加拿大华人论坛 加拿大生活信息可以将钱在TFSA账户之间转吗?



在加拿大


我想把TFSA high interest saving account里的钱转到TFSA的waterhouse账户下面,但不想影响TFSA每年的额度,请问可行吗?该如何操作?

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同一个银行的话,让银行转就行

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salmon 说:我想把TFSA high interest saving account里的钱转到TFSA的waterhouse账户下面,但不想影响TFSA每年的额度,请问可行吗?该如何操作?点击展开...可以,如果是不同銀行,記得填register account transfer form。這樣就不會影響額度RRSP 也是同理。

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一般来说,TFSA之间可以用填转帐申请表来转。 但你的情况很可能转不了,如果你的TFSA high interest saving account 是TD的。我试过,曾用各种手段问过TD的客户经理,都没有任何回应。后来是没时间去催,就留在TFSA high interest saving account了。就当是整体投资组合的一部分。其实当初让TD的客户经理开的是TD WATER HOUSE的TFSA,结果给我开成TD TRUST 的TFSA和TD WATERHOUSE的TFSA了, 然后的我那个REGISTERED TRANSFER FORM就不知漂落何处。真让人不是一点半点的晕~ 原因很有可能是TFSA high interest saving account 是TD 的银行帐户,而TD waterhouse是discount brokerage 的帐户。TD的TFSA high interest saving account 貌是不能放在discount brokerage里的,因为前者不是一个证券产品。 题外话(如果能看懂的人,就会明白):Manulife 的MIP510 原来也叫high interest saving account, 是算为money market 的mutual fund, 这种是可以放在discount brokerage里的。

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cyberlily 说:一般来说,TFSA之间可以用填转帐申请表来转。但你的情况很可能转不了,如果你的TFSA high interest saving account 是TD的。我试过,曾用各种手段问过TD的客户经理,都没有任何回应。后来是没时间去催,就留在TFSA high interest saving account了。就当是整体投资组合的一部分。其实当初让TD的客户经理开的是TD WATER HOUSE的TFSA,结果给我开成TD TRUST 的TFSA和TD WATERHOUSE的TFSA了, 然后的我那个REGISTERED TRANSFER FORM就不知漂落何处。真让人不是一点半点的晕~原因很有可能是TFSA high interest saving account 是TD 的银行帐户,而TD waterhouse是discount brokerage 的帐户。TD的TFSA high interest saving account 貌是不能放在discount brokerage里的,因为前者不是一个证券产品。题外话(如果能看懂的人,就会明白):Manulife 的MIP510 原来也叫high interest saving account, 是算为money market 的mutual fund, 这种是可以放在discount brokerage里的。点击展开...真的是這樣的話,那就只能接近年底拿出來,然後1月份在存回去了.......銀行的客戶經理有些真的很不負責..........

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填表太麻烦,我以前是12月底取出来,1月1日存到你想存的新帐户内。

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西葡那些事儿 (2011)意大利中北部之旅 (2009)美东四城记(波、纽、华、费)(2010)墨西哥城都市游 (2012)邮轮入门级-巴哈马 (2016)一般来说,TFSA之间可以用填转帐申请表来转。但你的情况很可能转不了,如果你的TFSA high interest saving account 是TD的。我试过,曾用各种手段问过TD的客户经理,都没有任何回应。后来是没时间去催,就留在TFSA high interest saving account了。就当是整体投资组合的一部分。其实当初让TD的客户经理开的是TD WATER HOUSE的TFSA,结果给我开成TD TRUST 的TFSA和TD WATERHOUSE的TFSA了, 然后的我那个REGISTERED TRANSFER FORM就不知漂落何处。真让人不是一点半点的晕~原因很有可能是TFSA high interest saving account 是TD 的银行帐户,而TD waterhouse是discount brokerage 的帐户。TD的TFSA high interest saving account 貌是不能放在discount brokerage里的,因为前者不是一个证券产品。题外话(如果能看懂的人,就会明白):Manulife 的MIP510 原来也叫high interest saving account, 是算为money market 的mutual fund, 这种是可以放在discount brokerage里的。点击展开...

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从观雨上面的建议来看,你是懂行的人。几年前我做另一个转帐申请时,就很积极地到处打电话去跟进TD WATERHOUSE。因为TD Waterhouse 当时转帐部门的工作效率和质量是几大银行中最好的。结果是尽管我自己知道如何处理,却只能无可奈何地听天由命。 对于个人客户,当时他们的运作方式是: 回答客户问题的人是客户服务中心,不是具体处理转帐的后台。电话中心的人就只是按系统里的信息来回答,就算符合他们的工作标准了。而具体处理文件的职员有可能很有经验,也有可能没什么经验,有可能很负责,也有可能得过且过。作为个人客户,是无法与这个职员直接取得联系的。 现在工作方式也有可能与几年前不同。 如果LZ在TD TRUST的TFSA帐户金额很高,打电话找TD WATERHOUSE确实可能会更有帮助。

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我有TD的TFSA high interest saving account,用手机或计算机就可以把钱转到支票帐户上。年底之前转出来,第二年再存到新帐户就行了。

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Chinada 说:我有TD的TFSA high interest saving account,用手机或计算机就可以把钱转到支票帐户上。年底转出来,第二年再存到新帐户就行了。点击展开...楼主问的是怎么转到TD WATERHOUSE,不是转到支票帐户,呵呵呵。

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cyberlily 说:楼主问的是怎么转到TD WATERHOUSE,不是转到支票帐户,呵呵呵。点击展开...在支票帐户中转一下即可,年末年初拿出手机点几下就搞定。

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cyberlily 说:楼主问的是怎么转到TD WATERHOUSE,不是转到支票帐户,呵呵呵。点击展开...是啊,不想转到支票账户。取出来会影响额度。

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salmon 说:是啊,不想转到支票账户。取出来会影响额度。点击展开...年底取的原因,就是因為雖然影響額度但是年初馬上補回來,可以再存。如果要填表轉出,可以先去找要轉入的機構請它們先幫你填好表格,你再拿去轉出銀行。人性呀....它要跑掉客人,效率一定慢

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年底取,年初存,不影响额度

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天涯 说:我倒觉得取出来再存到新账户很麻烦,填一张表很容易的,叫金融机构的人帮你填,你看清楚所填内容然后签字就行了。点击展开...个人觉得,还是年底取出来,第二年年初再存入最好。原因很简单,加拿大的服务业人员素质不高,出了错一定互相推诿,除非你有很强大的证据。而自己操作则风险可控,年底取出来,年初再存入,无论从哪个机构来说,一定不会遇到服务人员不负责的问题。

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没得回头的事情就得及时放下。在支票帐户中转一下即可,年末年初拿出手机点几下就搞定。点击展开...赞同,完全可以避免出错;而且有些机构,转过去要花好长时间,两个星期到两个月都有。

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没得回头的事情就得及时放下。我倒觉得取出来再存到新账户很麻烦,填一张表很容易的,叫金融机构的人帮你填,你看清楚所填内容然后签字就行了。点击展开... 去金融机构这不还得去么,还要预约时间什么的,去了哪里有时候还要等,理财经理有时候还会啰里啰唆,浪费至少一个小时啊。

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西葡那些事儿 (2011)意大利中北部之旅 (2009)美东四城记(波、纽、华、费)(2010)墨西哥城都市游 (2012)邮轮入门级-巴哈马 (2016)去金融机构这不还得去么,还要预约时间什么的,去了哪里有时候还要等,理财经理有时候还会啰里啰唆,浪费至少一个小时啊。点击展开...是啊,这种转帐在柜台办不了

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在网上自己转就可以了,也可以打电话银行转。不用去约理财经理。

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