加拿大外贸
我方是中间商,客户要求开不可撤销即期信用证支付货款,但工厂不接受可转让信用证,接受转开(对背)信用证。因为没开过信用证,加上账上没有足够美金TT,所以想问下各位:
1.转开信用证是不是收到客户开给我方的信用证就可以转开给工厂?
2.我方用香港公司签的合同,办理信用证业务是不是联系香港公司的开户行即可办理?
3.采购和销售合同的议付单据是否需要一致?
4.销售合同比采购合同的货期多写一个月足够吗?
最好是有哪位大神可以将整个流程大致描述一下,实在是不胜感激
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1、所谓背对背信用证,一般是中间商根据实际买家的信用证的要求或规定,用自己的资金,对实际卖家开立一个活物描述、数量、交货期和单据要求相同的信用证,只是金额和交单期不同。只是如果你们是国内的公司,那么,这种操作时不可以的——因为国内企业之间不能够用外币结算,也就是说,国内的企业不能够对国内的企业开立外币信用证。
2、如果你们用香港的公司与实际买卖双方签合同,那么,你们就需要用香港公司的名义,在香港对实际卖家开立信用证。
3、采购和销售合同的议付单据需要一致,装运能够使中间商对实际买家的信用证交单相对简单,即只要用自己的发票、装箱单(如果有)和汇票(如果需要)替换实际卖家的发票、装箱单(如果有)和汇票(如果需要)即可。
4、交货期可以一致,除非你们不是要求实际卖家直接将货物运往实际买家指定的目的港,即你们让实际卖家将货物运往香港,然后你们再另外安排租船订舱,把货物从香港运往实际卖家的目的港。
实际流程没有什么特别之处,只是中间商同时作为买家和卖家——以卖家的身份收一个信用证做一个出口流程,再以买家的身份开立一个信用证,做了一个进口流程而已。
[ 本帖最后由 剑鱼 于 2014-12-8 18:21 编辑 ]
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谢谢你的回答,还有些许疑问希望帮忙解决:
第1条,中间商需要用自己的资金来对实际卖家开证。这是否表示我方在开证时要保证账上有足够资金?而无法用实际买家的信用证做抵押开证呢?
第2条,用香港公司的名义签的合同,需要在香港对卖家开信用证。此处的“在香港”怎么理解?
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谢谢你的回答,还有些许疑问希望帮忙解决:
第1条,中间商需要用自己的资金来对实际卖家开证。这是否表示我方在开证时要保证账上有足够资金?而无法用实际买家的信用证做抵押开证呢?
第2条,用香港公司的名义签的合同,需要在香港对卖家开信用证。此处的“在香港”怎么理解?
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学习来了,收了一个转让信用证坑死我了
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背对背信用证,这么说吧,基本没有可能。
香港公司作为贸易商接受订单,来证受益人是香港公司。通过香港公司向国内工厂开立采购信用证,并无问题,问题在于:
1)背对背子证,开证行独立承担开证行责任,国内银行视同开立新证,出口来证对开立子证没有一丝一毫的作用。也就是该全额保证金的全额保证金,该资产抵押的,资产抵押,该第三方保证的,第三方保证....当然,公司有免抵押免担保免保证金的开证额度,也是可以的——没有出口来证,即母证也可以的。
2)部分银行离岸中心,据我所知有招商,可以做母子公司之间的“背对背”信用证业务:在岸母公司开信用证以离岸境外子公司,离岸开进口信用证给境外供应商...显示,楼主的贸易模式不适用。
重点来了:
3)香港当地银行,中银香港,工银亚洲,汇丰,交通香港分行等等等,其实都有背对背信用证业务。但从今年3月份开始,香港监管当局对银行贸易融资业务监管突然变得分外严厉,不要说开对背对背信用证,就是信用证押汇,也需要做相尽的KYC(Konw Your Costomer) 审核:公司三年审计报告,如果成立时间不长,至少提供最近一期管理报表,贸易上下游资料,产品,物流,公司主要管理层从业经验....
4) 好,如果公司能提供上述资料,银行也有兴趣做你公司业务,开始申请“背对背”信用证额度。需要时间:汇丰香港中资机构部主动找的我公司,帮我们申请背对背额度,已经8个月了,没有结果:lol 。
5)额度申请下来,要看开证行资信,有没有同业额度,不是随便哪家银行开立的信用证都可以接受。而且也请注意,最好母证是远期,子证是即期,然后,金额不要太小了,几万美元一单的,他们真的没兴趣做,不要说背对背,就是交单押汇也没什么兴趣。
6)子证开证行在收到子证交单后,只有5个工作日处理单据,所以香港当地银行需要申请人及时换单,单据有问题,可以及时退改,因此,他们还希望能在香港找得到你们公司的人:P 。
综上情况,可以判断,楼主的业务,基本做不下去,除非有足够的资金,全额保证金——也就无所谓背对背了。
欢迎加入我的QQ群:277686280,友情解答各类信用证及贸易融资问题。
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