加拿大进出口外贸信用证的发票金额超过信用证金额了,怎么办?



加拿大外贸

这个客户是老客户了,做了2年了!信用一直还可以的!

    他每次下单都要改很多次,因为会一直加单!这次也是,后来加了一单,他没有改信用证,出货比较急,也就没改了!他承诺会付款的!

     12月底交单了,信用证总金额是允许10%溢短装的,但是由于后来的加单,数量没改,所以发票的金额超过了!

      

       跟客户说过这个问题,客户承诺付款,而且也不会让银行把这个作为不符点扣我们的钱!口头和邮件都有说!

但是今天早上又接到银行的电话,说开证行发了一个函,说我们的金额超过了,不付款!心里很忐忑,恐怕年都过不好哦!




            各位大侠,现在怎么办了?我这个是远期信用证哦,60天的!

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开证行提不符点是正常的,总之你们开证申请人同意接受即可。

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银行保兑是根据票据和一致性来保兑,你这个情况你就要你客户出具一份保函给银行,声明他们认可这次贸易的条款,要银行给你们付款即可。

因为银行是中间保价人,银行兼顾你们双方的利益,所以只要其中双方都认可,那么中间人就好做了。

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哦,谢谢哦!那这样的话,表明,客户还没有出保函给银行,所以银行才一直发函给我们,是吗?

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弄的我心里七上八下的,哎,现在可以放心了!上次,跟客户说这个事情!客户发了一封邮件,感觉很生气!说,我保证会给你们付钱,而且不会让银行扣你们一分钱的!晕!

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生气归生气,不能因为客户的情绪耽误了自己收汇。
实际操作上就是开证行先提不符点的,接下来让你客户接受不符点付款就是了。
下次谨慎操作。

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谢谢热心的大家!下次一定要谨慎操作!

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首先是楼主没有完全理解信用证的基本含义——信用证是开证行对受益人的有条件的付款承诺,即受益人必须提交符合信用证规定的单据或文件,开证行才保证付款——而你没有按信用证的规定提交符合信用证约定的金额提交发票——超过了信用证规定的金额,所以开证行拒付是正当的。

至于你们按客户要求多装运了货物,不是不可以,但议付的发票无论如何不能够超过信用证规定的金额,否则如现在的结局——被开证行拒付。这完全是你们自己造成的——你们没有完成提交符合信用证的单据。无论客户如何承诺,也不能够做造成这种严重不符点的单据——因为信用证的第一付款人是开证行而不是客户,而信用证本事就是开证行与所有人之间的“单据买卖合同”,所有人提交了不符单据就是违约,而开证行则可以解除“合同”并免除付款责任——由此信用证成为一张废纸。原意是用开证行的银行信誉来替代客户商业信誉,结果适得其反。要知道,一旦所有人为提交符合信用证规定的单据(有严重不符点),则信用证失效,其结果形同D/P。所以,客户的承诺不能够作为提交不符点单据的依据,因为信用证的付款人是开证行而不是客户。

正确的操作方法是:

1)多装运,可以,但要求客户修改信用证的金额,从而保证现有信用证的有效和提交的单据相符而不至于被拒付,保证安全收汇。即保证充分利用开证行的银行信誉,不至落得形同D/P所面对的风险。

2)假如接受客户的保证付款承诺而不修改信用证,那么多装后,发票金额仍按原信用证所允许的最大金额缮制和议付,多装的货款另要求客户另外T/T就是了。这样既不影响利用了信用证收回主要的货款,多装的款项另收,使其不影响主要货款的安全收汇。

总之,1)是最佳方案,2)是退而求其次的方案。两者都可以避免楼主目前所遇尴尬,而且正当、安全,也不至让客户发火而引起不必要的不愉快,可谓两全其美。

这里要特别提醒的是:不要在客户——无论是口头还是书面的承诺接受不符点的情况下,轻易提交不符合信用证规定的单据——要知道那是严重违约于信用证的开证行是一定要拒付的而后果就是信用证失效,由原来的银行信誉退变成商业信誉,形同D/P,其风险的性质则完全不同了。这是吃不透信用证要义而轻易操作者的通病,且不知其害之甚矣!届时后悔何及?!

[ 本帖最后由 剑鱼 于 2012-1-12 14:15 编辑 ]

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学习了,谢谢剑雨的分析

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那假如单据已经提交给银行了,并发票金额超出了信用证,现在银行提出拒付超出的,现在还要不要改发票寄过去还是 让客户那边去跟银行协商同意就可以了? 急!

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让客户跟银行协商同意接受不符点就可以了,但是银行会收取你们不符点费用
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