加拿大华人论坛 德国工作为什么要及时调整仓位？通过“再平衡”降低风
在加拿大
过去一年中投资于资本市场发展的任何人都得到了回报：尽管发生了新冠危机，但平均而言，股价却大幅上涨。但是对于那些投资ETF，债券和各种股票来管理自己的投资组合的投资者来说，这就产生了一个问题：价格上涨导致投资组合发生变化。风险收益分也正在发生变化。
专家们谈到了所谓的“集群风险”。当单个行业，个股或某个国家的股票在投资组合中特别有代表性时，一旦重仓部分遭遇重创，则整个投资组合也将受到特别严重的影响，甚至可能亏损。
数字资产管理公司Growney管理层的Thimm Blickensdorf表示：“不幸的是，这种情况经常发生在押注个股的私人投资者身上：投资组合不平衡，并且由于特殊事件可能很快导致亏损。”
即使是那些只追踪所谓的MSCI世界股指基金的人，其投资组合中也存在风险：该指数中约三分之二是美国股票！
每个人都知道实际的对策：在不同的国家，行业和资产类别中尽可能广泛地进行多元化投资。但是：仅此还不够！专家建议应定期进行重新平衡。
投资基金的例子
我们看看下面一个投资组合，如果投资美股的标普500原来占25%权重的话，一年升值8.7%, 意味着新的权重上升到25.4%。同理，亚洲股票所占比例到年底显著较高（27.8％），而欧洲股票（23％）和债券（23.8％）的比例下降了。相比年初各占25%的分配来说，这个投资账户风险增加。
2020年1月的份额全年表现2021年1月的份额
指数美国股票25.0％8.7％25.4％标普500全球债券25.0％2.2％23.8％Bloomberg Barclays Global Aggregate Bond日本股票10.0％5.4％9.8％MSCI日本中国股票7.5％23.1％8.6％标普中国500强德国股票7.5％3.5％7.2％达克斯英国股票7.5％-16.3％5.9％富时100韩国股票7.5％33.2％9.3％MSCI韩国法国股票5.0％-5.0％4.4％CAC-40丹麦股票5.0％16.6％5.4％OMXC20（全部的）100.0％7.1％100.0％美国总计25.0％
25.4％欧洲合计25.0％
23.0％亚洲整体25.0％
27.8％债券25.0％
23.8％）
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