在加拿大
Siera Hancharyk的银行帐户冻结了一个多星期。(CBC)
Siera Hancharyk是一名小商户老板,她出售的耳环体现了她的原住民传统,通过电子转帐获得报酬。Hancharyk和她的同事计划于9月17日在思豪中心(Cecil Community Centre)举办秋季原住民手工艺品市场,一位摊主在7月16日给Hancharyk电子转帐了50元作为摊位费租金。然而7月17日早上,当她购买一杯咖啡时,信用卡无法付帐,她收到一个通知,指她的支票帐户和储蓄帐户都被冻结了。Hancharyk说:「我给银行打电话,他们说,我收到的电子转帐被标记为欺诈,拒绝解冻帐户。」
Hancharyk称,银行要求给她转帐的人必须到多伦多的一家分行证明自己的身分,才能解冻帐户。但小贩住在6小时车程以外的Parry Sound北部的一个原住民社区,无法马上赶来。
Hancharyk连续一周每天给银行打电话,帐单堆积如山,但银行一直拒绝解冻。她说:「我告诉银行,我经营小生意,有很多这样的转帐,不知道为什么这笔被标记为欺诈,已经7天了我都无法取钱。」
万般无奈之下,Hancharyk求助于加拿大广播公司(CBC),CBC联系道明银行后,银行不到12个小时就解冻了Hancharyk的帐户。
道明银行公共事务高级经理墨菲(Ashleigh Murphy)说:「我们与客户进行了沟通,问题已经解决。如一个帐户上有可疑交易,它可能会被标记为潜在的欺诈行为,出于对客户的充分谨慎和保护,该帐户可能会被暂时冻结,以供审查。」
但道明银行没有回应为何将Hancharyk的电子转帐认定为欺诈,以及如何认定潜在欺诈行为的问题。
Hancharyk认为银行缺乏透明度,而且解决问题的速度很慢,她担心再次发生这种情况。
滑铁卢大学的名誉教授克顿(Robert Kerton)表示,银行花了一周多时间才解决问题,这是不合理的,应该允许小商业东主去最近的分行验证身分。他建议Hancharyk向金融消费者局(Financial Consumer Agency)投诉,并且在信用互助社开设第二个帐户,专门用于交易。
Aaron Zhang,Local Journalism Initiative Reporter
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