在加拿大
据温房网：在海外换汇通常都具有风险，就在最近，CBC NEWS揭露了数起发生在列治文的换汇诈骗诉讼案，为大家再次敲响警钟，案件涉及16名华裔受害人，诈骗金额高达数百万加元。
居住在列治文的加拿大永久居民潘先生是一名房地产经纪人，因工作需要，潘先生经常会与需要将大笔资金从中国转移到加拿大的客户打交道。
然而，让他万万没想到的是，即使已经拥有了十多年的相关经验却依然防不胜防，再他把客户介绍给列治文的一家货币兑换公司后，却被对方掏空了将近$50万元，而想要把这些钱拿回来几乎毫无希望。
“我很生气，”他说。“他们破坏了社会规则，破坏了法律，破坏了这里的规则，给很多受害者留下如此糟糕的经历。”
（图文无关，仅示意）
据前加拿大皇家骑警（RCMP）副局长Peter German等专家称，外币兑换业务虽然合法，但在一个缺乏监管以保护受害者的地区开展业务，这使消费者容易受到欺诈，并可能导致数百万加元非法流入BC省。
海外移民社区通常利用这些业务将资金从中国和伊朗等国家转移出去，这些国家对资金的出口数量有限制。例如，中国限制个人每年最多提取$5万元。
因此，货币兑换业务常通过安排将资金以本国货币转移到本国的一个账户中，然后收取相应的加元费用，来满足希望将资金转移到加拿大的外籍人士的需求。
诉讼称损失了数百万加元根据潘先生于2020年1月向BC省最高法院提起的诉讼，潘经纪将他的一位客户介绍给蔡女士（Jing Cai，音译），后者声称有$44.5万币可供交易。
潘先生的客户与蔡达成协议，将约247万元人民币转入中国的指定账户，之后该客户将在加拿大账户中收到等额的$44.5万加元。
然而，根据诉讼所提交的资料，向客户加拿大账户的付款从未发生过，直到潘质问蔡时，她才表示自己其实是刘某（Xu Dong Liu）和董某（Jia Hao Dong）的代理人。
CBC News发现，至少有九起针对刘某和她的丈夫董某提起的诉讼，因违反外汇协议而损失高达$100万元，总共涉及数百万元的诈骗。
几起诉讼涉及董某位于列治文的公司，即京鼎来控股有限公司（Jingdinglai Holding），该公司在今年1月之前在加拿大金融交易和报告分析中心 （FINTRAC） 注册为一家货币服务公司。
在对诉讼的回应中，蔡否认了这些指控，并声称她只是代表刘某和董某进行交易。法庭文件显示，两人从未对诉讼作出回应。
根据潘先生的诉讼，在刘某和董某错过预定的付款后，潘先生不得不自己将钱还给了他的委托人。“我睡不好觉，我经常做噩梦，”潘先生说，“因为这对我的客户来说也是一笔大钱，这不是他的错。实际上，我现在认为这是我的错。”
去年，BC省最高法院法官命令刘某和董某向潘先生支付$43.1万元，但潘先生说他已经两年多没有收到他们的任何款项。
受害者声称社区关系锚定交易CBC News采访了五名来自中国的列治文居民，他们表示货币兑换在社区内非常普遍，并且经常通过相互的社交网络进行非正式安排，通常都是熟人介绍熟人，或者朋友介绍朋友的方式最终将换汇人和换汇公司联系到一起。
受害人之一莫女士表示，她和刘某签订协议也是因为彼此通过熟人介绍相识。“最终，我意识到她在利用我对我朋友的信任，”这位37岁的永久居民说。“她假装是我朋友非常亲密的人来欺骗我。”
目前，莫女士正在对刘某和刘的父母提起诉讼，称对方没有履行2022年1月的协议，欠她近$8万元, 而由于资金短缺，她不得不为她在列治文的房子申请第二次抵押贷款。
（图文无关，仅示意）
在对诉讼的回应中，刘某称莫女士自己也经营外汇兑换业务，因此“她应该知道外汇交易并不安全，而且这种交易存在重大损失风险。”刘某也承认她欠莫女士的钱，但没有$8万元那么多，大概在$4.4万到$5.4万元之间。
截至上周，刘某和她的父母已对莫女士提起反诉，指控莫女士在社交媒体上发布诽谤他们的帖子。
11月7日，包括莫女士和潘经纪在内的16名据称受害人到列治文的加拿大皇家骑警分队投诉，并要求警方对刘某进行正式调查。
根据发言人Dennis Hwang的电子邮件声明，加拿大皇家骑警的经济犯罪部门正在调查这些事件。“我们不能多说，因为我们还有大量非英语的采访要进行，才能确定到底发生了什么，”声明中写道。“根据我们的经验，刑事调查通常会取代民事调查。”
今年早些时候，FINTRAC撤销了32家货币服务企业的注册，其中包括来自BC省的3家处理外币兑换业务的企业。
一位在Cullen委员会（BC省洗钱调查委员会）期间获得专家资格的多伦多律师表示，目前尚不清楚全国有多少像京鼎来这样的公司在开展业务。他无法就针对刘某和董某的具体指控发表评论，但表示根据现行法规，存在欺诈和洗钱的可能性。
“欺诈者以信任为食，”他解释道。“他们捕食自己社区中信任他们的人，或者捕食在一个信任他人的社会中长大的老年人，或者捕食不懂互联网的老年人。”
Cullen委员会和German撰写的Dirty Money报告都在呼吁加强对货币服务业务的监管，包括货币兑换。6月，Cullen的最终报告指出，货币服务业务“经常被专业洗钱者使用”，并建议由BC金融服务管理局在省级层面对其进行监管。
在一份电子邮件声明中，财政部表示，虽然它无法对刘某和董某的欺诈指控发表评论，但它致力于解决省级监督的建议。“我们希望有组织的犯罪活动知道在BC省不受欢迎，即洗钱是不容忍的，”它写道，同时承认这些企业也是“低收入个人的重要金融服务选择，特别是在移民社区。”
经历这一波噩梦后，潘先生他的经历改变了他使用货币兑换业务的方式。“我过去常常把很多货币兑换公司推荐给我的客户，但现在我不会再不推荐了。”他表示，自己以后只会与可信赖的朋友进行自己的交易。
来源：温房网综合
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