加拿大进出口外贸为什么你的公司很多时候不愿意采用信用证的结算方式?



加拿大外贸

本人是一位在校实习生,是外贸新手,因为刚接触贸易,也发现了贸易中的很多实践操作与课本中的知识,甚至可以说是相悖的。如当时学习信用证的相关知识的时候,认为信用证的结算方式,应该是最受大家欢迎的。而到的这个实习公司却并不是这样的,有多年经验的前辈,当有客户要求做信用证的时候,表现出为难。经过多渠道沟通,以及第三方的介入,才采用了该结算方式。

恰好要写毕业论文,在与导师交流之后,决定写一篇关于信用证的运用的论文。所以想请各位前辈帮帮忙:

简单回答一下“为什么你的公司很多时候不愿意采用信用证的结算方式?”

非常感谢!![color=Red

[ 本帖最后由 xinqiaoshan 于 2017-2-12 13:35 编辑 ]

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我认为有以下几点:
1,信用证银行费用高,基本在1%以下;
2,没有前TT安全,有账期;
3,融资渠道变窄;
4,单据制作要求高;
5,银行会对货物、产地、公司资质、船舶、交单时间有诸多要求。
暂时就想到这么多。

评论
信用证主要看开证行信誉,及制单人员的水平,只要做到相符交单,没有不符点,银行就得按时付款
不符交单,客人同意付款赎单后,银行付款或拒绝付款,他喜欢;客人不同意付款赎单,银行更不可能付款;
相符交单,银行耍赖,单方面拒绝付款。
财物两空...
银行信誉好,又相符交单,款安全收回...
参考文件UCP600,ISBP745,研究下

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个人的几点看法:

1. 企业缺乏专业的信用证人才,无法保证单证相符,被拒付的风险大;
2. 目前做信用证的国家一般是发展中国家,开证行信誉一般,信用证水平也一般,有恶意拒付和拖延付款的可能;
3. 一般没有定金收取,在交易中没有主导地位,难以应对客户对货物和服务的过分挑剔。
4. 必须准时交货,如果迟交货将有收不到货款的风险。
5. 信用证费用成本高,有些开证行乱收费的。

二楼说的“融资渠道变窄”,事实恰恰相反,信用证融资是国际贸易中使用最为广泛的融资产品,由于信用证有银行担保付款,所以其作为融资工具则更为安全可靠,门槛低,融资成本也低。


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专业
最关键的是 TT  习惯了

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非常感谢!
对于您说的几点,我想说一下自己的一些看法,请您帮我看一下,我是否说对了。还有一些问题,想请您帮忙解决一下:loveliness:
关于您的第一点,我十分赞同。我们公司的前辈们貌似都不敢审核信用证。最后通过了阿里提供的信用证服务做了这个单子。我是刚经过了一波面试的国际经济与贸易的应届生,说实话,我觉得很吃惊,我面试了应该有十多次(是学校的校招类型的),只有一次有面试官问了我专业方面的知识。我不太明白,在外贸这方面,为什么这么不重视专业呢?还是说我遇到的比较片面。而在后续的几次培训中,他们反复讲的一些知识点,都是我们学习过了的,而讲解的过程就好像下面的人从来没有接触过这个东西一样。所以我是打算在论文中会重点论述这个问题。不知道我这样想是不是狭窄了。

关于第二点,您的意思是发达国家很少选择使用信用证吗?现在想想,好像最近听的信用证案例都是发展中国家的。那为什么发达国家会少使用呢?
我之前有听说,如印度在与我国的交易中为什么常常出现信用证结汇方式下的违约,是因为我们国家的违约成本很低。所以我想信用证方式的一些缺陷,也是由我国的一些贸易习惯所造成的(占在我国角度而言)。

关于第三点,根据学习课本知识,我是理解的:企业只要拿到银行的松口就行了。信用证是单据业务。我好像在思考这个问题的时候,没有想过突发情况对于信用证下的严苛条件如何应对,如您说的交货的问题。非常感谢让我扩展了思考范围。

谢谢您!祝您顺利!


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您好,我想问一下:
TT习惯了,是必须站在客户和自身的角度而言吧?
那当客户选择要用信用证,您们是怎么办的呢?
我不太相信一个公司只注重了老顾客的维护,而完全忽视新顾客的吸引。而且顾客的心态也是不确定的,万一他哪天要求用信用证呢?


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非常感谢您提供的参考文件UCP600,ISBP745,我正在考虑要具体查阅的资料是些什么!

我有一个问题,信用证是信誉交易,那明确各项条款内容,将可预测的情况都条文列出,这样的有效性怎么样呢?

谢谢您,祝您顺利!


评论
非常感谢!

还挺多的呀!

谢谢您,祝您顺利!

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尝到信用证的甜头后,会欲罢不能,乐意做信用证的。我合作的许多公司现在都很欢迎信用证。

awen2188


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金额大小也是考虑因素之一,如果是小订单,做信用证实在是划不来。

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尝到信用证的甜头后,会欲罢不能,乐意做信用证的。我合作的许多公司现在都很欢迎信用证。:handshake

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我觉得在实际的外贸操作中,大家不愿意操作信用证有以下几个方面的考虑(以下思考排除制单能力,贸易公司人员配备,英文水平等因素):
1. 信用证本身是银行信用,理论上我无不符点交单到银行即可获得相应货款
但是在实际操作中,银行都仅发挥了催款功能,而没有执行相应的融资功能。
即我的货款收回是在国外客户付款给开证行,才由开证行付出的。
其实这个时候信用证=DP付款交单,但是信用证比DP的费用高得多,而且手续也更繁琐。
除非我进行其他操作,如将信用证抵押贷款/融资。

2. 信用证大量软条款的出现。
很多客户的信用证都是直接发过来,没有在出证前提供草稿给卖家审阅。
很多国家的银行,尤其是孟加拉,印度等银行出证的时候,附件了很多软条款,强制造成卖家的不符点交单。
审单能力强的公司,在做货前发现可和客户提出改单申请,而且还要快,因为信用证规定了最晚出运日期,还有有效期。但是改单费用就不一定是谁出了。。。
审单能力弱一点或者粗心一点的公司,做完货做单据的时候才发现,这时候改也没时间改了。。。

3. 占压资金。
从做货到收回货款,以交期为1个月为例,前期没有任何预付款,公司资金占压的时间最少是两个月。

说白了,做外贸时间长了就发现,有信用的能收回来的货款你永远不用担心;收不回来的,做货的时候你就担心的常常会出问题;信用证也不能保证一定收回货款;出了任何问题,还是得找保险公司。。。

PS: 其实很多中小买家也不愿意使用信用证。
我们都知道,信用证是单证的买卖,与货物无关。
说极端些,你订购了20尺柜的80%浓度硫酸,但是我给你发了一柜子水,你在换单验货前也是不知道的。。。
信用证对买家来说到底有什么用呢?
貌似不用付预付款,但是交给银行的保证金也和预付款差不多了,而且要支付额外的人工费(企业额外养一个人来操作相应工作)和银行手续费。
除非卖家同意90天/120天远期信用证,买家可以收到货甚至货卖得7788了以后再付款,否则,意义不大。
以上个人意见仅供参考。size]


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这个题,没有实务经验写不好啊。我公司就十分愿意做信用证....

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能不能站在您的“没有实务经验,却十分愿意做信用证”的角度谈一下为什么愿意做信用证呢?

非常感谢!祝您顺利!:loveliness:

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