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后续来了！"8+4"中国银行新增中东制裁银行名单关于中东制裁银行大家最近是很关注啊！今天我们继续来看看后续发展情况
通知显示，从7月7日起，中国银行又新增加了四家制裁银行名单，这四家制裁银行全部来自于中东。据悉，只要是来自这四家制裁银行的汇款，将全部被中国银行审查。
这四家银行分别为：
Arab banking corporation 阿拉伯银行
National commercial bank 国民商业银行
Mshreq bank 马士里格银行
National bank of dhabi 阿布扎比国家银行
7月12日，记者经中国银行有关人士核实后发现，此消息属实。
事实上，目前被严查境外汇款的不仅仅限于这四家银行。记者采访了解到，在中国银行“黑名单”上的还有卡塔尔等8个地区的多个银行。
业内人士提醒：广大外贸货主们要注意了，尽量不要让买家通过“被制裁”银行付款！
中东是重点
严查具体涉及哪些地区？
“目前我行实行‘8+4’。”中国银行某经营部工作人员告诉《国际金融报》记者，所谓“8”，是指卡塔尔等8个地区内的多个银行。对于这8个地区的银行，不管是汇款还是收款，中国银行一概不受理。所谓“4”则是指上述新增加的四家银行。来自这四家制裁银行的汇款全部被中国银行严格审查，审查内容包括款项用途、款项来源、汇（收）款双方企业股东以及相关人员的资料等。
“如果企业一定要从这四家银行汇款，到时候我们会正式发一份详细资料让他们填写。”上述工作人员强调，审查会很严格。
另据一些不在名单内的地区也受到了影响，例如土耳其。
有网友发帖称，有两个土耳其客户需要付款到中国银行。钱付到中国银行后发现一直没有入账。中国银行表示需要进行审核，并且需要提供文件资料。银行方面甚至表示，中东国家的钱都不收了，一刀切，他们会自行退回。
对此，上述银行工作人员表示，虽然土耳其不在名单中，但审核也十分严格。而且不仅是中国银行，其他银行也开始加入严查境外汇款的行列。
这类政策的出台主要是受国际制裁的影响。有业内人士建议，按照目前国家的政策走向，相关企业收、汇款还是不要再走这些已经被提示、需要审查的银行了。如果一定要走这些银行，那就一定要提前咨询相关银行国际部的客户经理，问清楚注意事项。
美金账户审查尤其严格
近年来，我国境外汇款审查确实有愈发严格的趋向。特别明显的是，去年以来，外汇局出台了不少监管措施，细化了境外汇款审查条件。
某人保出口信用险人员告诉《国际金融报》记者，近两年，银行和外汇局对境外汇款的审查十分严格，她的不少客户都发生过被银行拒收款项的事件。其中，美金账户审查尤其严格。
“不管是外企，还是国内企业，资金走向只要是美金的，银行和外管局都要严格审查。”上述人保员工以自身所在的公司为例，“哪怕像人保这样美金账户最多的国企单位之一，银行和监管部门基本上隔一个季度就会审查一次。”
该人保员工称，“就算是我们公司要将美金退还给企业，资金也要经过严格的审查。”
有业内人士表示，严查的背景与7月1日起，中国最严的反洗钱监管有关。根据最新的管理办法，将大额现金交易的人民币报告标准由20万元调整为5万元。以人民币计价的大额跨境交易报告标准为人民币20万元。对跨境资金交易，金融机构应当报送大额交易报告。
如何辨识客人是否属于制裁的国家、银行、企业等呢？建议去看 美国对外制裁通过美国财政部海外资产控制办公室(The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasury)、即OFAC的名单，它的制裁范围要大于联合国的制裁名单，并且比较有威力。
OFAC的制裁分为三类：
1、对国家的制裁
OFAC的最新名单如下：
2、SND制裁
对特殊指定个人或实体(SDN)的制裁（如恐怖分子、毒贩）。SDN名单上有超过3500个银行、实体和船舶的名字，他们不能与美国人或用美元做生意。为禁运的实体转账，钱将进入一个独立账户，直到制裁解除。具体名单可以在OFAC网站上看到。
（网址为：https://www.treasury.gov/resourc ... /Pages/default.aspx
有PDF和TXT下载，也可以在线查询）
3、基于项目的制裁
如血钻石，大规模杀伤性武器等。
此外，自7月1日，中国人民银行令第3号《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》法案执行，其取消了自2007年以来对所有金融机构交易监控参数的统一硬性要求，而允许各金融机构自主开发制定交易监测标准并于2017年7月1日施行。同时要求金融机构在发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或资产、客户的交易或者试图进行的交易，与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉金额大小，都必须提交可疑交易报告。
中国将于2018年接受FATF（反洗钱金融行动特别工作组，是目前世界上最具影响力的国际反洗钱和反恐融资领域最具权威性的国际组织之一）互评估，所以预期中国的反洗钱监管的发展步伐从2017年起将加速。这将包括出台更多的监管指引， 监管更趋严格，以及执法力度的加强。
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为什么这么说呢
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唉。。。中东和非洲不好搞哟
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5月份从伊拉克汇过来的订金结汇两个月了还没结出来，现在货都出了，尾款也收了，我能怎么办，也很无奈啊
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离岸账户也会结汇不了啊？ 诶。。最近在谈一个土耳其客户，不会也结汇不了把
加拿大电商刚从事这行半年，对电子行业不了解，自己整理了些，算是学习，供大家分享，也请大家补充。我毕竟是个文科生，对这方面知识严重欠缺。 DVD:英文全名是Digital Video Disk, 即数字视频光 加拿大电商昨天我把提单复件发给了客户，今天收到了他回信，如下： Dear Nicholas, please send all shipping documents. We will check B/L copy and we will reply ASAP. Thank you Best Regards .........................................
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