加拿大外贸
客户的信用证终于开过来了，但是还是很失望的，有下面两点：1.本来说是从法国巴黎银行开的，但是现在换成了SOLEIL CHARTERED BANK。网上查了一下，很多说是骗子银行，开假信用证的。我担心我的客户被他们骗了。
2.我想要跟单信用证，但给我的是备用信用证。客户说备用证金额更大。但是我没有操作过啊！这么大金额开给我，但是我又不能先从银行拿到钱，难道要我先把这么大定单先做好交给他吗？上面的条款好像一句也没提到相关的货物。备用证操作到底是个什么程序？
现在还没有跟银行沟通，准备周一去。
下面贴出全文，求大神指点:
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Report Header
Application:Alliance Message Management
Report type:Message File - Message Details Report
Operator:ROSE
Alliance Server Instance: saa2251
Date - Time:2017/06/22 12:09:10
Messages
Message 1
Message Identifier
Message Preparation Application:Alliance Message Management
Unique Message Identifier: I CRDEUA2NXXX 760 SCB1706153CHS (suffix 17062229359549)
Message Header
Status:Deletable
Format:Swift
Sub-Format:Input
Identifier: fin.760
Expansion: Guarantee/Standby Letter of Credit
Application FIN
Nature:Financial
Sender:SCGRUS33XXX
LT:X
Receiver:CRDEUA2NXXX
LT:X
Transaction Reference: SCB1706153CHS
Priority:Normal
ACK/NAK Reception Date/Time (GMT):2017/06/22 16:08:52
Sender / Receiver
Sender Institution:SCGRUS33XXX
Expansion:SOLEIL CAPITALE CORPORATION NEW YORK,NY
US
UNITED STATES OF AMERICA
Receiver Institution:CRDEUA2NXXX
Expansion:PJSC 'BANK CREDIT DNEPR' 01601 KYIV
KYIV
UA
UKRAINE
Message Text
Block 4
F27: Sequence of Total
Number:1/
Total: 1
F20: Transaction Reference Number
SCB1706153CHS
F23: Further Identification
ISSUE
F30: Date
170622 2017 Jun 22
F40C: Applicable Rules
Type: OTHR
F77C: Details of Guarantee
FROM:
SOLEIL CHARTERED BANK
https://192.168.21.9/swp/access7 ... rtId=24b74a69-7f... 6/22/2017
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TRADE CORRESPONDENCE OFFICE
55 WALL STREET, SUITE 530
NEW YORK, NY 10005
TO:
WUJIANG RURAL COMMERCIAL BANK
1777, ZHONGSHAN NAN LU, WUJIANG SUZHOU,
CHINA
SWIFT CODE: WJRBCNBW
BANK ACC. No: xxxxxxxxxxxxxxxxx
BANK OFFICER NAME: xxxxxxxxxxxxxx
BANK OFFICER PHONE: xxxxxxxxxxxxx
BANK OFFICER EMAIL: xxxxxxxxxxxxx
.
STAND BY LETTER OF CREDIT: SCB1706153CHS
AMOUNT: 820,000.00 EUR (EIGHT HUNDRED TWENTY
THAOUSANDS EUR).
DATE OF ISSUE: 22.06.2017
DATE OF EXPIRY: 22.06.2018
.
APPLICANT: xxxxxxxxxxxxx
ADDRESS: xxxxxxxxxxxxx
BENEFICIARY: xxxxxxxxxxxxx LTD.
ADDRESS: xxxxxxxxxxxxx JIANGSU CHINA 215200
A/C NO.: xxxxxxxxxxxxx
.
WE,SOLEIL CHARTERED BANK,HEREBY OPEN THIS UNCONDITIONAL,
TRANSFERRABLE, ASSIGNABLE AND IRREVOCABLE STANDBY
LETTER OF CREDIT (SBLC) IN FAVOUR OF xxxxxxxxxxxxx TRADING LTD.,FOR THE AMOUNT OF
EIGHTHUNDRED TWENTY THAOUSANDS EUR (EUR 820,000) AT THE
REQUEST OF OUR CLIENT xxxxxxxxxxxxx DUE ONE
YEAR AND ONE DAY FROM THE DATE OF ISSUE 22.06.2017,
MATURITY DATE 22.06.2018.
PAYMENT IS AVAILABLE BY THE BENEFICIARYS FIRST DEMAND
VIA BANK SWIFT SYSTEM.DEMAND HEREUNDER MUST BE
MARKED DRAWN UNDER LETTER OF CREDIT NO. SCB1706153CHS,
DATED 22.06.2017.
SUCH PAYMENT SHALL BE MADE WITHOUT SET-OFF AND FREE
AND CLEAR OF ANY DEDUCTIONS, CHARGES, FEES, OR
WITHHOLDINGS OF ANY NATURE PRESENTLY OR IN THE FUTURE,
IMPOSED, LEVIED, COLLECTED, WITHHELD OR ASSESSED BY
THE GOVERNMENT OF ISSUING COUNTRY OR ANY POLITICAL SUB
DIVISION OR AUTHORITY THEREOF.
THIS STANDBY LETTER OF CREDIT IS DIVISIBLE,ASSIGNABLE,
AND TRANSFERABLE WITHOUT PRESENTATION OF IT TO US AND
MAY BE RELIED UPON FOR THE PURPOSES OF OBTAINING
CREDIT LINES.
WE HEREBY ENGAGE WITH YOU THAT THE DRAFT DRAWN UNDER
AND IN COMPLIANCE WITH THE OTHER TERMS OF THIS LETTER
OF CREDIT SHALL BE DULY HONOURED ON DUE PRESENTATION
TO US AT THE MATURITY DATE AND FOR FIFTEEN DAYS THEREAFTER,
AFTER WHICH OUR LIABILITIES HEREUNDER WILL CEASE AND
THIS STAND-BY LETTER OF CREDIT WILL BE OF NO FURTHER
EFFECT.
THIS LETTER OF CREDIT IS SUBJECT TO THE UNIFORM CUSTOMS
AND PRACTICES FOR DOCUMENTARY CREDITS I.C.C. PUBLICATION
NUMBER 600, LATEST REVISION. THIS IS AN OPERATIVE
INSTRUMENT. ALL ISSUING CHARGES ARE FOR THE
ACCOUNT OF THE APPLICANT.
BEST REGARDS
SOLEIL CHARTERED BANK
F72: Sender to Receiver Information
DEAR SIR, PLEASE SEND THIS SWIFT
TO SWIFT:WJRBCNBWXXX UNDER MT760.
THE CHARGES WILL BE PAID BY US.
BEST REGARDS.
https://192.168.21.9/swp/access7 ... rtId=24b74a69-7f... 6/22/2017
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Message History
Message history details:
*Original (Completed)
Created at "_MP_creation" on 2017/06/22 at 12:06:42
By ROSE : Created at rp [_MP_creation] and assigned to unit [SCGRUS33], priority [7]
By ROSE : Routed from rp [_MP_creation] to rp [_MP_verification]; On Processing by Function mpc with result Success;
(Rule:USER,200)
By ROSE : Routed from rp [_MP_verification] to rp [_MP_authorisation]; On Processing by Function mpa with result
Success;(Rule:DEFAULT_RULE,0)
By ROSE : Routed from rp [_MP_authorisation] to rp [_SI_to_SWIFT]; On Processing by Function mpa with result
Success;(Rule:USER,100)
Sent to SWIFT "SCGRUS33AXXXF" on 2017/06/22 at 12:08:44 Session Nr 2357 Sequence Nr 006307 Result: SWIFT Ack
ACK text: [{1:F21SCGRUS33AXXX2357006307}{4:{177:1706221208}{451:0}} ]
MAC-Equivalent PKI Signed with result Success
RMA Check with result Success
By SYSTEM : Completed in rp [_SI_to_SWIFT]; On Processing by Function _SI_to_SWIFT with result Success;
(Rule:USER,372)
Report Footer
Number of Entities: 1 End of report
https://192.168.21.9/swp/access7 ... rtId=24b74a69-7f... 6/22/2017
评论
备用信用证类似银行保函。担保万一债务人违约，债权人可凭证据向担保银行索取赔款。所以，担保银行，即备用信用证开证行（SOLEIL CHARTERED BANK）的资信非常重要。
粗看了一下，建议小心从事。能做法国巴黎银行的跟单信用证最好。
awen2188
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谢谢阿文，但还是不明白备用证到底如何操作。看条款上也没有要求提交什么单证之类的东西，PAYMENT IS AVAILABLE BY THE BENEFICIARYS FIRST DEMAND VIA BANK SWIFT SYSTEM 是不是只要我方银行通过SWIFT发送付款请求那边就会付款呢？
THIS STANDBY LETTER OF CREDIT IS DIVISIBLE 这个是可分割的，那是不是可以分批交货？我是不是可以先交个小金额的小柜试试看，如果能从银行拿到钱的话再大批交货。这样可行吗？
再次谢谢阿文，论坛有你更精彩！
评论
1. 我在上面说了，备用信用证是担保信用证。你方遵守合同规定100%履约，但客方却不付款，那么PAYMENT IS AVAILABLE BY THE BENEFICIARYS FIRST DEMAND VIA BANK SWIFT SYSTEM，即你们可通过你方银行向开证行索款。如果客人付款，则备用信用证用不上。
2. 不是这样的。
awen2188
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谢谢阿文的回复。但还是不明白：信用证全文没有提到任何的合同号或是形式发票之类的，我怎么向对方索款？要提供什么证明？银行怎么知道我有没有履约？难道我出货前就可以索款吗？
现在的情况是：客户也是花了九牛二虎之力用了一两个月时间才开了这个信用证，他说他资金紧张才找的金融公司帮他开的信用证，所以我认为他自己是不会向我付款的，如果这个备用证用不上，他也没有必要花大力气开这个证。
这个索款是一次性的吗？还是可以分批呢？比如我先做一个柜，然后索个2万，然后再如此反复。还是需要把所有货物合部交付然后一次性索款呢？
谢谢阿文。还望热情指点！
评论
我说的是通常用于贸易方面的备证基本概念和做法。你们合同具体是怎样签的，还有没有主付款方式。该件是正式备证文本，还是草稿。
awen2188
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担保金额这么大？也没有什么具体的交货信息，虽然我没有操作过，但还是觉得应该谨慎一点。
评论
阿文老师，您好！上面1#楼发的只是开证行发给我客户然后客户再发给我的PDF， 不是我方银行收到的正式的SWIFT。上面显示通知行是乌克兰的银行。前两天我方银行收到了这家乌克兰银行通过SWIFT系统发来的估且叫做信用证的东西。为什么说估且，因为我不确定那到底是不是一个SBLC。这家乌克兰银行只是把1#的内容抄了一片，并且声明不负任何责任。那这到底是哪一家银行在担保，是美国的这个开证行还是乌克兰银行？还是他们在捣浆糊！
由于论坛上面无法贴图，我把我方银行收到的SWIFT发送到您的163邮箱了，麻烦您帮我看下这个是SBLC吗？如果是，我们向哪个银行索付？谢谢！
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谢谢信任。你发的附件打不开。能用其它方法再发吗。
顺便问，客人是哪里的。
awen2188
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谢谢阿文老师。附件我重发了一遍到您的邮箱了，您再试试看能不能打开。
客人是科特迪瓦的。已经和我做了2-3年的生意，我认为他自己是不会主动骗我的，他说他资金紧张，有金融公司可以提供金融服务，以后每单交给金融公司一定的抽成。
一开始说的是BNP之类的大银行，但开过来后是这两家银行。我在网上查了一下，美国的开证行和乌克兰的通知行都是信誉不好的，有可能是骗子公司。
所以我怀疑是我的客户被他们给骗了。他们收到几万美元的也不知道叫保证金还是叫开证费，现在搞出了这么个东西，我拿这个也没什么用，也不能从银行贷款。
所以我想问下，这个到底是不是真实有效的备用信用证，还是看起来像其实无效。如果有效我们是不是可以先从银行索付，向开证行还是通知行索付？因为客户的意思也是我们可以先拿到一笔钱再开始生产。但是因为客户英语不好（他们说法语）沟通很困难。邮件上他也说不清楚到底怎么操作。
再次谢谢您！
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你客户被骗了，开证行跟国内银行代理行关系都没有，需要通过乌克兰转发，属于垃圾金融机构中的战斗机。
保函不需要操作，合同另行约定付款方式，一般是ＴＴ，国内银行为规避开证期限问题也，也有保函+ＤＰ的
补充一下，百度google 了一下，索雷尔SOLEIL 是家正经的资本集团，银行是它子公司...-
[ 本帖最后由 sneer 于 2017-6-29 16:22 编辑 ]
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客户没有按合同约定的方式按时付款，才启动保函索偿，是不需要提示发票，提单等商业单据的，一般就一汇票，一违约声明。
如果你放心你客户的付款意愿，就当保函是有效的，继续做，不放心，就说不接受这家银行的保函.....
[ 本帖最后由 sneer 于 2017-6-29 16:11 编辑 ]
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谢谢信息。
能打开了。但你们银行的那份SWIFT附件都是乱码。能不能换其他格式，比如WORD格式发我。
awen2188
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谢谢阿文老师。我已将第二份的SWIFT信息图片格式发给你了。
同时，我问了我客户怎么样才能拿到这个钱，客户把邮件转给了替他操办这个事的所谓的顾问公司，昨天这个顾问公司回复我了。也让我基本判断出对方就是一个骗子。邮件如下：
-----------------------------
Thank you Mr. LANCE for your constructive return
We are the financial consulting firm of (客户公司名）
You have a financial instrument that guarantees all your transactions with (客户公司名）through the bank SOLEIL BANK USA, to the tune of 820.000 Euros. This means that your commitments with (客户公司名） must not exceed EUR 820,000.
The schema of the operation is as follows:
1. Pay the 15% fee for the instrument, ie EUR 123,000
2. Send goods for 250.000 EUR
3. Then you transmit to (客户公司名） an invoice of 373,000 EUR (250,000 + 123,000).
4. (客户公司名） will pay you the EUR 373,000 invoice on the due date you decide with it.
5. If the (客户公司名） date is in default, then the SBLC issuing bank will pay you at first demand.
Please note that SBLC issuers require payment of fees within 72 hours. Otherwise, they will recall and cancel the instrument.
If this happens the case with (客户公司名）will not be able to continue its activities. As a result, you will lose a turnover of EUR 820,000.
It should be noted that a bank, whatever its situation, can pay this sum of EUR 820,000. So it is in your interest that the bank be indebted to you instead of (客户公司名）
At this time, (客户公司名） will not be able to pay the balance it owes you. But with this instrument, you are assured of recovering your receivables.
What we can do as a consulting firm once the amount of 123,000 euros is paid is to put you in contact with the Bank SOLEIL to intervene so that your bank will put the money at your disposal.
A friend who is in Beijing has let us know that in Beijing this instrument can be monetized but that I do not guarantee.
XXXXXX
XXXXXX
------------------------------
我还从来没听过让受益人先付款的信用证。这明摆着就是骗完了客户又来骗我。还想让我跟北京联系，继续套我。北京那里也有他们的根据地，专门骗想融资的国内企业。而且我在网上查到一次资料，这家开证行连银行的资质都没有。他开的担保或者SBLC根本就是废纸一张。
下面网站上都有他们的大名在列：
https://www.secureplatformfundin ... strument_providers/ 其中23和77分别是我这张信用证上的通知行和开证行。
http://www.kalily.com.br/obscure--banks-.html
http://www.ripoffreport.com/repo ... lease-of-sbl-963155
我已将情况通报客户，希望他能想办法拿回保证金。不知道结果如何呢。
另外，我想问一下阿文老师：对方的这个所谓SBLC的SWIFT信息发过来我方银行，我方银行收到了，不代表我方银行接受他们的但保了吧？如果拒绝他们的信用证，或者为了能让客户更顺利地拿回保证金，（因为他们会说已经开证了，钱要不回来了，如果取消这笔交易，钱会不会更好要回），我方银行应该采取什么措施？要不要在SWIFT系统上退回还是什么的？还是置之不理就行？
再次谢谢阿文老师的时间。有什么新的情况我会跟贴，让网友们防止上当受骗。
[ 本帖最后由 LANCE76SUN 于 2017-6-30 16:23 编辑 ]
评论
既然如此，还是不要接受这样的“SBLC”。
和客人商量还是通过法国巴黎银行开跟单信用证。帮客人缓解资金压力的话，可以做承兑信用证。这样，客人不用即期付款。你们保证单证质量，开证行承兑后，你们设法融资即期拿到钱。法国巴黎银行开的LC还是不错的，我处理不少。
awen2188
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