加拿大进出口外贸[华东]货物及货权质押供应链金融融资



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    货物及货权质押信贷业务是指企业以自己合法拥有的货物通过第三方仓储单位监管并出具仓单、提单等货权凭证为质押的信贷业务。
    供应链是围绕核心企业,通过对信息流、物流、资金流的控制管理,从采购原材料开始,制成中间产品以及最终产品,最后由销售商网络把产品送到消费者手中的将供应商、制造商、分销商、零售商、最终用户联成一个整体的功能网链结构模式,对供应链上资金流的有效管理就是供应链金融。
    一条完整的产业链大概80%是中小企业,资金紧张是这些中小企业面临的普遍问题。按照传统的企业规模、固定资产价值、财务指标、担保方式等信用标准,中小企业很难获得融资,而供应链金融多基于核心企业的信用,根据贸易的真实背景和供应链核心企业的信用水平来评估中小企业的信贷资格,为核心企业及企业的上下游提供融资支持,这种风险评估方式远难于传统风险评估方式。
    今年的一个互联网物流金融企业货嘀嘀嘀的运营模式就是这样的。以O2O模式整合集装箱供应链相关货主、货代、车队等供应链上下游企业,线上撮合这些企业与P2P平台、类金融、银行等资金渠道机构达成货物质押贷款,运费质押贷款,车辆抵押贷款等业务合作。
    1、货代贷款服务:运费质押贷款和客户贷款推荐
    2、车队贷款服务:运费质押贷款和车辆抵押贷款
    3、货主贷款服务:货款代垫,运费代垫,关税代垫、贸易融资
    针对货主提交质押的货物,货嘀嘀嘀平台根据客户提供的货物资料、发票,结合平台收集资料及市场交易数据等依据,对货主货物价值提供初步评估,供投资方作为质押贷款信用的依据之一。同时提供货物监管相关信息服务,如协助线上跟踪和抵押数量设置建议等。
    当贷款出现违约情况下,货嘀嘀嘀平台接受投资方委托,代表投资方监控并拍卖违约质押的货物或者抵押的车辆。
    当货物运输途中出现保险事故及其他,货嘀嘀嘀平台接受投资方委托,代表投资方向保险公司办理保险理赔事宜或者向责任方索赔。
    动产质押模式将“死”物资或权利凭证向“活”的资产转换,加速动产的流动,缓解了中小企业的现金流短缺的压力,解决中小企业流动资金的不足,提高中小企业的运营能力。
    供应链金融作为一种新型的融资模式,为资信不足的中小企业开辟了新的融资渠道,是解决中小企业贷款难、融资成本高的重要途径。同时,供应链金融也为银行等金融机构拓展了业务范围,增加了业务数量,丰富了产品种类,从中获得中间业务收入和安全的派生利润。这种可以实现多方共赢的融资模式已经越来越多地引起了企业及金融机构的关注。

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