加拿大进出口外贸即期和远期信用证风险哪个大?



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操作过信用证的小伙伴应该都有接触远期和即期信用证,不少人会纠结用远期还是即期交易,一般来说大家普遍认为即期比较安全,对资金的占用率比较低。对于接远期信用证比较顾虑,账期越长越难以接受。那么即期和远期信用证相比是不是真的就更安全,风险更低呢?


其实总的来说,无论是即期信用证还是远期信用证,就风险而言,并没有非常明显的区别,甚至在不同的业务场景里,远期信用证优势也同样非常明显。

为什么怎么说呢?我们简单的分析一下。就风险本身而言,不论是即期还是远期信用证,其共同的风险是开证行的信誉。这是所有信用证业务的共同之处。开证行的信誉决定了该信用证业务的风险程度,而与即期或远期没有关系。如果开证行的信誉好,即便是远期信用证,对于受益人来说,风险也是可控的,不过是收汇时间要迟一点,还有就是存在着远期收汇的汇率风险,以及资金周转问题。但是上述问题,如果和外商沟通清楚,汇率风险和远期利息可以提前计入成本,且受益人自身不存在资金周转困难的问题,也可做福费廷或者贴现融资,则也不存在这些问题。

如果开证行的信誉不好,即便是即期信用证,同样会遇到拒付或赖帐的风险。那么,何以见得即期就比远期风险小呢?其结果是一样的。因此,结论是就风险本身而言,不论是即期还是远期信用证没有明显的区别。其风险同样是取决于开证行的信誉。而与即期或远期本身无关。

相比即期信用证,远期信用证的优势其实也非常明显,首先由于远期信用证的付款周期加长,对于付款方来说资金压力大大降低,而且将大部分风险转移给银行,其次对于供应商来说,可以通过买断融资提前到货款,同样可以大大减轻了资金压力,还保证了企业的自身安全。而且可以迅速将外汇兑换成本币,避免了汇率变化对于企业的影响。对于买卖双方,远期信用证都可以起到促进贸易。保障安全的目的。

点评
对于信用证结算业务,有些小伙伴一再提到客户(开证申请人)的信誉问题。这说明他们对信用证结算本身就没有搞清楚。信用证是银行信誉,是开证行对受益人的一种有条件的付款承诺。当受益人提交了信用证规定的单据,开证行将保证付款,与开证申请人是否付款、是否破产等等毫无关系。开证行是信用证结算的第一付款人,即开证行首先承担对受益人的付款责任,这就是信用证的特点和得以广泛被采用,特别是大金额业务广泛应用的关键。我们有些朋友的确在采用信用证结算时遇到过麻烦,但这需要针对当时出现的问题进行分析,看究竟是什么原因使然。随后有针对地妥善处理,就不会再出同样的问题。如果“因噎废食”,那么受损失的一定是自己。而且信用证并不像有些朋友所说的那样悬乎,其实他们自己并没有真正做过远期信用证的业务,只是道听途说而己。所谓“会者不难,难者不会”,希望大家多探讨,多实践,大家一定会成为顶尖高手的。


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此内容是否楼主原创???

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夜长梦多,此梦之风险同样适用于本案之情况。所以让大家选的话,一般都会是即期优先。

awen2188

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其实,我认为,即期和远期的风险差不多,只不过是早晚的问题。

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正因为有晚的问题,远期的风险会比即期的大。比如汇率风险。

awen2188

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是的,是我们公司信用证经理原创。:)

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汇率、各国政策、国际关系的变化都会增加远期证的风险。

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所以,人们常说三六九,拿现钞。落袋为安。

awen2188

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恐怕不是吧?因为这好像是本人的帖子。

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咦,你的帖子在哪?:KB

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我证明是剑鱼原创:lol

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嘿嘿 我问了下我们老大,他说是拼凑加自己心得体会,:lol
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