在加拿大
当地时间5月7日，加拿大情报局（CISC）公布了一份迟来的报告，报告显示：
1、2013年至2016年间，加拿大总计有250万笔房地产交易。在此期间，这些交易只产生了200份可疑交易报告。
2、而2017年，CISC总计产生了20万份可疑交易报告。
3、到了2021年，加拿大可疑地产交易报告达到了惊人的46.8万份。
CISC郑重表示：洗钱交易直接推高了加拿大房价和租价！
图自微信图库
例如，温哥华一套住宅自2017年以来成交4次，从最初100万的成交价直接涨到最后一次的220万，而这四次成交都是洗钱客户和有组织犯罪组织自编自导的交易，但这些数据最终会被地产局统计为房价波动的一部分。
此外，这套被自买自卖的房子还会有多个支付高额租金的“租客”，租约主体频繁更换，租金价格越来越高，也会变相推高温哥华房产租价数据，最终影响到普通人租房的价格。
当这种可疑交易频繁出现，频繁到每年出现46.8万次的时候，对房价和租价的影响就不是小数目了。
CISC警告说，加拿大房地产交易已经成为广泛的犯罪活动工具。这种犯罪实质上是“操纵财产价值”。
黄三水说，看到这份报告算是涨见识了，从字面意思理解，房价和股价一样，是可以通过坐庄的形式操控的，而部分股票价格被操控后就会影响整个大盘的指数，导致泡沫出现。
所以，洗钱行为泛滥到一定程度的时候，其实对房价会起到推波助澜的作用，甚至是很大程度上决定的房价的上限。
CISC还在报告中解释说，洗钱犯罪推高房价的主要目的之一是从银行获得更多贷款。所以伪造抵押贷款所需要的文件也是广泛存在于加拿大地产市场的犯罪活动。
不得不说，CISC的这个说法直刺要害。
CISC在报告中强调，46.8万份可疑地产交易包括的类型有、房地产交易、房地产装修、房地产租赁、房地产抵押贷款。换句话说，一套房子可能涉及几份甚至十几份、几十份可疑交易。
所以46.8万份可以地产交易并不是指有46.8万套房产交易有问题，而是涉及到一套房子有关的方方面面。
黄三水说，CISC报告中的一处细节表示，很多涉嫌非法的地产交易通常在合法的地产广告上出现。比如在一些公开媒体上的出售或租赁广告，出售或租赁价格明显与市场价格不符，这种情况通常就有可能涉嫌洗钱行为。而这种操作的目的就是为了向执法部门证明，他们“合理”获得了买家或者租客。
需要注意的是，CISC承认，由于执法能力的问题，46.8万份有嫌疑的地产交易中，只有很少量被调查，而能被定罪的就更有限了。
而调查难的另一个要点在于，很多洗钱交易是有专业人士参与的，包括评估师、房地产经纪、会计师、律师、公证员。
CISC强调，这些专业人士中有一部分是无意中陷入可疑交易的，但也有一部分是“腐败”了。
CISC指出，他们总计发现了176个涉及房地产洗钱的有组织犯罪集团，目前正在调查8个主要的，主要调查方向是“抵押贷款欺诈”。
CISC的报告显示，“布兰普顿贷款”是伪造收入的反洗钱术语。通常，抵押贷款经纪人对虚假文件收取1%的服务费。然后通过这些文件“证明”借款人的收入高于向政府报告的收入。
而洗钱组织一旦能获得足够多的贷款，是不在意房价有多高的。
CISC还表示，部分地区的政府缺乏遏制涉及房地产洗钱犯罪的意愿。
黄三水说，加拿大三级政府分权，联邦政府的情报部门拿到了情报，但是司法调查还有赖于三级政府的协作，所以CISC发布的报告更像是无奈的求助。至于对专业人士协助黑手洗钱推高房价的指控，如果没有省政府的强力支持，加拿大联邦政府基本做不了什么。
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