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国际商会信用证案例点评主题： 银行需要核实提单签字人的身份吗？
关于：UCP600第20条a款i项，第14条a和l款，第15条a款；第2条
点评：王善论 江西财大
背景：
2008年12月10日，S国的某银行（开证行）开立了一份议付信用证，金额为USD80565.00，要求的单据之一为"Original full set of clean on board bill of lading issued by carrier or agent. (Forwarder BL not acceptable)"。
议付行收单后认为交单相符，并做了议付。
申请人收到了传真的单据副本后通过电子邮件告知开证行单据不符，因为提单系由货代出具。开证行认为单据与信用证是相符的。
申请人告知开证行承运人D公司使用了另外一家公司（C公司）作为其代理，并建议开证行应向D公司在S国的办事处核实提单的签字人C先生是否为其代理之一。
问题：
1、提单是否与信用证相符？
2、开证行有义务去调查提单签字人C先生的身份吗？
分析及结论：
1、提单是否相符？
信用证要求的是海运提单，规定的运输路线也是港至港，因此提交的提单应按照UCP600第20条审核。
第20条a款i项规定：
提单，无论名称如何，必须看似表明承运人名称，并由下列人员签署：
*承运人或其具名代理人，或者
*船长或其具名代理人。
承运人，船长或代理人的任何签字必须标明其承运人，船长或代理人的身份。
代理人的任何签字心须标明其系代表承运人还是船长签字。
提交的提单由C先生以承运人的代理人身份出具（AS AGENT ON BEHALF OF THE CARRIER）；提单注明了承运人名称为D公司。
因此，提单符合信用证以及UCP600的要求。
2、开证行有调查义务吗？
信用证包含"FORWARDER BL NOT ACCEPTABLE"的条款。
UCP600第14条a款规定银行仅基于单据本身确定其是否在表面上构成相符交单。第2条定义了相符交单的含义，以及其他相关条款。
因此，开证行没有义务去调查提单签字人C先生的身份。
另可参考国际商会于2011年3月通过的关于上述条款的意见TA727rev。尽管该意见在本案之后，但国际商会在该意见中表达的立场对本案同样适用。国际商会在该意见中认为"freight forwarder bills of lading"没有意义，此类条款并未排除第14条l款的适用。
审单者无需核实签字人的身份。
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点评：
提单的签署在其表面看来完全符合信用证和UCP600相关条款。
即便信用证规定不接受货代提单，银行也不可能越过单据表面去调查或核实提单签发人的身份。
本案分析中提到的TA727rev就是R734，请参考该意见的内容及点评，以及ISBP745的相关条款。
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