加拿大华人论坛 加拿大生活信息转贴：80后出纳公款炒黄金赔上两千万元
在加拿大
转贴迷上香港的国际现货黄金交易，26岁的北京出纳谢某挪用公司资金2570万余元炒黄金，结果几乎赔个精光。 近年来内地楼市和股市低迷，通过香港交易平台炒金的内地居民日趋增加。记者近日采访发现，香港炒金公司普遍存在夸大利润、避谈风险的问题，而内地居民通过香港交易平台炒国际现货黄金可能违法，一旦发生纠纷，内地居民维权可能会有困难。 大喜：曾经半个月狂赚500万 26岁的谢某原本是北京一家贸易公司的出纳。2010年10月开始，他迷上了炒黄金，在香港恒信贵金属有限公司注册了投资账号。 谢某投资的是“国际现货黄金”，交易只在个人“黄金存折账户”上体现，而不必进行实物金的提取，且没有固定交易场所，由各黄金公司建立交易平台进行网上买卖交易。 谢某把父母仅有的12万元积蓄要走，再加上自己的6万元，全部存入黄金账户。 但这笔钱很快赔光，谢某想翻本又没本钱，于是打起了单位公款的主意。 2010年11月初，谢某擅自把公司资金370万元汇入他的黄金账户，兑成美元进行交易。这回，谢某赶上了黄金的一轮暴涨，在半个月内谢某净赚了500万元。 这500万元，并未让谢某满足，他将钱再次投进黄金账户，想再大赚一把。 大悲：两千万巨款很快“赔光” 但好运没再眷顾谢某。之后香港现货黄金进入震荡期，时常出现前后两天金价每两差额达到100港元左右的状况。谢某不但没赚到钱，还把500万元全部赔了进去。 进账的500万元，已经被谢某看成是“本钱”。这么一笔巨款，瞬间得到又瞬间失去，谢某感到无法接受。他彻底被黄金曲线搞昏了头，决定再次用公款翻本。 2011年2月24日，他将单位的2200多万元汇入自己的黄金账户。但香港金市继续震荡，很快，2200多万元的大部分随着频繁上下的曲线灰飞烟灭。 2011年3月25日，谢某的黄金账户里只剩下20万元左右。而月底公司即将对账，走投无路之下，谢某选择了自首。 法院最终以挪用资金罪判处谢某有期徒刑八年半，而给公司造成的巨额资金损失谢某根本无力偿还，谢某的父母也表示，由于两人都有重病，儿子给的55万元已经花去大半。 诱惑：开户最低只要100美元 记者在采访谢某一案时，其辩护律师多次向记者表示，他总感觉炒金公司存在一定的问题。 日前，记者在浏览恒信贵金属公司的网站时，网站宣传文字中充满诱惑性字眼，100倍的杠杆被形容成“高杠杆、高回报”，而对其中存在的高风险避而不谈。 在和该公司客服人员沟通过程中，对方未询问记者的职业、收入等个人状况，便极力劝说记者开户。“我们公司有很多优惠，最低开户只需要100美元，最低可以交易0.05手，0佣金。非常适合资金不太多的新手。”该人士说。 关于投资风险，记者找了许久，才在网站最下方找到小字号的“风险披露声明”。“客户告鉴”第一条便称交易仅适于专业机构或人士。 香港经批准的贵金属公司有171家。记者随机登录了几家公司网站查看并向客服人员咨询，结果都发现了类似问题――强调利润，强调开户等条件的优惠，刻意回避风险提示。 解析：内地人赴港炒金涉嫌违法 记者发现，多家贵金属公司网站都很青睐大陆客。 恒信贵金属网站可以自动查询到登录者的IP，从而确认其地域归属。记者浏览还没超过一分钟，页面上就自动弹出一个确认栏，希望“来自北京的朋友参与模拟炒金”。 同时，主页面上还公布了“大陆地区24小时免费客服热线”。在其他公司的网站，也存在着种种吸引“大陆客”的招法。 而不为人知的是，内地居民直接通过香港公司炒黄金，本身是不符合法律规定的。 上海黄金交易所的一名工作人员表示，国际现货黄金在国内的操作是违规的。 同时，为了抑制违规资金通过个人渠道流入境内，《个人外汇管理办法实施细则》规定，境内个人年度结汇总额不得超过5万美元。“通过香港公司炒金，数额很可能会违反外汇管理规定。而一旦违规，出现纠纷后想在大陆法院维权就会有困难，因为法律是不保护违法的民事行为的。”北京市双利律师事务所律师刘琳这样告诉记者。 而出现纠纷后去香港打官司更难。刘琳告诉记者，香港属于英美法系，实行判例法；而内地属于大陆法系，实行成文法。法系不同，个人或委托内地律师前去维权几乎是不现实的，而在香港聘请律师的话，价格也十分昂贵。 记者调查 内地“黑炒金”公司 不是炒金是“对赌” 在北京等城市，还存在大量所谓的炒金代理公司，而这些公司均是“黑公司”。 上海黄金交易所的工作人员告诉记者，在内地的正规交易平台上，只有国内黄金交易，没有国际黄金交易，国内黄金交易商只有上海黄金交易所和上海期货交易所是正规的，地下炒金属违法行为。 香港金银业贸易场是香港唯一一家从事黄金现货交易的黄金交易所。其员工称，投资外盘黄金交易只能以美元或欧元等外币结算，不可能是人民币结算。而内地的炒金代理公司，几乎全部是人民币结算。 有业内人士对记者说：“这些公司多半根本没把资金投向外盘。确切地说他们是在根据黄金走势和客户对赌。” 法官和检察官介绍，为了取得对赌的胜利，炒金代理公司多半会利用“假滑点”来故意制造客户的损失。“比如说一盎司涨了100美元，你想平仓时，却发现系统没法操作。交易员解释说因为平仓的人太多所以系统反应慢。而黄金走势瞬息万变，等系统‘反应过来了’，你可能已经不赚反赔了。”一名检察官说。 各省市目前都出现过炒金代理公司老板及员工被追刑责的判例。国内最大的一起案件发生在北京，涉案金额达771亿元，被害者1100余人，只有十几人有过利润。这起案件中，涉案公司构建的交易平台根本没与国际市场接轨，只是自己构建的虚拟交易平台。技术人员利用服务器进行控制，对客户下单情况进行统计后人为操纵交易。据公司员工交代，这套软件系统是老板花钱从香港买的。 (据《法制晚报》报道)
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