加拿大外贸
我司最近有一票单，客户’开的是远期信用证（见票360天），我们见这个时间太长了，就找招行做买断了。可是，到现在我还不知道买断是怎么做的，一般多少天后银行付款给我们？我们是找当地的招行做的买断， 可招行的工作人员审完单后说要把全套单据邮寄到上海的花旗银行， 因为有效期临近的关系，招商’银行说直接给我们邮寄到开证行，这下我就不明白了， 我们的货款到底是由哪家银行付？这几家银行又是怎么样的关系？我是新手，还望各位高手帮帮忙。刚接触信用证没多久，向各位高手请教银行买断与出口押汇区别？谢谢
评论
出口押汇是指企业（信用证受益人）在向银行提交信用证项下单据议付时，银行（议付行）根据企业的申请，凭企业提交的全套单证相符的单据作为质押进行审核，审核无误后，参照票面金额将款项垫付给企业，然后向开证行寄单索汇，并向企业收取押汇利息和银行费用并保留追索权的一种短期出口融资业务。一、出口押汇的对象及条件：
I、对象：
企业如具有进出口经营权并具备独立法人资格，且以信用证作为出口结算的方式，即可凭信用证项下的出口单据向银行申请叙做出口押汇。
II、条件：
企业如需向银行申请叙作出口押汇，必须满足以下条件：
1、企业应在申请行开立人民币或外币往来帐户，办理进出口结算业务，并在押汇融资业务项下核算一切收支；
2、企业资信良好，履约能力强，收汇记录良好，具有一定的外贸经验；
3、出口的商品应为企业主要出口创汇产品，适应市场需求，国内外进销网络健全畅通，并能取得必要的配额及批文；
4、企业应具有健全的财务会计制度，能按时向银行报送财务报表，接受银行对您的企业生产经营及财务状况的实时审核。出口押汇款项应用于合理的资金周转需要；
5、开证行及偿付行所在地政局及经济形势稳定，无外汇短缺，无特别严格外汇管制，无金融危机状况，且开证行自身资信可靠，经营作风稳健，没有故意挑剔单据不符点而无理拒付的不良记录；
6、信用证条款清晰完整且符合国际惯例，经银行认可无潜在风险因素。转让信用证银行原则上不予办理出口押汇；
7、叙作出口押汇的单据必须严格符合信用证条款，做到单单一致、单证一致。对远期信用证项下的出口押汇，须在收到开证行承兑后方可叙作。
二、出口押汇的币种、利率、期限：
出口押汇的币种为单据原币种，押汇利率按照国际金融市场的状况、申请行筹资成本、开证行资信风险等因素确定。
押汇金额比例由银行根据实际情况核定，最高额为单据金额的100％，银行预扣银行费用、押汇利息后，将净额划入企业帐户。如实际收汇日超出押汇的期限，银行将向企业补收押汇利息。
即期出口押汇期限按照出口收汇的地区及路线来确定，远期信用证押汇期限为收到开证行承兑日起至付款到期日后的第三个工作日止。如超过押汇期限，经银行向开证行催收交涉后仍未收回议付款项，银行有权向企业行使追索权，追索押汇金额、利息及银行费用。
三、 出口押汇的申请：
I、企业如需向银行申请叙作出口押汇，须向银行各分支机构的国际结算部门或总行国际业务部贸易科提交以下资料，包括：
1、经工商局年检的企业法人营业执照复印件；
2、借款人有权签字人授权书及签字样本；
3、公司近期财务报表；
4、银行需要的其他文件资料。
II、企业应填制《出口押汇申请书》及《出口押汇质押书》各一式二份，加具公司公章及有权签字人签字，连同出口单据和正本信用证一并交银行办理进行审核；
III、 银行在收到企业提交的《出口押汇申请书》和出口单据后，如符合条件，经审核无误后叙做出口押汇。
[ 本帖最后由 jade 于 2006-8-5 08:23 编辑 ]
评论
押汇期限
（1）.即期信用证押汇期限根据各个国家的不同而不同，一般情况下的国家期限如下：
15天：日本、韩国、港澳、新加坡、马来西亚
20天：欧洲、美国、加拿大、澳大利亚、新西兰
25天：西亚各国、中南美洲、非洲
30天：其他国家或地区
（2）.远期信用证承兑后押汇的期限为押汇起息日起至承兑付款日。
议付款的回收和贷款的归还
如果议付款的收回，归还押汇金额还有余额时，银行将会将余额转入企业的有关帐户中。如果银行实际收到议付款的时间长于押汇的时间，这段时间的利息，银行将会向企业追收。
以下情况，在银行办理出口押汇将会受到限制
（1）.信用证不再同一家银行通知、付款（或承兑）和议付。因此企业最好选择同一家银行进行通知付款（或承兑）和议付。
（2）.信用证为可撤销（或可转让）。因此企业不要要求开出此类型信用证。
（3）.信用证已用于抵押。抵押包括打包放款。
（4）.申请押汇期限超过90天。因此企业要求对方开出远期信用证要低于90天。
（5）.信用证为付款信用证。因此企业不要要求开出此类信用证。
（6）.信用证项下的单据有不符点。企业一定要按照信用证的各项条款的要求制作单据。
（7）.信用证的有效地点在国外。因此信用证的有效地点要求在中国。
（8）.信用证交单期离有效期很近。因此一方面要求信用证的有效期长一点，另一方面企业制作单据时应抓紧时间做好。
（9）.远期信用证已经寄出单据，还没有被承兑。因此远期信用证承兑后才能到银行办理出口押汇。
（10）.开证银行的信誉不佳。因此信用证开证时应选择一些大的银行进行开证。
（11）.开证银行的国家政局不稳定、外汇管制教严、资信等级较低、战争多发地、开证银行处于经营危机。因此信用证开证时也要考虑该国的国家形势。
评论
福费廷
产品概念：
福费廷业务又称买断或包买票据，是指银行从出口商处无追索权地买断由开证行承兑的远期汇票或由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的一种贸易融资方式。
福费廷业务以开证行承兑金额（即汇票票面金额）或担保行对票据的保付限额作为贴现利息计算的基础，计息期为自我行向客户提供融资付款日起至汇票到期日或开证行承兑到期日止，可适当增加宽限期。宽限期根据开证行付汇记录确定。我行按承兑（票面）金额扣除贴息金额以及开证行付款时可能产生的中间行扣费后，将贴现款项支付给出口企业。具体计算公式如下：
贴息金额=承兑（票面）金额×利率×天数/360
贴现金额=承兑（票面）金额-贴息金额-中间行手续费
产品种类:
1、 直接买断，即我行直接从出口商或其他银行手中买断由开证行承兑的远期汇票或进口商所在地银行担保的远期汇票或本票。
2、 间接买断，即我行将出口商的远期票据向与我行签订有福费廷业务协议的银行询价，在该银行报价的基础上加上一定的差价后再向出口商报价，最终由该银行买断该远期票据。
3、已买断票据的转卖，即银行将手中持有的已买断票据再转卖给其他银行；或从其他银行买入已被其买断的票据。
产品特点:
1、福费廷业务主要提供中长期贸易融资，利用这一融资方式的出口商应同意向进口商提供期限为6个月至5年甚至更长期限的贸易融资。
2、福费廷适用于大宗交易，对于较小金额的交易，福费廷通常不是一种经济的融资方法。具体金额根据国家风险、到期日等因素确定。
3、灵活的票据包买选择。银行叙做福费廷业务票据种类包括：
(1)进口商往来银行开出的远期信用证项下已承兑的汇票；
(2)出口商签发并经进口商往来银行担保的汇票；
(3)进口商签发并经进口商往来银行担保的本票。
4、当发生商业欺诈行为或国外开证行所在地法院出具止付令时，买断行一般对该笔贴现业务保留追索权。
产品优势:
1、与中长期贷款相比，利率较低；与出口押汇相比属无追索权买断。
2、福费廷合同一经签订，业务成本即可固定，减少资产管理和债务回收的工作和费用。
3、即期收汇，减少资金占压，增强资金流动性。
4、提前办理出口核销和申请退税。
5、有效消除商业风险、国家风险、汇率风险。
6、 向进口商提供延期付款便利，增加出口产品的竞争力。
7、 无追索权地获得贴现，完善企业资产负债表，改善财务状况，提高资金使用效率。
8、 手续简单，单据准备简单易行。
服务对象:
出口企业经营情况正常，与进口方已建立稳定良好的业务合作关系，无贸易欺诈等不良记录。在银行有长期良好出口结算记录。机电产品和成套设备及其他大型设备的出口项目是福费廷的主要对象。
办理条件:
1、 票据的承兑银行或签保银行必须是我行代理行，资信状况良好，获国际信用评级机构（穆迪或标准普尔）信用评级为投资级或以上，且不处于发生内乱、战争、金融危机或受别国制裁等高风险地区。
2、 对于信用证项下远期汇票，应收到开证行作为汇票付款人的无条件承兑电文，并且汇票已由受益人背书给银行。
3、对于经进口商所在地银行保付签章的本票或汇票，由票据受益人背书给银行。
业务流程:
1、 出口商与银行磋商在出口中使用福费廷事宜。
2、银行就融资的金额、货币、期限及贴现的票据、担保条件和进出口的具体情况进行了解，逐级审批，同意办理的，提供贴现率等报价。
3、 出口商向银行确认报价后，与进口商签署贸易合同，在合同中明确规定使用福费廷。
4、 出口商发货并取得福费廷所需的票据。
5、 出口商将票据提交给银行进行贴现。
6、 银行将贴现金额付给出口商，同时出具结汇水单及出口收汇核销专用联，以便出口商办理收汇核销和申请退税。
7、票据到期日，银行向票据的承兑银行或担保银行提示，请求付款。
评论
版主已经说得很清楚了,买断就是做福费廷.
评论
押汇就是有追索权，买断就是没有追索权，这就是最大的不同点。对吧！
评论
楼上的说法是正确的.加10分,^_^
评论
某些外资银行比如花旗、纽约银行等在海外设有单据中心，专门处理当地出口商的单据。具体要看信用证怎么规定的，是CITI BANK NV SHANGHAI BRANCH BY NEGOTIATION 还是 BY PAYMENT 还是ANY BANK IN CHINA BY NEGOTIATION. 另外看信用证里有没有规定寄单给谁。
有时信用证规定单据要交给开证行的海外分行处理，实际是为这些海外分行拉点生意，以花旗为例为例。交单行先将单据寄给花旗上海，花旗上海收到单据，缮面函后再把单据寄给开证行，开证行审核无误后把款项汇入花旗上海指定的指定帐户，花旗上海扣除自己的费用后再把余款汇入交单行指定的帐户。交单行扣除自己的费用后将余款入受益人帐户。所以说，经过花旗上海实际上多了一道程序，费用及时间都有损失。但是，有时候信用证是强制要这么做的。如果越过花旗上海的话，就是程序错误，开证行是可以以此拒付的。故要看清信用证的规定。
关于押汇与福费廷，楼上朋友讲得很详细了，还有这么几点值得说明一下：
1. 360 DAYS AFTER SIGHT 很少见。这么长期限的押汇不是每个银行都可以操作的。有些银行规定最长为180天。
2. 不管是押汇还是福费廷，一般都是等开证行承兑后才能操作；
3. 押汇属于有追索权的短期贸易融资，福费廷无追索权。举个例子。如果超过到期日7个工作日（计算押汇天数时一般是押汇日至承兑的到期日再加几个工作日，一般是7个）开证行并未如约付款，则我方银行可从客户帐户中扣除押汇款加利息加我方银行费用。
4. 福费廷的追索大概有以下几种情况： 第一是汇票权力有瑕疵，第二是开证行承兑了汇票，但之后得到了当地法院的止付令而拒付。这些情况下福费廷也可从受益人处追索。
5. 相比较押汇和福费廷，后者对受益人更为有利。两者的成本都差不多，都是同期LIBOR+1左右（正常无优惠的情况下），但后者少了被银行追索的风险，并且因为是买断性质，银行可视作收汇而马上出据核销联，因而退税等事宜也可马上办妥。从手续上看福费廷也很简单。填写两联的《福费廷确认书》即可。操作完成之后银行会退还一联，作为合同。
评论
恩,以前在学校都不知道这些以后都是要用的
还马马虎虎
以后注意
评论
谢谢各位高手， 受益了！！！
评论
信用证开的是：ANY BANK IN CHINA BY NEGOTIATION.
不清楚 AVAILABLE WITH / BY :ANY BANK IN CHINA BY NEGOTIATION.与DRAWEE(开票行）：（例如）BANK AL HABIB LIMITED, PAKISTAN 的关系？
可在中国任何银行议付是指我们的单据可以交到国内任一家银行给我们付款还是其他的意思？
可DRAWEE不就是指付款行吗？
不知道如何理解了？
这样的情况下， 到底哪家是付款行？
请高手帮忙，谢谢！！！
评论
ANY BANK IN CHINA BY NEGOTIATION.中国任何一家银行议付
DRAWEE：对方的付款行
评论
谢谢,学习了!!!!!!!!!!1
评论
12楼说的是正确，但是得小心巴基斯坦，孟加拉国有外汇管制，这些国家比较头疼。
加拿大电商露天电影首发——葡中双语字幕《中央车站》 http://bbs.shanghai.com/thread-1714999-1-1.html screen.width*0.7) {this.resized=true; this.width=screen.width*0.7; this.alt='Click here to open new window\nCTRL+Mouse wheel to zoo 加拿大电商做区块链为什么都注册新加坡基金会 目前做区块链项目的客户都会通过注册基金会来作为项目的主体，为什么都在新加坡注册基金会，首先性价比高，而且新加坡市场也比较成熟，项目
·生活百科 地板、地砖、拖把，哪一种轻便好用？
·房产房屋 如果我想在瓷砖上钻孔，我应该购买什么样的钻孔工具？