加拿大外贸
最近网上沸沸扬扬的义乌商户银行账户被冻结的消息，结合自己的银行工作经验和外贸风控经验谈谈几点自己的看法。首先，因为资金来源问题导致账户被冻结，这不是新闻而是一直都有发生的，不管国内还是外贸都是一样，这就涉及到金融监管层面的反洗钱了。咱们正常的资金往来，货物买卖、投资往来都没有问题，但不可否认，会有为数不少的“脏钱”也有流通需求，例如热钱的跨境、诈骗赌博资金等等，对这部分放任自流的话，金融安全的国门将形同虚设，这直接挑战的是政府的管理，所以各国都在加大反洗钱的力度。
作为合法经营的公民，应该有反洗钱的意识和风险控制底线。
其次，义乌的政策。义乌因其小商品贸易而全球闻名，为适应小商品小额、零散、频繁的交易特点，国家专门给予了市场采购的特殊政策，极大便利了小商品交易的发展。但毫无例外的是，但凡有政策洼地，都难挡投机者的进入，正是这些投机者的存在，放大了特殊政策的“特殊”之处以为己用，导致市场泥沙俱下，鱼龙混杂。
第三，国情的不同。不同国家会有各自的外汇管理政策和金融监管政策，有些国家私人汇兑是合法的，但是资金进入我国的渠道就不一定那么合法了。
正规外贸的政策风险个人理解应包含两层，一层是国内的税务风险，例如进项核实等，另外一层就是收款的反洗钱风险。
作为外贸从业主体，当如何去把握并规避政策风险呢？
具备专业能力的，当要在生意款项之外了解客户的国情，甚至与客户事先言明收款要求，规范自己的交易流程，保留好交易凭证，最基本的要做到自身正。
不具备专业能力的，最好的方式就是服务外包，将自己不熟悉的部分外包给专业的主体去处理。
相较于内贸而言，外贸流程长、环节多、政策复杂，从业主体又各自有其侧重点，分工合作是个经济安全的选择。有些政策或者要求，说白了就是一层窗户纸，没捅破怎么都不会想到，捅破了也就没啥稀奇了；但是就算捅破了，还有专业、效率的差别。
在有更好精力分配方案的时候，花时间精力在自己不擅长的部分从本质上是一种极大的浪费。
评论
风险控不住，外贸不归路
加拿大电商我的客户需要从非洲免关税国家进口一些商品，所谓的免关税是不是也不用交增值税。 如果要交增值税，增值税的税率是多少？ 菜鸟向各位前辈请教了。 评论 关税与增值税是俩个税种 加拿大电商Hallo, bitte schicken Sie uns mehr info uber die QT8-15- Machine MfG Alfredo 评论 晕死 是德语 你去德语区问问吧 评论 要你关于QT8-15- 这个型号机器的信息 评论 跟你要关于QT8-15- 这个型号机器的资料信息
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