加拿大进出口外贸关于最近平安离岸账户问题浅析与对策 (30楼有9号国外被退水单信息,供大家参考)



加拿大外贸

相信大家最近都被平安离岸账户所困惑,此次问题波及面很大,影响更大,下面做些简单的分析

首先要知道为什么会出现在平安. 我想大部分离岸都会首先想到平安和hk那边的一些银行.但是离hk近的人毕竟不多,大部分都会怕麻烦而去选择平安. 平安银行的服务还是算可以的.可以说是专业热情.其他银行要么是不是很专业,要么是拉长的lv脸.

离岸是平安银行的根本.如果没了离岸,去跑平安的人还有吗?至少大部分人不会去平安了....

浅析

1.事情发生的时间比较微妙.不关平安怎么解释,但是时间点在那摆着:9月份临近银行结息日.应该是18号还是19号开始.所以不排除它有故意的可能性

2.巴黎银行事件. 没去考证过,不知道真假.据说是因涉嫌帮被制裁国家洗钱,被罚款90e美金,并被暂停了一年的美金权限.这对一个银行来说,可以说是致命的, 如果是真的,平安现在谨慎操作也可以理解的

3. 所谓黑名单国家.其实做外贸的都知道,这些国家的钱都是从第3国家或地区转出,所以不能成为理由. 只是俄罗斯,乌克兰,阿富汗还有一些新加的国家,估计要有一段时间调整资金汇出思路了.....

4.平安最近一直强调人工审核每笔进出款项.有点让人很难理解.即使有黑名单国家或者敏感字眼的话,非人工才能审核出来? 要么就是他们的银行系统很烂......这点是不可能的

5.幕后推手不可能是银行.平安自断臂膀,没这么傻,所以推手是.....

6.VIE 问题会逐步摆上台面上来谈。受阿里上市影响,新增股票是离岸公司主体,会坐视不管?不大可能,VIE结构已经存在了10多年,zf不可能不知道其中的猫腻,只是之前没抓而已。

有人会问vie跟我们soho有毛线关系。别忘记了vie的主体也是境外公司,说白了也是离岸公司。所以,一旦政策下来,全部跟着倒霉。。。。。。一刀切是一贯的做法


7。只要没明显的违法操作,账户是完全可以使用,只是进出慢了而已。至少目前是这样。

对策:

离岸管理会越来越正规,这点是肯定的。所以必须做长远打算

1。尽量减少离岸往个人账户的汇款。避免一些不必要的嫌疑,保证账户的合理存在

2。如果你打算长期做外贸,就搞个贸易公司出来吧

3。soho新人的话代理公司也是个办法,慢慢的去做资本的原始积累,一定程度后也可以注册贸易公司


”一颗红心,两手准备,两手都要抓,两手都要硬“这才是硬道理啊

[ 本帖最后由 jacky1225 于 2014-10-10 20:43 编辑 ]

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分析的有道理,刚起步的SOHO路更不好走了

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注册外贸公司一年到头有什么费用吗?
离岸就一个年审费用2500。

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没办法,政策肯定是越来越成熟越完善,所以早做准备,至少不会到时候手忙脚乱的

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费用多了去了

首先办公室费用,国税地税,还有其他7788的费用,费用要多出很多出来,但是只要你运作模式正确,也基本上差不多,自己操作了,也会多很多利润出来,多出利润部分只要跟多出的成本差不多就ok拉

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说到平安银行,我最近真是被他们烦到了,以前觉得平安服务好,到账快。

结果来了一个中间行换,真是搞死人了。刚好碰到一个客户的促销单汇款,有10几万美金的定金,水单收到了好几天,每天查就是不到账(以前客户水单没收到钱已经到账了) ,当时也考虑到那段时间到账慢,所以两三天后才电话去问情况,要么没人接,要么忙音,后来终于打通了结果因为中间行停止使用,硬生生的被退回去,还被客户抱怨数落了一通说万一没退回去怎么办,毕竟这么大笔钱,现在又碰到国庆节,至今钱没收到,哎,天天被工厂催。没有中间行这出,钱钱已经妥妥的进了我的账号,现在还在飘着,对平安极度不满,不知道其他离岸银行怎样!

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利润怎么多出来的?一般多少营业额可以开外贸公司?

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呵呵,我今年也是这样,一个阿富汗的大客人,中间行被我改了3次了

不过你应该有收到信息啊,可以提前通知客人的.每次平安的那个小mm都有发消息给我,所以避免了退回的郁闷

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自己操作,退税部分是肯定多出来或者是少了代理那部分费用

跟营业额没直接关系,要看你一年的利润大概多少.其实一个外贸公司,50万注册资金够了,进出口权,一般纳税人

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我没人通知,只有网银自己跳出来的,哎,有时没注意看就不知道了。烦

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义乌平安银行的朋友说最近天天加班在查账户,据他称目前在他们银行注册的6000多个,要注销掉2000个。
注销账户重点对象 1.黄牛 2 .敏感制裁类国家往来交易 3.皮包公司

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类似在找洗钱通道的帖子最近发现过2个

记得这个是
http://bbs.shanghai.com/thread-5401857-1-1.html

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这个必须留意的,不然吃亏倒霉的是自己.平时也可以跟银行多多搞好关系拉,能很快知道内部消息

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谢谢分享!

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是的,宁波这边据说每天加班到11点左右.平安这样谨慎,肯定其他能开离岸的将来也会有动作...
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