加拿大进出口外贸信用证没有保兑



加拿大外贸

历时半个多月终于收到了客户开立的信用证,要求的文件很简单,箱单发票报关单,但是有两点我们不同意让客户更改,客户坚持不改,威胁要取消订单:

1, 信用证到期时间没问题,地点是在客户所在地(我们想改成我放银行)
2, 这份信用证没有保兑

让客户改,客户不同意更改,请问不保兑的信用证风险大吗 ?
虽然也是老业务,但是信用证的业务做的不多,这是第三次,每次都得到论坛里各位大神的帮助,不胜感激
谢谢大家回复和分享经验


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不知道您做的是什么贸易价,有关保险方面我可以帮到您

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主要看开证行的信誉,一般非洲,南美的银行的信誉比较差。
西方国家信奉买家至上的原则,谁出钱,谁就是上帝。卖方必须尽可能的迎合买方,当然如果对方的条件导致卖方亏本,那就只能丢弃这单交易了。

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您好, 帮你解答如下:

1. 到达地点最好是中国,具体可以看看我发布的文章“新冠疫情下,不可抗力对信用证的影响”。但如果客户坚持不改,那要看看能否在交单期和有效期内交单到对方开证行,而且目前的国际快递是否能顺利到达该国家。如果都没问题,那可以接受到期地点为开证行的信用证。

2. 大部分信用证是没有保兑的,保兑有好的一面,但也有不好的一面。当受益人对开证行的资信不了解,或者担心开证行存在信誉风险、外汇风险、政治风险或国家风险等情况时,为了确保自己的出口能够顺利收汇,便可要求信用证由一家国际著名银行来保兑,因为保兑行承担了与开证行一样的付款责任,受益人的收汇就多了一重保障。
保兑行同样承担相符单据下的付款责任,但保兑的不好在于:1. 千分之几的保兑费一般由受益人承担;2. 保兑行为了摆脱付款责任,对单据会过分挑剔。
因此并不是所有信用证都适合做保兑,不恰当的保兑,有时候反而是鸡肋,出口商白白承担了高额的保兑费,却得不到应有的收汇保障。

什么样的信用证值得保兑?
1. 信用证条款非常简单,保兑行难以挑剔单据;
2. 交单时间非常充足,即便保兑行第一次提出不符点,仍有充足的时间换单;
3. 保兑行最好是国内的银行或HK银行,如此交单/换单/沟通才方便;
4. 最好是受益人指定货代,关键是货代或船公司能够出具相符的提单或配合改单。

因此信用证是否需要保兑,还请您从多方面角度考量。


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谢谢你的回复

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49 CONFIRMATION INSTRUCTIONS(保兑指示)
 
CONFIRM :要求保兑行保兑该信用证
MAY ADD :收报行可以对该信用证加具保兑。
WITHOUT :不要求收报行保兑该信用证。

客户开过来时without, 已经让客户改成CONFIRM了

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为什么那么执着于保兑?本佳宾2001年接触信用证结算,20年来只见过保兑耽误事的:交单行向保兑行寄单,保兑行挑剔单据无理拒付,征询交单人意见:改单?退单?还是直接向开证行转递单据?等交单行回复向开证行寄单、然后真的迟交单了....;从来没有见过保兑起作用的:保兑行承付后,开证行真的破产无力支付了....

    了解一下国内银行同意保兑的原则性要求:1)跟开证行有代理行关系;2)有结算类金融机构同业额度并有余额;3)开证行所在国家政治经济稳定,无外汇管制;4)开证行经营作风良好,无挑剔单据,无理拒付记录....试问,符合这些条件的开证行,有需要加保兑不?

    真正需要加保兑的信用证,开证行资信一般,或/和经营作风恶劣....这种银行开立的信用证,是很难找到保兑行的,除非开证行在保兑银行开有清算/保证类账户,并授权保兑行直接借记开证行账户对交单人付款....

    所以,个人倾向于,如果对开证行资信没有信心,除非说服客户,让开证行自行寻找保兑行,并由开证申请人承担保兑费用,否则不接受信用证结算。如果是may add ,受益人自行寻找沉默保兑,就算了...

    这个修改基本是浪费一笔修改费和修改通知费:P


[ 本帖最后由 sneer 于 2020-5-21 20:06 编辑 ]

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信用证保兑业务早年不少的。上世纪七十年代末改革开放初我已在汇丰银行工作,形势使然,汇丰的信用证保兑业务量很大而保兑行风险小利润高,那时的英国大班很看重保兑,每单必做(发往总行审批叙做保兑的来回电报都是我处理的,很了解)。保兑还是有可取之处的。

awen2188

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Awen 说得很对,银行愿意做,风险小,利润高.....站出口商角度,就是不必要,费用高,哈哈哈哈哈哈

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保兑有时会是买卖成交的润滑剂,能有或能做成生意总是受益人先想要的。

保兑费是很高,但这是交易成本,有需要的话,可摊进货价里向买方收取,使羊毛出在羊身上。

能否顺利通过保兑行的单据关,才是要多花功夫的。自身硬,铁才能打得好。

awen2188

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感谢大家的回复

在我们的要求下,客户把信用证加了保兑
49: Confirmation Instructions
           CONFIRM
然后41A 是工行即期付款
41A: Available With ... By ... - Identifier Code - Code
           ICBKCNBJTJN
           BY PAYMENT

这里还有一个疑惑, 本单限制工行交单,那么工行作为通知行和议付行,是否也是保兑行? 保兑行是开证行还是工行? 一直闹不清楚保兑行到底是哪个? 请大家解惑

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本佳宾可以跟楼主打一块钱的赌,工行不会保兑该信用证,

      保兑行当然不会是开证行自己,自己保自己,有什么意义?

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嗯  我也是这么疑惑的  信用证上未出现开证行、通知行之外的银行,那么保兑行应该是那个?

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那是请通知行加保,国内银行的保兑政策我前面说过了:需要保兑的,找不到保兑行,找得到保兑行的,根本用不着保兑。


所以说浪费修改费和修改通知费而已。

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此单已顺利收到尾款,谢谢大家关注
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