在加拿大
TD 副首席经济学家 Derek Burleton 表示，他预计BC省的经济增长将接近于零，这会带来对潜在失业和生活成本持续上涨的担忧。
他表示：“我认为，我们可能会看到温和的衰退”，造成衰退的两个因素包括食品价格上涨以及BC省的房屋销售放缓和价格下跌。
昨天，由戴尔豪斯大学和UBC大学共现研究的《2023加拿大食品价格》报告，显示2023年平均四口之家的食品杂货账单可能还要飙升1065元。
在所研究的所有食品类别中，最大的价格涨幅是蔬菜，预计上涨6%至8%，而烘焙食品、肉类和奶制品应该和总体价格保持一致，而水果可能涨幅最小，只有5%。
这项研究的标准四口之家，2023年的食品支出将高达16,288.41加元，三口之家支出超过9000元。
而加拿大的连续大幅加息目前已造成过半的浮动利率贷款者达到了触发利率，他们要么大幅提高月供，要么改成利率较高的固定利率。
Burleton 称BC省目前还没有把这考虑得太严重，他周一会见了BC省财政厅长赛琳娜·罗宾逊 （Selina Robinson），探讨了BC省 2023 年的财政前景。
罗宾逊则表示尽管增长预计会放缓，但BC省的经济是稳定的。
她表示BC省2023 年的增长率预计在0.4%左右，省政府会给与那些足够缓冲能力来承受更高利率和持续通货膨胀的人更多的帮助。
加国人债务攀升7% 大笔刷卡并拖欠
Equifax Canada今天发布了加拿大的季度信用趋势报告，报告显示借款人的增加帮助推动消费者债务总额在第三季度达到 2.36 万亿加元，比去年增长 7.3%。
该机构表示每位消费者的平均非抵押贷款债务上升至 21,183 加元，为 2020 年第二季度以来的最高水平。整体非抵押贷款债务超过了大流行前的水平，达到 5,999 亿加元，比 2019 年第三季度增长 1.4%。
Equifax Canada 高级分析副总裁丽贝卡·奥克斯 （Rebecca Oakes） 解释说：“包括移民带来的人口增长、及疫情带来的被压抑需求在内的因素将导致信贷活跃人士的整体增长” ，不过她表示凡事都有两面性，消费者在困难时期也往往更依赖信贷。
她称部分新信贷可能来自那些因生活成本持续增加而感到财务压力并因此承担更多债务的人。
据称与 2021 年同期相比，新接触信贷的消费者（参与信贷不到一年的消费者）增长了 37.4%。
报告还表示加拿大信用卡需求和信用卡欠款持续增加，上一季度，新发信用卡近 150 万张，比 2021 年第三季度增长 22.5%。
此外与往年同期相比信用卡支出创历史新高，对于拥有信用卡的消费者，第三季度平均每月信用卡支出接近 2,447 加元，比 2021 年第三季度增长 17.3%，比疫情前（2019 年第三季度）增长了 21.8%。
丽贝卡表示消费者一直在进行大量支付，不过支付行为发生了变化。那些卡上有欠款但每个月都没有全额还清的人，平均还款率低于12年前，这意味着消费者在拖欠信用卡债务。
此外，报告显示加拿大的抵押贷款债务增长的步伐已经放缓。由于房屋销售减少以及由此产生的新抵押贷款量下降，以及高利率下贷款更难，与 2021 年第三季度相比，新抵押贷款量下降了 22.7%。
本季度抵押贷款发放量首次低于疫情前的数字，与 2019 年第三季度相比，两个地产大省安省和BC省的抵押贷款发放量降幅最大，分别为 23.6% 和 19.7%。
统计显示目前有超过 120 万份抵押贷款已还款三到五年，接近续约的时候，其中 37% 的未偿还余额超过 25加元，丽贝卡警告如果这些贷款者需要在未来12个月到18个月续贷款的话，他们可能会面对比现在高得多的月供。
与 2021 年同期相比，第三季度首次购房者人数下降了 28.1%，但他们的平均贷款额仍比 2021 年高出 2%。
对于这一群体，利率上升对每月还款额产生了很大影响，同比增长 31.4%。
与 2021 年第三季度首次购房者相比，同样的贷款金额下，现在的首次购房者月供要多500多加元。
此外，汽车贷款的拖欠率也开始呈上升趋势，尤其是那些自 2021 年底以来开设的贷款。
非抵押贷款债务超过 90 天的整体拖欠率为 0.93%，高于去年的 0.87%，但破产率仍远低于大流行前的水平。
丽贝卡称：“到 2023 年底，加息的真正影响可能会显现出来”。
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