加拿大外贸
俄罗斯客户属于美国二类制裁国家，收款不能直接入账，要提供资料。今年疫情严重，外贸不好做，又偏偏赶上几个单子都是二类制裁的国家。好在提供了详细的合同，客户营业执照，报关单，提单，承诺函等资料之后安全入账。
偏偏以为今年平安渡过的时候，最后一单俄罗斯的收款出了问题。
此客户预付款7月底汇出，提供合同，营业执照，合同之类的资料后顺利入账。
货物生产完毕后，于10月底客户汇出尾款，由于尾款需要提供报关单，提单等资料才能入账，尾款只能暂挂银行。
今年发货舱位紧张，最后定好铁路运输，大家都知道铁路的货一旦发出就没有了控货权。
11月中旬装货后，经过一次延误之后，火车于12月3日发车，我也终于在三个工作日后收到了运单和报关单。
由于单据齐全，收到单据后第一时间去银行交单入账。
然而就在这时候问题出现了，银行告诉我，我的客户命中OFAC制裁，提交省行三方会审，因为涉及制裁，基本上结果就是退回。
要知道此时我的货已发，而且没有了控货权……哭都不知道在哪哭。
如果退回，唯一的途径就是跟客户沟通重新找途径汇款，其中的不确定性让我一想就崩溃……
另外，我从OFAC制裁名单查不到客户的公司，只有一个名字类似的公司，银行说那是他们的系统，我没法查，但是银行并没有在收款第一时间通知我们风险问题
我想问下大家有没有遇到过类似问题的，怎么解决的？
还有，银行是否有义务在收款第一时间告之我们收款存在的风险？
拜谢各位大神
[ 本帖最后由 woaini0909 于 2020-12-18 15:14 编辑 ]
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还没有做过俄罗斯的客户，如果遇到这样特殊国家的客户，建议还是款全部到到账后在安排发货，要不然货发了，客户的款汇了，结果银行再给退回去，这就比较被动了；
既然款被退回去了，及时和客户沟通，看客户怎么通过其他途径重新再安排款项，good luck~
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我们当地银行的政策是要先发货了，有了报关单和提单才能入账，因为我们单据齐全正常是可以入账的，况且预付款也入账了，而且银行并没有第一时间告诉我们命中制裁的风险。
不管因为啥结果已经很被动了，等省行审批还不确定几天出结果，之后才能进行下一步
漫长的等到真是煎熬
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银行消息反馈下来了，要提供客户的注册证书和股权证书以排除客户受制裁的可能性。
给客户要客户一直没有回复，煎熬啊。
我想知道这个不是直接查询OFAC的网站就可以了吗
银行只告诉我们必须有注册证书和股权证书，否则退款。
真是要崩溃了……
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我们俄罗斯也有做啊，量很大的，但是我们中行入账都是直接入得，基本上都是次日就到，而且也没有说提供资料啊
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可能中行就是比农行简单，现在也是直接入账是吗
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OFAC就是美国财政部，是有权利调查。所以美元，必须经过美国，所以他们都有权调查资金的合法性。用国内收敏感国家不太适合，因为风险高，建议还是离岸简单一点，因为国内的都偏谨慎，不想麻烦，OFAC一般都扣住资金调查很长时间，建议配合提供资料就好了。
另外俄罗斯有六家银行被制裁是无法收款的，不要从这些银行出来，1.俄罗斯联邦储蓄银行（Sberbank）2.俄罗斯外贸银行(VTB Bank)3.俄气银行（Gazprombank）4.俄罗斯国有开发银行（Vnesheconombank）5.俄罗斯农业银行（Russian Agriculture Bank）6.俄罗斯金融财团银行（Russian Financial Corporation Bank）
你可以让客户从俄罗斯阿尔法银行（Alfa-Bank）汇出
为什么帐户被BLOACKED?OFAC资料提交了会被释放了，可以退款吗？一般解决办法是什么？
这个没有解决办法的，道理就跟你被警察抓起来，没办法一样。他们要不是有充足的证据，哪有随便调查的道理，所以我说，那个迪拜客户，肯定是重点可疑对象，应该上了黑名单了。
客人的账户还会被release吗，付款还会退回给付款方吗？
不可能没收的，调查那么久，说明被美国财政部重点关注的人物有联系，但是一直会扣住，要调查完才行，没办法，美国说了算
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如果是我客户公司名字和OFAC制裁公司的名字很相似呢，我们该怎么解决？
我们提供了很多资料，银行要求的所有资料都提交了，但是不知道银行会怎么审查。
银行说要通过我们的资料排除我客户公司受制裁的嫌疑。
我就很郁闷，怎么这么难，不是公司名字和地址就可以排除掉的吗
唉，什么时候才能解决好……
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是的，我们俄罗斯所有的都没有这个问题
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走货到俄罗斯找我噢，我很能吃苦
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如果站在俄罗斯客户的角度来看你银行这边的要求，该提供的已经提供了，如果还无法正常入账，那就是你这边银行的问题了，银行怕麻烦不敢担责，找借口和理由。
一笔简单的买卖，把客户的家底都全部曝光了，谁都无法接受。后期估计是没法合作了，尾款估计都危险了。。。
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我们之前也走过，包括别的制裁国家都走过，只要提供了合同，报关单，提单等资料都能顺利入账，这次我也是醉了，真不知道该怎么办了
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下回吧，这次说什么都晚了
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是啊，还好客户到目前来说还很配合，能遇到这样的客户很感恩，但是又偏偏遇到这样的银行。
我们能怎么办？
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现在哭都不知道在哪哭，找谁哭
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