在加拿大
很多人对臭名昭著的 “尼日利亚骗局”并不陌生。该骗局经历二十余年至今不绝，受骗者无计其数，仅美国一地就因此给企业和百姓造成了几十亿美元的经济损失。美国国内税收署破天荒地为此专门开设反“尼日利亚诈骗”网站以警示国人。尽管“尼日利亚骗局”是一种古老的骗术，但每年还是有许多人上当。而且随着人们的警惕性不断提高，骗子们的骗技似乎也水涨船高，骗人的花样不断翻新，让人防不胜防。稍不留神，就很可能落入骗子的圈套。 一时疏忽险些被骗几千美金 居住在多伦多的吴先生最近遭遇了一件不大不小的麻烦事。他的对手就是一个从未谋面的来自互联网的尼日利亚人。 事情起因于吴先生有一套房子要出租，便在一家访问量很大的英文网站发了一个帖子，包括房子的照片也放在网上，没曾想很快就有了回音。一个网友回复他的EMAIL时说，他在阿尔伯塔一家加拿大石油公司工作，目前被公司派往尼日利亚，但他不喜欢那里。他说公司已经准备让他回来，他在网上看了吴先生的房子觉得很喜欢，想租下来。双方你来我往通了几次EMAIL，彼此渐渐熟络起来。 忽然有一天，这个尼日利亚人发EMAIL给吴先生，说他觉得吴先生人很不错，很投缘，让吴先生一定把房子留给他，他愿意先付押金。接着他说他的一个美国朋友欠他4000美金，他会让那朋友把钱寄给吴先生，由吴先生取出钱，留下应收的押金后，把剩下的钱再寄给他，他要用这笔钱买机票回加拿大。为了表示诚意，这个尼日利亚人还把他的加拿大护照和他的阿尔伯塔的驾照扫描发给吴先生。吴先生一看，也觉得这人挺真诚的，就答复说一收到押金后就把房子给他留着，请他放心。 几天后，吴先生果真收到了由美国寄来的$4000支票，同时收到了那个尼日利亚人的EMAIL，让吴先生尽快把剩下的钱转寄给他，他好买机票回加拿大。吴先生也没多想，照直去银行把钱取出来，按照事先约定留下房子的预定押金，然后把剩下的几千块通过一家汇款公司寄给对方。 吴先生顺利办完汇款手续回到家，马上就接到了这家汇款公司打来的电话，询问吴先生认不认识收钱的人。吴先生还挺纳闷，认不认识收钱的人与办理汇款手续有什么相关？不过他还是原原本本地把情况讲了一遍，不料这家汇款公司的人想都没想，就告诉他这是一个骗局，在吴先生之前已经有人上过当了。过几天银行就会跟吴先生说那支票是假的，会要求吴先生把$4000退回去。而吴先生汇出去的这几千块钱就再也没有下落了。对方人在尼日利亚，提供的所有资料都是伪造的，即便是向尼日利亚警方报了警，警察也找不到这个骗子了，钱肯定是拿不回来了。汇款公司建议吴先生停止这笔汇款业务，并把钱如数退给了吴先生。 据一家经营汇款业务的公司工作人员介绍，有一段时间，经常有人办理往尼日利亚的汇款业务，从外表看汇款人似乎与尼日利亚没什么关系，这引起了工作人员的注意。后来有汇款人向他们反应被骗了，从此公司对每一笔汇往尼日利亚的款项都会格外小心，防止汇款人在不知情的情况下受骗。一般说来，现在的骗局不再像以前那种说你中了大奖之类的，因为大家已经见得多了。现在许多骗子盯住互联网，在网上找一些要卖东西的卖主，编一些理由寄来一张大额的无效支票，然后要求把剩下的钱转给他。通常情况下，银行会先将支票兑付，过几天发现支票有假，再向事主追回已付款，这等于是银行根据你的信用记录给你的一个类似透支一样的服务。他希望每个人平日里都多个心眼，特别是在应对来自尼日利亚的签约和付款时，尤其应加以注意。 一位姓韩的留学生告诉记者，他因为需要与人合租宿舍，在某大学网站里发了一个招租帖子，一下收到十几封自称是尼日利亚留学生的EMAIL，让他怀疑的是这些回信的格式内容大体相同，言辞极其诚恳，有的甚至答应一次交清一学期的房租。他估计这些人并不是真的想租房，一概回绝了。只是他一直想不通这些人到底怎么骗钱。今天知道他们利用假支票行骗，很后怕，因为他也不知道银行兑付假支票后还可以追回。 为什么总是“尼日利亚”？ “我是一名州长夫人，由于国内发生了政变，州长不幸身亡，生前隐匿了大约3500万美元，没有被新上台的军政府发现。急需将该款项以别人的名义，作为投资款汇出境外。希望得到您的合作。事成后，您的公司或个人将得到这笔资金的30％作为报酬……” 熟悉“尼日利亚骗局”的人大多是从类似的邮件开始的。发信人要么是州长夫人，要么是农场主的妻子，总之是她有一笔巨款，因某种变故必须汇出国，希望收件人能借其银行账户一用，当然不会让你白帮忙，会有一笔巨款作为回报。而且她会煞有其事地给你她律师的电话、银行存款证明等等，在取得信任后，骗子会要求收信人在其账号中存入上万美元的所谓“手续费”或其他费用，此时很多人已经被那上千万美金的诱饵套牢，或许内心也曾划了许多问号，但最终还是无法抵挡一夜暴富的诱惑而自投罗网。 尼日利亚是英国前殖民地，那里的许多人对英语十分娴熟，因此最初这些诈骗基本上都是针对讲英语的国家。 据了解，尼日利亚骗局的案发原因与上世纪80年代中期石油价格大跌有关。??? 石油是尼日利亚最大的外汇收入，价格大跌之后对很多从事石油交易的商人打击惨重。于是，那些本来受过高等教育、英语流利的专业人士索性利用自己熟悉国际贸易的特长，改行从事另一种跨国生意，那就是国际诈骗。 他们设计的“尼日利亚骗局”起初以英、美等西方国家的小型企业主为诈骗对象，骗取了巨额钱财。根据美国境内对抗《419大联盟》活动组织透露，由1985到1999年14年间，“尼日利亚骗局”从美国骗取的金钱超过50亿美元，而且“尼日利亚骗局”一度成为尼日利亚的第三大“工业”。 2000年9月，? 瑞士联邦警察局发表的公报显示，尼日利亚骗子每年在网上行骗钱财达4000万美元。美国是迄今尼日利亚骗局的最大受害国，据统计大约有1％的收件人上当。2003年年初，白宫向尼日利亚政府发出最后通牒，如果尼日利亚政府不采取有效措施，美国将实施经济禁运。 早在1992年，中国上海就有一家公司被骗280万元。香港迄今已有近百人被骗，被骗金额超过1000万港元。 随着网络的普及和欧美国家纷纷向尼日利亚施压，这种骗局目前正向中国等东南亚地区蔓延。传统的邮递信件方式已经改为发放电邮，行骗地波及到亚洲各国以及俄罗斯、新西兰等国。而且这种无本万利的买卖引来许多效仿者，昔日的“尼日利亚骗局”逐渐演变出“津巴布韦骗局”、“塞拉利昂骗局”、“ 象牙海岸骗局”或其他非洲国家的骗局。 海湾战争爆发后，又有骗子自称是伊拉克前副总统默罕穆德•阿其滋的儿子发出求助邮件，也有以发现了伊拉克宝藏的美国大兵的名义发出邮件。换汤不换药，最后的结果都大体相同。很难说清明天这些骗子还会找到什么样的借口。 据中国公安大学一位研究者介绍，诈骗者往往利用网络，从某个国家的网吧里，同时把成千上万个EMAIL发往世界各地，诈骗对象也已不再局限于小型企业主，凡是有EMAIL账户者都有可能收到此类诈骗的EMAIL。这种EMAIL的外在形式多变，有的看上去是从非洲某国的政府部门发出，有的来自某大律师，也有的甚至看上去是发自英国伦敦的某大银行。不过，不管来头怎么变，它们的中心内容都跟从尼日利亚或其他非洲国家要设法转出的一笔巨款有关。由于当地政府对这笔巨额财产要征收50％的税，他需要转入您名下的国外账户来逃税。为了感谢您的帮忙，事成之后，他愿意付你20％至25％的酬谢费。除此之外，信上还会附上这笔钱目前所在尼日利亚银行的账户号码，鼓励你去核实。一旦你上当后骗子大多销声匿迹，也有一骗到底的，事成后鼓励你亲自去尼日利亚领取酬金，如果赴约，自然凶多吉少。据报道，到目前为止已有17位外国人为领取酬金赴尼日利亚后被杀害。 目前邮件行骗的路子越来越窄，许多人就开始变换花样。上文提到的险些被骗几千美金的案例就是最常见的一种骗局。另一位朋友也曾在多伦多遇见一个骗子，此人自称是非洲某国前总统夫人，现在要去为一个大公司作公关经理，一个月内必须去报到，为证明自己的说法她还拿出了该公司的聘用书原件给这位朋友看，说是忍痛要将自己的生意转让，有点挥泪大甩卖的架势，乍一看很像真的，其实到底她的生意值不值钱只有鬼知道。 中国人有一句老话，叫害人之心不可有，防人之心不可无。很多时候看上去很美的事情，你不得不多问问为什么，提防后面的陷阱。如果真有天上掉馅饼的事，还是让给那些抛洒馅饼的人自己去享用吧。
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反馈:弄花香满衫, 蜜儿爸 和 wx77 2006-10-18#2 
家园千年老妖
1,570 $0.00 在网上看到有网友说到支票的事，我觉得供大家借鉴：转贴：就算支票是真的，也有可能不是支票主人本人签名的，支票主人可能是另外一个人，可能就在加拿大，过了几天(在他本人收到银行statement 30天内)他到银行报案，说有人冒用他的签名，签了一张支票，存在某某账号。这样一来，他就可以合法的把钱要回去了，然后，你的银行就向你要这4500元了，如果不还，后果怎样，想想吧。我就有过亲身经历，roommate(是白人，不是国移)偷了我的支票，拿了几百元cash掉跑了。然后我到银行报案，银行把钱退给了我，自己承担损失，当然他们有向我的roommate要钱的权利。所以大家对收支票还得小心谨慎哦。评论
[SIGPIC][/SIGPIC] 赏 2006-10-18#3
2,054 $0.00 谢谢提醒评论
了解
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ding
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那个骗局很有名,我都收到过好几次那种邮件.
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偶在新西兰的时候当地有一个马来西亚的华人移民被类似的手法骗去了20多万NZD,相当于超过100万RMB.
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赏 2006-10-18#8 L 380 $0.00 谢谢提醒
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加分分！
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24小时新浪微博上找俺、悄俺、互粉http://weibo.com/u/2756378825?wvr=3.6&lf=reg 赏 2006-10-18#10 踏 461 $0.00 天上不会掉馅饼,不是自己的钱,看都不要看,骗子就没法了.
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8错,20年前就听说过
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认真学习了
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91后~MM~ 赏 2006-10-19#13 三 253 $0.00 有用的信息。
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谢谢提醒!!!加纷纷^_^人的贪欲总是很难克制的~~~
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Tree New Bee 赏 2006-10-19#15
能把鸡蛋立起来
3,986 $0.00 几个月前，我的一位住在温哥华的朋友也被这样一个骗局给骗了，情节跟flatron提供的案例及其相似，而且被骗金额更大一些，大约18000加元，不同的只是钱已经被骗走了,那骗子声称是英国的，还是女的。在她汇走那笔钱后，那骗子又寄给她第二张支票，所幸那张支票已经被帐户所有人止付。 这位朋友也是女性，现在银行在向她要钱，可她自己根本也没有那么多钱。银行告诉她支票当初确实已经clear了，但当她把钱汇出之后，支票的帐户主人说支票是被盗涂改的，钱就又被对方银行要回去了。 这位朋友现在处境很艰难，家园里有没有做律师的朋友可以帮一帮她？如果你能提供帮助，请用悄悄话跟我联系，多谢了！ 大约一个月前，在North Shore News看到一则新闻，住在西温的一个人一年前用几张假支票从BMO取走了几万加元，被告诈骗逮捕，他供述的情节跟那个骗局也很相似，但他还不了钱，也无法证明他说的骗子存在，结果被判了刑。 是海就有鲨鱼啊！ 我曾经在巴黎跟那么几位尼日利亚专业骗子面对面接触，有时间我会把那段经历写出来在唐人故事里发表。评论
唐人故事 我能把鸡蛋立起来，你也能海外资产申报，你真的明白吗中国移民圈子里的十大讹传避税策略讨论 人寿保险，你真的明白吗纪念我的双十 理财那点儿事儿 赏 2006-10-19#16
关关难过关关过
11,442 $0.00 同情......评论
加西万里行旅途杂记 比较几个省的亲属团聚类省提名温哥华家庭旅馆通讯录 温哥华的成人高中 莲藕家的新房子--自建房过程全记录(进行中)藕也织围脖：http://t.sina.com.cn/1852492914 赏 2006-10-19#17
1,147 $0.00 还真有这样的事情啊。最近我的邮箱里（公司的内部邮箱和YAHOO邮箱中都曾有）出现一些境外发来的邮件，说他是银行一管理人员，发现一笔几十年前无人认领的存款，说可以通过办理一些文件，冒认帐户主人的亲属什么的。还有一自称是律师的人，说在某地出现一车祸，全家不幸了，但他们有一大笔存款，现在找到您和他的姓一样，所以可以帮忙一起把钱搞出来等等。都作为垃圾邮件删除了。还不知道原来这也是国际间经典的诈骗案例了。评论
Don't worry about anything,but pray about everything .With thankful hearts offer up your prayers and requests to God.Then, because you belong to Christ Jesus, God will bless you with peace that no one can completely understand. And this peace will control the way you think and feel.(Philippians 4:7) 赏 2006-10-19#18
家园千年老妖
1,570 $0.00 有的网友说得很对：一个你不认识的人会多寄钱给你吗？评论
[SIGPIC][/SIGPIC] 赏 2006-10-20#19
家园千年老妖
1,570 $0.00 多伦多有位网友的经历：最近在向外租房时，碰到一个类似尼日利亚骗局，不能确定，特发上网来请教大家，具体情况如下：在向外租房时，收到 一个租客的email联系（yahoo 帐号），声称人在英国，来加拿大工作，要求租房。很快谈好有关情宜，我们就要求预付定金1400元。他通过他的加拿大公司邮寄给我们4500支票（TD开户的）, 要求我们把余下的钱用Western Union 寄还给他的海运公司（在非洲加纳共和国），以便海运东西。 我们 10月5日将4500 元入帐，上星期周五问银行，表示支票已经clear了。正当我们要寄钱的时候，看到网上一则新闻:“警惕：小心“尼日利亚骗局”变身重来” . 越看越看，觉的很是可疑，就告诉他暂时还不能寄，因为钱未到帐。他又来信说，他现在急用钱，已经向他同事借了700了，我们只要把钱寄到他同事的妹妹那里就行了（地址在非洲尼日利亚）。想请教大家，支票入帐已经超过5个business days，已经银行已经clear了， 还能够再把支票要回来吗？ 我就这事问过银行的telephone service, 他们认为(Think)一般是不可以再要回来了，但是他们不保证(garantee)。所以问请教大家，有过类似的经历吗？支票解付后，还能再要回来吗（注意，这个是公司支票，不是个人支票），除了取消支票之外，他们还有什么别的地方可以欺骗的呢。谢谢。我将会把此事的发展一步步报道给大家。-------------------------------------------------------------下面就是他前天给我回的邮件，对了， 他可是自称是英国的MM。可是看行文怎么都不象。不知道是她英文太高深或是我英文太差，总觉的一堆语法错。Hello ××× How are you doing today ? I sincerely hope you had a great weekend as mine here wasn't bad at all as i did some little packing , okay i must confess , i really appreciate all your efforts concerning my arrival in Canada and will always thank and appreciate you in all ways I am not happy telling you this but i have been running arround to have it sorted out but to no avail ,my travellng agent told me this last night that i will be needing the sum of $700 for my BTA ,this is known to be an amount a traveller must possess on board , i was told of late if not i would have sorted it out myself as it was yesterday i went for shopping and i have my check which i will be cashing as soon as i arrives CAN ( $47,500) .........Thank God for my wonderful colegue at work Fatimah George..she loan me this funds and she meant to send the money to her younger sister ( Mary ) in Africa who has been hospitalized since July for HIV Type A...i have to borrow this funds from her becasue really need this money asap because my flight is shedule for tomorrow night 7pm So ,all i want from you now is to kindly help me send this sum $700 ( $700 BTA FEE ) and wired the money yourself to her cousin Sandra Geoge with the below information through westernunion as soon as possble today and she will be be to picking it up for Mary IMMEDIATELY as my departure is scheduled for 7pm tomorrow night and to have 2 stop overs and i will be arriving in Canada by 12 noon on Wednesday your time..can you pick me up at the arport Please i really need it very urgent as i will be denied to fly if i do not possess this sum of money. Waiting to hear from you as soon to get the transfer details ( the mtcn and the exact amount sent ) of my bta fund and please get back to me as soon as you read this mail , okay. Take care and i see you on wednesday. Thanks ×××NB i'm planning moving my account from here to Canada..can you help on this by Recommending a Good Bank that i can use Here is the Needed Info to get the Money sent to`her through westernunion... Name......... ×××Address........ ××× Avenue, Ikoyi Lagos Nigeria. 23401 Text Question... Money For What ? Text Answer......... ××××----------------------------------------------------------------wednesday等了一天，根本没人来，果然是骗局。我打算report 这事了，，大家说说，有什么办法可以损损这个骗子的。评论
[SIGPIC][/SIGPIC]多伦多有位网友的经历： 最近在向外租房时，碰到一个类似尼日利亚骗局，不能确定，特发上网来请教大家，具体情况如下： 在向外租房时，收到 一个租客的email联系（yahoo 帐号），声称人在英国，来加拿大工作，要求租房。很快谈好有关情宜，我们就要求预付定金1400元。他通过他的加拿大公司邮寄给我们4500支票（TD开户的）, 要求我们把余下的钱用Western Union 寄还给他的海运公司（在非洲加纳共和国），以便海运东西。 我们 10月5日将4500 元入帐，上星期周五问银行，表示支票已经clear了。正当我们要寄钱的时候，看到网上一则新闻:“警惕：小心“尼日利亚骗局”变身重来” . 越看越看，觉的很是可疑，就告诉他暂时还不能寄，因为钱未到帐。他又来信说，他现在急用钱，已经向他同事借了700了，我们只要把钱寄到他同事的妹妹那里就行了（地址在非洲尼日利亚）。 想请教大家，支票入帐已经超过5个business days，已经银行已经clear了， 还能够再把支票要回来吗？ 我就这事问过银行的telephone service, 他们认为(Think)一般是不可以再要回来了，但是他们不保证(garantee)。所以问请教大家，有过类似的经历吗？支票解付后，还能再要回来吗（注意，这个是公司支票，不是个人支票），除了取消支票之外，他们还有什么别的地方可以欺骗的呢。谢谢。 我将会把此事的发展一步步报道给大家。-------------------------------------------------------------下面就是他前天给我回的邮件，对了， 他可是自称是英国的MM。可是看行文怎么都不象。不知道是她英文太高深或是我英文太差，总觉的一堆语法错。 Hello ××× How are you doing today ? I sincerely hope you had a great weekend as mine here wasn't bad at all as i did some little packing , okay i must confess , i really appreciate all your efforts concerning my arrival in Canada and will always thank and appreciate you in all ways I am not happy telling you this but i have been running arround to have it sorted out but to no avail ,my travellng agent told me this last night that i will be needing the sum of $700 for my BTA ,this is known to be an amount a traveller must possess on board , i was told of late if not i would have sorted it out myself as it was yesterday i went for shopping and i have my check which i will be cashing as soon as i arrives CAN ( $47,500) .........Thank God for my wonderful colegue at work Fatimah George..she loan me this funds and she meant to send the money to her younger sister ( Mary ) in Africa who has been hospitalized since July for HIV Type A...i have to borrow this funds from her becasue really need this money asap because my flight is shedule for tomorrow night 7pm So ,all i want from you now is to kindly help me send this sum $700 ( $700 BTA FEE ) and wired the money yourself to her cousin Sandra Geoge with the below information through westernunion as soon as possble today and she will be be to picking it up for Mary IMMEDIATELY as my departure is scheduled for 7pm tomorrow night and to have 2 stop overs and i will be arriving in Canada by 12 noon on Wednesday your time..can you pick me up at the arport Please i really need it very urgent as i will be denied to fly if i do not possess this sum of money. Waiting to hear from you as soon to get the transfer details ( the mtcn and the exact amount sent ) of my bta fund and please get back to me as soon as you read this mail , okay. Take care and i see you on wednesday. Thanks ××× NB i'm planning moving my account from here to Canada..can you help on this by Recommending a Good Bank that i can use Here is the Needed Info to get the Money sent to`her through westernunion... Name......... ××× Address........ ××× Avenue, Ikoyi Lagos Nigeria. 23401 Text Question... Money For What ? Text Answer......... ××××----------------------------------------------------------------wednesday等了一天，根本没人来，果然是骗局。 我打算report 这事了，，大家说说，有什么办法可以损损这个骗子的。点击展开... 这位朋友好玄，那情景跟我那位受害的朋友一样的，连信的口气都很像。那张支票100%有问题，过一段时间支票帐户的所有人，也就是那家公司会发现支票被盗用，然后把钱要回去，但有时候这个过程可能要半年。如果这位朋友想尽快解决这件事，简单的办法就是直接跟那家公司联系，请他们确认这张支票是否有效。 还有一个类似的支票诈骗案例是这样的：一个房产经纪，有一天接待了一个外地来的客户，这个客户看上了一套房，告诉经纪说他回家跟老婆汇报一下就可以定下来，走时交给经纪一张支票，告诉经纪那是首付款，可以先入了帐。几天后，客户打电话给经纪，说老婆不同意买那个房，要经纪从已经收了的那笔钱留下一点辛苦费，然后把其余的钱电汇给他。经纪这样做了。一个月后，银行告诉经纪说那张支票是被盗用的，把钱追了回去。 很多人，特别是我们从国内来的人有一个关于支票的理解误区：我们以为银行只要把支票clear了就clear了。其实不然，中国的银行收付双方都有一个鉴别支票真伪的工作程序，但这里的银行没有这个程序的，你的支票就是涂改的一塌糊涂，银行照样给你clear，银行在收付支票这件事上，只相当于一个中介，不承担任何责任。所以，如果你收支票，那么你一定要认识给你支票的人，这还不够，如果给你支票的人和支票帐户的所有人不是同一个人，你还要认识后者。否则支票不能收。从不熟悉的人那里收钱，只能收现金、银行本票、电汇这类银行可以担保确认的钱。如果要损那个骗子，就告诉他/她，退给你可以，我寄给你一张100万的支票，请你收到后把多余的钱用电汇找还给我。
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