在加拿大
加国商业银行（BMO）发现加国房地产市场，特别是西部房地产市场有多个犯罪集团操纵，涉及数百人，可能是该国历史涉案金额最大的按揭诈骗案。目前警方已开始调查。 犯罪团伙的作案手法是在高级住宅区寻找房产，以无辜购房者的名义，虚增房产价值申请按揭贷款然后卷走，留下无辜的购房者向银行担责。该房产实际价值大大低于按揭额。案件涉及的这些无辜购房者很多是新移民。新移民应该提高警惕，不要贪小利以免被犯罪组织利用卷入诈骗案中。
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回复: 警惕：加国历史可能的最大房地产按揭诈骗案 you mean this one?律师、银行雇员等串谋 骗加国银行楼按7000万元加拿大家园 CanadaMeet.com 2010-05-06 06:18 来源: 明报 作者: 点击: 383次 满银控数百人串谋骗楼按7000万元 阿省保守党后座议员亦涉案满地可银行(Bank of Montreal)控告阿尔伯达省数百人诈骗楼房按揭涉款7000万元或造成银行损失3000万元。银行控告的人包括律师、按揭经纪银行4名员还有1名保守党后座国会议员。据说这是加拿大历史上最大宗按揭诈骗案皇家骑警开始调查案件。
肖里满地可银行点名的1名被告是51岁的保守党后座议员肖里(Devinder Shory)他在周三晚间发表声明表示他没有「做错任何事」。14集团涉案 贷款至少1.4亿元加拿大广播公司《新闻》(CBC News)独家取得一些法律文件得悉满地可银行是1宗复杂骗案的目标14个有关联的集团串谋行骗。文件说骗徒从银行贷款至少1.4亿元其中约7000万元是虚假按揭。银行估计他们或损失高达3000万元。多伦多鉴证核数师罗森(Al Rosen)说他从未见过这么庞大的骗局。满地可银行说2006年他们的保安部发现加拿大西部出现「异常按揭活动」于是揭发骗局。银行人员立即聘请鉴证会计师行花了近1年时间查清这个骗局。虚报屋价 得巨额按揭款获利在其中1宗按揭案例中骗徒花费近90万元在卡尔加里比尔斯伯(Bearspaw)区购买1幢房屋。3年后有人虚报屋价230万元为骗徒带来140万元利润。另有埃德蒙顿1栋房子也为骗子带来18万元收入。满地可银行在卡尔加里兴讼指银行在数宗诈骗案中受骗最早发现问题是在4年前1次保安核查中。银行说该案被告在一些高尚社区寻找低价房产然后支付某些人几千元用他们的名字申请按揭贷款。随后有人伪造文件虚报房产价值骗银行说买家有能力偿还贷款。按揭批准后骗徒吞下利润把钱往国外。据悉上述指控未经过法庭辩证。满地可银行说他们希望追讨大约3000万元损失。满地可银行的按揭诈骗案已交骑警办理皇家骑警警长韦伯(Patrick Webb)周三说满地可银行在最近两周向骑警报案。「我们的调查处于初步阶段要确定有没有足够证据调查是否涉及罪行。」他又说警方现正调查损失是否因银行失误还是有人故意诈骗。满地可银行发言人马兰卡(Ralph Marranca)回绝电话访问但在电邮中说银行的损失已录在2007年第3季度。「没有客户受到直接影响我们不断检讨银行程序汲取教训。」他还说「我们预计这次诉讼不会造成任何经济损失。」鉴证核数师：诈骗问题普遍存在满地可银行揭发按揭诈骗案鉴证核数师指出业界一直存在类似问题。卡尔加里鉴证核数师德雷珀(Greg Draper)指出凭他的经验该案只是冰山一角这问题在业界普遍存在。他说「它在各地的金融机构存在不时出现但围更小。」德雷珀说这种诈骗活动2006年在卡尔加里市成熟当时石油等行业欣欣向荣该市房屋空置率接近零房屋上市后在数小时内便交易。
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