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国际商会信用证案例点评主题： 副本公路运单上的承运人名称问题
关于：UCP600第18、24条；第14条d和f款；ISBP681第20段
点评：王善论 江西财大
背景：
开证行开立了一份适用UCP600的备用信用证，金额为EUR3074930，要求如下单据：
+ 受益人的书面声明，确认申请人未履行其合同义务；
+ 未付发票的副本；
+ CMR副本。
受益人称其完成交货，但申请人未能付款，因此于2012年4月24日通过交单行向开证行交单（包含14份CMR副本）索款。开证行于4月25日收到单据，5月4日发出拒付通知，理由如下：
（1） CMR WITH CARRIER P – LACK OF NAME OF CARRIER IN FIELD 23;
（2） CMR WITH CARRIER S – INCOMPLETE NAME OF CARRIER FROM FIELD 16 IN FIELD 23;
（3） CMR WITH CARRIER TKSM – LACK OF COUNTRY BY NAME OF CARRER IN FIELD 16.
尽管受益人抗辩，开证行坚持不符点成立。此外，开证行称受益人在交单时未表明单据是否相符，交单行对开证行所提不符点未表达保留意见，而且交单行还应开证行要求支付了EUR75的不符点费，以上事实证明交单行认可了单据不符。
问题：
1、开证行针对CMR所提不符点成立吗？
2、受益人或交单行的缄默构成对不符点的认可吗？
分析与结论：
专家小组注意到受益人并未质疑开证行的拒付通知（日期为2010年5月4日）是否在UCP600规定的时限内发出。
适用UCP600的备用信用证要求未付发票和公路运单的副本，银行无需依据UCO600第18或24条审单，而只需依据信用证条款的要求审单。
信用证只要求公路运单的副本，根据ISBP681第20段的规定，运输单据的副本并非UCP600第19-25条所以及第14条c款所指的运输单据。如果信用证允许提交副本运输单据，而不要求正本，则必须明确规定应当显示的细节。
在信用证缺乏具体规定的情况下，银行无需依据UCP600第24条审核公路运单。
不符点1：CMR WITH CARRIER P – LACK OF NAME OF CARRIER IN FIELD 23
公路运单第16和23栏中印就的“transporteur”意思为承运人。第16栏用于填写承运人名称，第23栏供承运人签署。
提交的公路运单第16栏显示了承运人名称（P）；既然第23栏系供承运人签署，除非另有标注，任何在该栏位中的签署应被视作承运人的签署。
不符点不成立。
不符点2：CMR WITH CARRIER S – INCOMPLETE NAME OF CARRIER FROM FIELD 16 IN FIELD 23
该公路运单第23栏中仅显示了第16栏中承运人信息的一部分。然而，信用证并未要求公路运单副本必须显示承运人的全称。再者，第23栏仅供承运人签署，无需显示承运人名称。
即使第23栏中的信息与第16栏不完全相同，但亦不矛盾。
不符点不成立。
不符点3：CMR WITH CARRIER TKSM – LACK OF COUNTRY BY NAME OF CARRER IN FIELD 16
尽管公路运单的第16栏印就文句包含国别信息，但信用证本身并未要求该单据注明承运人的国别。
不符点不成立。
至于交单行并未反对开证行所提出的不符点，以及支付不符点费的行为本身并不构成对不符点的认可或接受。
无论如何，信用证项下开证行系对受益人承担不可撤销的责任，交单行的立场并不影响开证行对受益人的应负责任。
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点评：
1、开证行拒付通知的发出时间是否符合UCP600第16条规定的时限（5个银行工作日），取决于2012年4月25日至5月4日期间开证行所在地的银行工作日状况。
2、R763涉及公路运单第16和23栏的类似问题。
3、本案结论明确受益人或交单行的缄默并不构成对不符点的认可。R635、R799以及DOCDEX第310号裁定还进一步明确，退单、改单均不意味着受益人或交单行认可不符点的存在。再者，交单行的立场并不影响开证行对受益人的应负责任。开证行对受益人不可撤销的付款责任在受益人向开证行或指定银行提交相符单据之时就已被确定。
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评论
楼主辛苦了！这个备用信用证的案例非常有用，而且值得借鉴——
其实，无论是什么信用证，受益人只要严格按照信用证规定的单据交单，那么，面对开证行的拒付不用心虚，而是要理直气壮地据理反驳——比如本案例中对于开证行提出的三个不符点的分析与结论所述，即三个不符点被认定不存在。
而点评中的第三点非常重要——3、本案结论明确受益人或交单行的缄默并不构成对不符点的认可。R635、R799以及DOCDEX第310号裁定还进一步明确，退单、改单均不意味着受益人或交单行认可不符点的存在。再者，交单行的立场并不影响开证行对受益人的应负责任。开证行对受益人不可撤销的付款责任在受益人向开证行或指定银行提交相符单据之时就已被确定。
评论
谢谢LZ分享。
评论
很高兴分享的文章能对大家有所帮助，我也和大家一起在学 习。
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