就越多，地方让中央分享的部分也就越多。而要让这种策略落地，为中央与地方分享土地收益提供一种起码的合理性，至少也是要让现有房地产的种种问题充分曝光，只有曝光才能为改革提供合理、合情、合法的条件。 5、房地产与银行坏账问题 据中国银监会数据，截至2009年12月末，我国境内商业银行不良贷款余额4973.3亿元，比去年初减少629.8亿元；不良贷款率1.58%，比去年初下降0.84个百分点。从不良贷款的结构看，截至2009年12月末，损失类贷款余额627.9亿元；可疑类贷款余额2314.1亿元；次级类贷款余额2031.3亿元。 不过，对于不良贷款余额和不良贷款率的“双降”的好成绩，包括银监会在内都不敢掉以轻心，这看上去很反常，原因却很简单。“双降”成绩是在2009年贷款规模急剧扩张的稀释效应下实现的。去年国内银行新增人民币信贷达到9.59万亿，做大了信贷分母，不良率自然“被降低”。在新增的巨额信贷资产中，有多少在未来会变成坏账？相信未来几年，坏账显现的风险将会显著加大。 2009年全国房地产市场供销两旺。据国家统计局数据，2009年全国完成房地产开发投资36232亿元，同比增长16.1%。其中，商品住宅完成投资25619亿元，增长14.2%，占房地产开发投资的比重为70.7%。2009年全国商品房销售面积93713万平方米，同比增长42.1%；商品房销售额43995亿元，同比增长75.5%。房地产开发企业的资金来源中，2009年，房地产开发企业本年资金来源57128亿元，同比增长44.2%。其中，国内贷款11293亿元，增长48.5%；企业自筹资金17906亿元，增长16.9%；其他资金27459亿元，增长71.9%。在其他资金中，定金及预收款15914亿元，增长63.1%；个人按揭贷款8403亿元，增长116.2%。 从上述数据不难看出，房地产开发企业的自筹资金，勉强达到了30%，银行信贷、消费按揭、定金及预收款等占比达70%。这再度显示出，国内的房地产开发是一个资金密集型的，而且是“玩”银行与购房者资金的市场游戏。 从上市银行披露的数据看，个人住房贷款规模比统计局公布的更高。2009年，工商银行的个人住房贷款为8742亿元，占个人贷款比例为72.4%；而建设银行个人住房贷款为8525.31亿元，在2009年的新增个人贷款中，个人住房贷款占比高达98%；中国银行2009年发放个人贷款6836.60亿元，同比多增4118亿元，增长151.50%。另有数据显示，国内包括房地产行业企业贷款和个人住房抵押贷款在内，12家上市银行的涉房贷款总额达到5.28万亿元，占银行贷款总额的24.27%。其中，对房地产行业的公司贷款为1.66万亿元，个人住房抵押贷款为3.62万亿元。 迄今为止，对银行来说，一般的说法是房地产消费贷款是一块很肥的业务坏账率低，收益稳定。上海银监局的数据显示，2009年年底，在上海中外资银行开展的一次按揭贷款压力测试中，以2009年9月30日数据为基准，在房价下跌10%、20%和30%情景下，银行的不良率将分别达到1.18%、1.51%和2.08%，比正常情况下分别上升0.73个、1.06个和1.63个百分点。房价下跌10%的情景下，不良率是正常情况的2.6倍。 这看上去好像问题还不算太严重，虽然也已经有了2.6倍的潜在贷款损失。但我认为实际情况可能远比这个要严重得多，原因在于压力测试是一种技术性东西，是一种机械性的东西，可以像CPI的数据一样，有很大的人为干预和操控的空间。比如，压力测试的质量取决于构造合理、清晰、全面的情景，但我们有谁知道其中的构造？比受影响的资产组合，有谁知道这个资产组合有多大？合理不合理？这些都是问题，房价一旦大幅下跌，不良率肯定不是现在公布的这个程度，还会有更严重的反应。只要大家看看现在有多少国有企业在挪用自己的资金搞房地产？又有多少企业放弃主业不做，一门心思做房地产，就可知道问题的严重性有多大了？既然70%的钱都是银行的钱，银行就不可能置身事外的。所以，对银行坏账的担忧，也是中央决策层真正关注的问题之一，成为了高层加强对房地产业进行调控的重要原因。 所以，对银行不良资产的担忧，根本不是对老百姓消费贷款的担忧，老百姓的这个部分是最好办的了，中国的国情是只要命在钱就在，老百姓从ATM里面自动收了点钱，就被判无期徒刑，而银行行长贪污数以亿计的资金，只会判几年徒刑，在这样的国情里面，真正要担忧的是应该是银行更大范围的资产组合，而不是消费贷款。因为现在房地产领域，能够挤进去玩这种游戏的，能够玩得起这种游戏的，能够豁出去玩这种游戏的，都不是平常人，银行那个也不能拿他们怎么样，最后都是坏账！ 6、房地产拉拢腐蚀干部的问题 房地产业的腐败与干部队伍的腐败问题，这些问题人所周知，但却少有人知道这也是房地产政策收紧的原因之一。说白了，房地产业可能被视为拉拢、腐蚀干部的重要平台！ 长期以来，我党的干部政策对干部群体就具有很大的倾向性，建国之后打击反革命以及“三反五反”的时候，就有“拉干部下水”这一条。干部犯错误，叫做“被拉下水”，而做这件事的资本家以及反革命分子，是一定要被严打的。现在虽然时代发生了变化，但干部的超然地位并没有什么大的变化。在执政党的概念中，大多数干部依然是好的。在这种环境条件下，发生周正毅、黄光裕以及一连串的事件，就需要谨慎思考了。在这些腐败事件中，每个事件都有一大批的干部被拉下水，而做这种拉拢腐蚀干部事情的人，无一不是搞房地产的或者与搞房地产有关系的人。 在Google浏览器中以“干部腐败，房地产”为关键词检索，你会发现用时0.25秒就能找到204万多条相关结果，大量干部住房腐败的例子数不胜数。国家预防腐败局也高调宣称，近年来伴随房价的一路飙升，住房已成为领导干部腐败的易发高发领域。 在近年被曝光贪官的巨额财富中，几乎都拥有几套、十几套甚至几十套住房。近的有在“打黑风暴”中落马的原重庆司法局长文强被查出房产16套（含1套经济适用房），一套豪华别墅价值3000万元左右；原衡阳市副市长兼市商业银行董事长刘兴德全家共有8处房产；原河南荥阳市财政局长薛五辰则拥有9套住房，建筑面积达1300平方米；原成都金牛区副区长马建国在“御都花园别墅”内的7、8、9号独幢别墅被拍卖1238万元；原深圳南山区委书记虞德海拥有豪宅8套，建筑面积达940多平方米；原温州经济技术开发区管委会主任戴国森家被搜出房产证10余本；原上海市浦东新区副区长康慧军因炒房20多套而得名“炒房区长”，其所持房产不少都是沪上知名高档楼盘，截至案发时，他和妻儿名下的房产达14处。上海浦东新区外高桥保税区管委会原规划建设处处长陶建国涉嫌非法收受29套房产……贪官与房产之间的关联日益紧密。 在决策层眼中，干部出问题不只是干部素养的问题，还与房地产开发商有很大的关系。干部关系到党的执政基础，关系到更大、更重要层面的权力稳定，房地产商这样搞，那还得了？不治你治谁啊？因此，这一轮的房地产调控，也有为保护干部“护驾”的重要作用。

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回复: 本轮房地产业调整的真实原因 (分享版)原创？厉害。。。

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回复: 本轮房地产业调整的真实原因 (分享版)原创？厉害。。。点击展开...我也想是

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回复: 本轮房地产业调整的真实原因 (分享版)根本原因是产业转型不启动不行了，房地产问题已经有经济问题、产业问题、腐败问题上升到正值的高度了。

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来到这个二手国家，住在租来的二手房里，开着买来的二手车，也许将来能买一套属于自己的二手房，呼吸这新鲜的空气，吃着工厂生产的东西，额真快乐。回复: 本轮房地产业调整的真实原因 (分享版)[FONT=楷体_GB2312]此轮调整对房地产业发展的几点影响[/FONT] [FONT=楷体_GB2312]从上述多种因素来看，这一轮对房地产市场的调控涉及因素复杂，不是简单的市场调控就能解决的。它对未来国内房地产业的发展将会产生何种影响？我个人认为，影响将会体现在以下几个方面：[/FONT] 1.[FONT=仿宋_GB2312]房地产政策的调整将必然导致市场紧缩[/FONT] [FONT=楷体_GB2312]毫无疑问，政策调控肯定会导致市场紧缩。至于市场紧缩会持续多长时间，要主要看情况的变化：一是看各地基层政府的领导是否明白事理，是否配合中央政策；二是看房地产商的态度，尤其是像任志强这样的具有代表性的房地产商的态度。如果大家低调而专业的做事情，专注于技术，专注政策的配合，不再玩港台发展商那种假大空的策划招数，不再热衷于什么“地王”，那么政策调整周期的转圜可能就会很快的来临[/FONT] 2[FONT=仿宋_GB2312]、房地产的长期发展趋势没有改变[/FONT] [FONT=楷体_GB2312]虽然有政策调控，但房地产这个产业依然将是中国城市最有希望、资本密集度最高的支柱而非主导产业。为什么这么说？安邦过去有一系列的公司观点，这里就不再赘述了。我们的一个基本判断依据是，房地产过去扮演了经济支柱的角色，现在虽然有很大的调整压力，但却看不到整体经济的结构性变化。这就像一所房子，只要没有结构性的变化，房子的四梁八柱没有变化，你即使把房子的墙都扒掉了，房子也是不会塌的。因此，房地产今后依然有发展前景，至少目前在城市经济中还没有看到明确的替代者出现。[/FONT] 3[FONT=仿宋_GB2312]、房地产业会发生分化[/FONT] [FONT=楷体_GB2312]房地产从长远来看，还有很大的发展空间，但从产业趋势的角度来看，我个人认为，国内房地产业会发生两个趋势：一个趋势是会发生强烈的分化成为房地产投资商和房地产开发商。前者注重的是投资和资产，后者注重的是开发和技术。另一个趋势是产业继续发展是肯定的，但产业的继续发展远未必能确保所有开发商渡过劫难。运气差一些，过分自信一些，靠山差一点的房地产开发商，都可能在房地产业的清洗过程中被淘汰出局。[/FONT] 4[FONT=仿宋_GB2312]、本轮房地产调整对消费的影响比较大[/FONT] [FONT=楷体_GB2312]房地产是支柱产业，产业拉动范围广，对消费的关联性很高。在北京市场，可以看到很多规模极大的建材城、家居用品商城，生意火爆。它们的营业额来自哪里？当然与房地产是紧密相关的。除了建筑材料，还有消费电器、家具制造等，还有用电、用水、用气、用热等，都会受到影响。从上市公司的角度来看，现在国内证券市场对房地产的反应，还远远没有到位。[/FONT] 5[FONT=仿宋_GB2312]、房地产调控有底线，政府不会放任其崩盘[/FONT] [FONT=楷体_GB2312]从现在的形势来分析，房地产业的政策调整是肯定的，但是没人希望房地产市场崩盘！未来形势如何，关键看房地产商能否扛得过去，要看开发商过去和现在的政策是否对路，经营者的策略是否正确！尤其是要看有没有理性的而非野蛮的经营战略。在房地产领域，有一位著名的房地产开发商写过一本书《野蛮成长》，但你真的野蛮起来恐怕还是不行的，因为你会碰见更野蛮的政策，所以野蛮是非理性的，我们现在的时代已经进步了，与时代共进的人，不是那种老到已经行将被淘汰的人都知道，理性成长才是唯一正确的道路。[/FONT] [FONT=楷体_GB2312]一件有意思的事情是，安邦是国内从事战略研究的独立智库机构，有着国内最出色的战略信息业务外包经验，但过去很少接受过房地产开发商的相关咨询研究项目，在国内只有极少数观念先进的开发商接受过安邦团队的咨询。这从一个侧面反映出，国内房地产开发商们大多数时候与过去炒卖钢筋的、倒卖批文的并无太大的分别，主要靠的依旧是资本关系和政商关系及胆量来做生意。我从不讳言，我见过不少笨蛋，但房地产开发商的智商之低劣，还是让我经常吃惊。这些人以这种方式来做生意，一次都不碰壁或者失败，那简直是老天眷顾下的奇迹。[/FONT]

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回复: 本轮房地产业调整的真实原因 (分享版)太长了 。。。懒得细看

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回复: 本轮房地产业调整的真实原因 (分享版)泡沫、泡沫，捅破它。。。。

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回复: 本轮房地产业调整的真实原因 (分享版)太长了 。。。懒得细看点击展开...嗯, 我也嫌长, 但说得很好. 这个版是给不懒的人看的.

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