加拿大外贸
近年来，随着国家反洗钱、CRS申报日趋严格，众多离岸账户被停、被关，很多外贸人的离岸账户也受到影响，真可谓躺着也中枪！近日，有消息表示，由于有大量恒生银行账户被查出存在非法操作，目前香港高级警司已经介入调查，全面清查不合规账户以及资料。
因此，将会有大量恒生银行账户持有者收到恒生银行的调查表或者是检查信，也有可能是要求公司更换年审信息的请求，通知形式为邮件而非电话。在此情况下，企业需要做到定期查看邮箱，一旦收到此类邮件，提前准备好资料，并积极配合银行的严格审查，避免银行账户被封。
银行方面已透露信息，在今年12月底，预计将有10000多个账户被封。由于谁也无法预估“封号”最终会落到谁的头上，温馨提醒各位有关外贸人：认真维护银行账户，提前准备应急方案，维护自己的离岸账户。
另外，为了避免因账户临时被关而影响企业发展，建议企业可以考虑再开一个银行账户备用，确保国际贸易往来万无一失。
维护账户六步曲（适合所有银行）
1、请经常登录网银（每个月最少1-2次）
2、三个月内请有多次交易（最少3-5次）
3、始终保持账户有5万港币以上的存款
4、不要快进快出（例如：当天入账10万，当天或隔天就转走）
5、不要帮他人收汇或结汇
6、注意不要接收敏感国家的货款
注：银行监测账户时，会着重观察账户是否有大额资金进出、是否急进急出、与洗黑钱高发国家是否有资金往来等，而以上维护手段则是为了向银行证明公司账户出于健康使用状态。
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真是不容易啊。
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讲的非常棒，不过对于做外贸的来说，清停会引起恐慌，担心账户一旦被关，收款问题难解决，甚至对香港账户失去信心。首先要了解为什么银行会选择关闭我们这么多的账户，难道银行都不想做生意了吗？所以除了楼上说的，维护好现有账户之外，我们要正面银行的审查，提早做好预防措施，比如：
1.在其他银行多开一个户口备用，即使收到银行清停通知，收款方面也不会收到影响；
2.公司正规完善税务--清停的很大一部分是公司多年“不活跃”的账户，这个“不活跃”指的是，银行流水很活跃，香港税局备案却为0.
如有更多需要了解的，可以加我微信/QQ详聊！
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离岸账户不行就注册国内出口公司，开办外汇账户嘛。
国内外汇户操作起来更方便，还不用冒风险走地下钱庄倒汇进来。
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国内账户不太方便 香港现在查的严 现在账户都成宝贝了 对大的公司没有影响 就是对个人 和小的外贸公司 压力很大 账户没有都没发做了
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香港帐户如何更好的维护？
1.银行要保持余额（起码要达到银行要求的日均结余）
2. 银行会定期做尽职调查，联系方式要正确，并且要及时配合银行提供相应的调查资料，建议国际贸易中的单据保存好
3.不要与高风险海外国家（受制裁国家）有交易；
4. 不去和钱庄换外汇
5.注意：非贸易项下转账到海外公司或海外个人账户是银行方面监管目标（CRS监管）；
6.拥有香港银行账户的公司应及时办理公司年检；公司不存在，帐户的钱被冻结
7.定期做账并保留做账资料
如果您近期遇到了相关问题或者想要了解关于香港公司注册、年审、做账审计、银行开户、海外公司和银行开户方面的讯息，可以直接私聊我。
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