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现阶段承兑汇票贴现日益普遍,在会计日常业务中被更多的使用,尤其是在近两年国内经济增速相对放缓和企业亟需融资前提下,国内因承兑汇票贴现导致的法律纠纷也不断增多,票据宝官网整理出票据纠纷案的几大特点:1、不发生则以,发生后牵涉的金额普遍较大。银行承兑汇票纠纷案件牵涉的资金数少则几万块钱,多则轻松数以千万。
2、通常来说背书次数普遍较多,10次以上背书不在少数,部分票据转让还存在自然人参与了“买卖”“承兑汇票”流转,如果因此发生问题,则影响到持票人的票据权,如拒付、无法转让等情况。
3、不能及时处理,存在拖沓情况。在背书过程中,因为种种原因,如票据未能及时查验,存在相当数量所诉争银行承兑汇票早已过公示催告程序或者除权判决,导致法律处理难度较困难。就目前而言,法律制度的不完善,对于恶意进行挂失、“二次使用”等违法行为,仍然存在制度空白,对于执法进行造成了困扰。
4、存在很多相关金融案件交叉叠加情况,这些案件如私下承兑、虚假背书、伪造印章、非法票据取得等情况,这种情况一旦发生,债务人通常极有可能就是犯罪嫌疑人,而此时票面上的资金早已被转移了或者挥霍,造成无力承担票据债务。
5、汇票贴现形式更加复杂:票据追索权纠纷、汇票返还请求权问题、恶意侵犯票据权利、票据利益返还请求权、汇票贴现过程矛盾、票据质押贷款等多类型。法律执行判决时,就必须要做好案理分清,做好权利的分割,避免因判别差异导致承担诉讼不当纠责。
6、票据宝官网总结目前这些难题有:票据案件取证难,很多证据牵扯到银行内部机制,这些机制受法律保护。这就造成在取证过程中,银行一般不会轻易透露,因为这属于商业秘密或者个人隐私的范畴,这样就导致获取背书转让方面的证据,带来了极大的不方便,这其中虚设合同委托开票,贸易交易背景不真实等情况很多,而因为票据反复转让经手,相关人范围较多,不可避免的造成案件的周期长,判决难度高。
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