加拿大外贸
请问"锁汇"是怎么样操作的?具体对企业来讲有什么好处?烦请了解的福友讲解一下,谢谢!评论
是指锁定汇率吗？如果是的话，好处简单讲就是在汇率波动频繁的情况下，银行为企业办理锁定汇率的操作。在结汇当天不是按照当天的外汇牌价，而是按照之前确定的汇率进行结汇。
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2L说得好像挺专业的呀
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我知道中国银行有一项业务，叫远期结汇的。主要是指对未来的预期收汇，提前锁定汇率，以防止汇率下跌幅度过大导致损失。比如，我方和外方签订了一份为期一年的供货合同，从2008年9月1日至2009年8月1日，每个月的1日，汇一定金额的货款到出口公司帐上。因为汇率的不稳定，而且预期汇率很有可能大幅下跌，导致出口公司利润率下降甚至亏本。这时，出口公司可以与银行签订一份远期结汇协议，银行根据最近的汇率走势，确定未来某一时间上收到的外汇的汇率。当然，这个汇率，越是时间长，就越低，比如你在今天跟银行签协议，分别要了09年1月1日和远期汇率和09年6月1日的汇率，那么后一个汇率肯定要比前一个汇率低。另外，根据银行的要求，办理远期结汇，是需要有一定比例的押金的，具体的话，可能不同的银行要求也不同。银行的操作过程，因为我不是银行的，所以了解不多，好像是银行也会与外国的银行签订一个远期购汇的协定，和出口公司与银行的协议对应，银行赚取差价。为什么要押金，因为有可能发生在协定的时间点，进口商的钱没有及时汇到的情况，这时银行就会产生损失（或者说是增加银行的风险，我了解的不是很详细），押金就是用来防范这种情况下，银行可能会遭受的损失的。
一般做远期结汇的，都是涉及金额比较大，合同时间比较长，汇率走势很不稳定的情况下做的，如果在这次美金汇率下跌之前，你跟银行有签订这个协议，那么你很有可能在当时的汇率情况和走势下拿到一个比较好的价格，有可能别人现在的汇率是6.82左右，你的就是7.05。这时候你就赚到了。当然，其最初目的不是为了赚汇率差价或是像赌博一样押汇率会下跌，而是为了防范因为汇率的下跌可能给出口公司造成的巨大损失，保证合同的有效执行。
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多谢楼上的朋友，我也学到了，呵呵
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非常感谢各位的回复！
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谢谢jackiewoon (Jackie) 回复，学习了！
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Jackie最专业
中国外贸财务
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学习了。。。。。。。。。。。
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