加拿大华人论坛 加拿大生活信息假支票 fraudulent cheque

在加拿大

刚才一个人来说，在他们公司20年的历史里，发生过10次假支票 （fraudulent cheque ）事件，他们寄出的支付某公司的支票被改成支付给某个人，而这个人和他们公司没有业务关系。在这种事情发生时，和银行联络，填一张表，后面的事情由银行负责进行。他们现在是追踪每张支票的去向，这个是会计工作的一部分。加拿大人不多，每个人有SIN卡，本来应该是很安全的，但实际上有些事情就是发生了。目前他们也不知道是那个环节出了问题，为什么他们会被人盯上作案。可能的情况是他们往来的支票较多。但是即使是邮寄，也只能是可数的几个人能解触到，他们自己的办公人员，邮局人员，接受公司人员，银行。20年10起，还是没明白怎么回事，就是填表，然后银行把钱还回来。

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我粗粗地想一下，他们公司的人应该不至于太蠢，明知道公司会计在追踪支票去向还作案吧？起码会计人员应该不会吧？那么寄信的人算一个；然后就是邮局的人，这里可能有两三个人解触到；然后就是收信公司，不总是发生在同一家收信公司，相对地他们的可疑程度降低些；然后是银行，如果收信公司根本没收到信，那么好像这件事和银行的关联不大，如果收信公司收到信，那么银行的嫌疑很大。这样看起来，在收信公司没有收到信的情况下，最可疑的是邮局和寄信人；在收信公司收到信的情况下，如果事件发生在不同的收信人时最可疑的是银行，如果事情总是发生在同一家收信公司就是收信公司的人。是不是就这几种情况？还有吗？

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follow the money, 钱到谁的账户， 谁是坏人，

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sabre 说:follow the money,钱到谁的账户， 谁是坏人，点击展开...问题是为什么会一再发生这种事，即使坏人不同？谁是幕后黑手？这些坏人是如何搞到支票的并改了接收人？

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按你说的：他们往来的支票较多。那就有可能支票寄丢了呗。比如邮递员投错信箱，然后被个人拿去兑了。我经常受到有人寄错的支票。没敢兑，又扔进邮箱了。有时候还就是我家地址，但是不是我的名字。

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问题是为什么会一再发生这种事，即使坏人不同？谁是幕后黑手？这些坏人是如何搞到支票的并改了接收人？点击展开...这是一个最古老的问题， 钱， 从被发明的第一天， 就被坏人惦记，偷钱的历史跟钱的历史一样长，幕后黑手， 按圣经的说法， 是贪婪，按共产党的说法， 是资产阶级思想，

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支票上写明收款方了还能改？支票用的少真不懂，在支票上涂改？

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阳光沙滩 说:支票上写明收款方了还能改？支票用的少真不懂，在支票上涂改？点击展开...这个是很难想象的事情，而且他们究竟是如何拿到寄给别人的支票的，并且改了收款人，银行还是让他们拿走了钱。还发生过更奇怪的事，同一张支票连续两个月两次被领取，按道理支票第一次就交给了银行取钱，怎么下个月再次出现取钱呢？中国人很多，我们常听到“林子大了什么样的鸟都有”；加拿大的人少，可人们赤裸裸地要钱的方式还是常常让人吃惊，怎么看加拿大的道德教育社会，家庭都很不重视。

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小小喇叭 说:这个是很难想象的事情，而且他们究竟是如何拿到寄给别人的支票的，并且改了收款人，银行还是让他们拿走了钱。还发生过更奇怪的事，同一张支票连续两个月两次被领取，按道理支票第一次就交给了银行取钱，怎么下个月再次出现取钱呢？中国人很多，我们常听到“林子大了什么样的鸟都有”；加拿大的人少，可人们赤裸裸地要钱的方式还是常常让人吃惊，怎么看加拿大的道德教育社会，家庭都很不重视。点击展开...长见识了，那尽量不用支票吧。对了是不是小额比较容易出问题？因为追究的成本相对高啊。

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阳光沙滩 说:长见识了，那尽量不用支票吧。对了是不是小额比较容易出问题？因为追究的成本相对高啊。点击展开...目前为止许多人用支票，因为有记录，开支票的有记录，银行转账有记录，收支票的有记录。其他的方式可能更容易出漏子。这家公司现在就是追踪支票的去处，发现就马上联络银行，然后就是照章办理，银行去把钱追回来。当然可以直接把支票交给对方可能好些，支票给你了，后面的问题就是收款人和银行的问题了，减少了环节，也降低了出问题的可能性，起码没有开支票公司的事了。至于两次用同一张支票取现的事，开支票一方必须查看仔细点。我们曾经发生的是一张一百来元的支票，和银行沟通后， 还回来了。这家公司这次丢的是一张将近一万元的支票，好大的胆子，这个数目再大再忙的公司都会追究的，不可能就马虎过去。

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个人支票能跟踪进了哪个账户了吗？我好像只能看到扣款记录，查不到对方收款人

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sunwei_bj 说:个人支票能跟踪进了哪个账户了吗？我好像只能看到扣款记录，查不到对方收款人点击展开...公司的支票影印件最后会和每月的银行报告一起返回给公司。至于马上追踪可能网上银行可以办理？我不清楚他们具体是怎样做的，他们的会计必须追踪支票去向，因为发生过好几次支票的收取人是陌生人，而应该接收的人则没有收到。这次将近一万元，那个坏人是女的，名字是 Amanda, 好大的胆子。个人可以和银行联络获取信息，如果你认为支票没有到达接收人手里。

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阳光沙滩 说:长见识了，那尽量不用支票吧。对了是不是小额比较容易出问题？因为追究的成本相对高啊。点击展开...小小喇叭说的事， 我其实没看懂，很莫名其妙的，支票没问题的， 我遇到的支票问题， 就是跳票，

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sabre 说:小小喇叭说的事， 我其实没看懂，很莫名其妙的，支票没问题的， 我遇到的支票问题， 就是跳票，点击展开...跳票都不是新鲜事啦我就是奇怪支票可以涂改的吗？那把金额也涂改了呗我见过一老外当面写支票给我们，名字有拼错的当场换另一张的呀，如果可以涂改干嘛还要浪费一张，而且是小错

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阳光沙滩 说:支票上写明收款方了还能改？支票用的少真不懂，在支票上涂改？点击展开...这边和国内不同，支票上涂改了，initial一下就行了，银行照样给存。但是通常大面额的支票，银行会打电话来核实。

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irene_chen2000 说:这边和国内不同，支票上涂改了，initial一下就行了，银行照样给存。但是通常大面额的支票，银行会打电话来核实。点击展开...这个不好，可是楼主说的这种涂改恐怕得大面积的啦，完全不同的人或公司啦，这也行？

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就改个收款人名字，金额不改，也没觉得是大面积改。还有一种情况，有些单位或个人，经常有一堆支票要存，他们通常吧支票夹一堆，然后计算个总数。银行对这种一堆的，就是按他们自己计算的重数来存，然后写上共有几张支票即可，没有细查每张支票。后台部门会复查，只要支票数跟总金额是对的，支票没有大问题一般就不会再退回来了。

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楼主完全是属于少见多怪，这种事20年才10起还当个事。而且那也不是假支票，只是被其他人拿到冒充签名给endorse了罢了，这种事因为地址变动等原因对于中型以上公司常有发生，如果金额不大一般就算了，哪值得再搞个人手去追踪。如果金额大的一般也不容易被冒充endorse，一般都会确认收到的，甚至会专门快递支票要对方签收。有的收款公司是简写的时候，还有人专门注册一个简写是一样的公司来存支票的，这种都是很普遍的，只要不是内部舞弊一般都不是个事。以前在公司做的时候我还不是做银行方面的，但核对其他的东西都一个月发现两起是常有的事，查到了VP也是让再开一张完事，省得当成个事老板会觉得她怎么老有事，不让老板知道更好，反正就那么二千块钱，银行都不care的，其他的被下属机构负责人一次搞上上万的都让我强行平帐掩盖过去，不然都是她的责任。

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小雷音 说:楼主完全是属于少见多怪，这种事20年才10起还当个事。而且那也不是假支票，只是被其他人拿到冒充签名给endorse了罢了，这种事因为地址变动等原因对于中型以上公司常有发生，如果金额不大一般就算了，哪值得再搞个人手去追踪。如果金额大的一般也不容易被冒充endorse，一般都会确认收到的，甚至会专门快递支票要对方签收。有的收款公司是简写的时候，还有人专门注册一个简写是一样的公司来存支票的，这种都是很普遍的，只要不是内部舞弊一般都不是个事。以前在公司做的时候我还不是做银行方面的，但核对其他的东西都一个月发现两起是常有的事，查到了VP也是让再开一张完事，省得当成个事老板会觉得她怎么老有事，不让老板知道更好，反正就那么二千块钱，银行都不care的，其他的被下属机构负责人一次搞上上万的都让我强行平帐掩盖过去，不然都是她的责任。点击展开...好贴， 赞，听专业人士说话， 如同沐浴阳光雨露， 健身强体，食欲好，

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