加拿大华人论坛 德国工作购买ETF指数基金要注意哪些隐藏成本



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和积极的管理基金相比,ETF指数基金的低成本是一个卖点。大多数投资者在将一个基金与另一个基金进行比较时,只考虑总成本比例,也就是Total Expense Ratio(TER)。在基金的销售说明书中一般都有。但必须注意的是,TER仅代表几种成本类型中的一小部分。

总成本比例TER
总成本比例TER是指数基金中最引人注目的成本,TER表示提供商每年从基金中扣除的部分成本。

TER包括几种类型的成本,如基金年度管理费,营销预算,托管费,指数许可费等。

基金年度管理费包括ETF指数基金提供商产生的管理及营运开支。包括但不限于项目管理,审计和其他运营费用。
营销预算包括流通费,营销或经销该产品的成本费用,如建立基金文件和宣传册成本。托管费包括基金所投资指数证券的成本。这些证劵将单独保存在一个托管账户中,其费用将由投资人共同承担。
此外,ETF提供商必须向指数运营商(例如,MSCI Inc.)支付使用费,以复制股票市场指数。

所有欧洲ETF的平均总成本比率为0.34%。与管理基金的平均总费用率相比,非常便宜,因为管理基金的成本在每年1.4%和2%之间。

但仅仅看TER并不足以判断ETF的吸引力,如下例所示:
Vergleich von verschiedenen ETFs auf den DaxNameTER 2017Rang
nach TER
Rendite
2017
Rang
nach Rendite
ComStage DAX UCITS ETF
0,08%112,02%5db x-trackers DAX UCITS ETF
0,09%212,56%1Amundi ETF DAX UCITS ETF DR
0,10%312,20%4Deka DAX UCITS ETF
0,15%412,31%3iShares Core DAX UCITS ETF
0,16%512,34%2

评论
"差异= ETF回报 - 参考指数的回报"
我估计这句话指的是tracking error,这个指的是指数和指数基金的区别,不完全是费用造成的

评论
买那种定期的ETF基金,一个月固定存入200欧那样的,为什么要8年之后才能取出来盈亏平衡呢?

评论

你这是哪里来的信息?

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