加拿大外贸
这段时间很多人的银行卡因为收了客户付过来的的人民币导致被冻结的，老詹刚处理完卡被冻结的问题，在这里跟大家聊下吧。我们都知道，外贸收取的是外汇，而外汇进入国内，是需要通过银行换成人民币的。银行在换汇时，是需要提供相关的贸易背景（报关单，合同，提单等）。进过这些流程换出来的人民币，是干净的钱，绝大多数情况下，是不会导致你们的账户被冻结的，哪怕真被冻结了，你们也可以通过正常的申诉流程来解冻，速度也比较快。
那么，是什么情况导致你们账户收款后被冻结的呢？
这里就不得不说一下地下钱庄的运作方式了。
地下钱庄收到你们或者国外客户的美金后，如何消化这笔美金呢？
需要美金的人很多，一种是把美金卖给需要美金来完成退税的工厂或者贸易公司。一种是直接卖给需要洗钱的人。还有一种，是为了完成某些指标从而需要购买美金的公司。
这几种，你的美金或许是干净的没问题的，但地下钱庄付过来给你的人民币，可未必是。
往往地下钱庄经手的人民币里面，都会有涉及到DUBO，ZHAPIAN等违法资金。
你或者你客户干净的外汇，经过地下钱庄的倒腾，就变成了有问题的赃款。容易导致被冻结或者没收。
因此，碰到国外客户直接支付境内人民币给你，务必留一个心眼。或许你客户找的就是不干净的地下钱庄，把钱变成了不干净的赃款，转给你。
说了那么多，那么如何防范呢？
1 合规操作。这一点永远是最正确的，尽可能合规去操作，正常去出口，正常去换汇。
2 尽可能与支付人民币给你的人联系，尽量确保对方付给你的人民币是通过正常渠道得来的。
3 如果无法合规，那么收取人民币后，尽早转出到其他账户，而且尽量设置一个亲友名义开的过滤账户，以免卡被冻结影响日常的生意往来。
另外在这里给大家一个忠告，如果有朋友借你的名义去开银行卡，尽量别借。如果要借，也千万别收取好处费。否则就属于协助洗钱帮信，这个是要蹲大牢的。当时去GA局处理的时候，有两个女的，一个是无偿交给他们公司使用的，最后是警告之后就被放了。另外一个是收了一千多的好处费，结果要被拘留判刑。
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其实大家都不笨，都能想到这个问题。
但总有人愿意冒着风险去尝试， 因为这是“客户”要求的。
如果正面拒绝的话，会不会影响合作的关系， 或许有别的供应商帮他解决了这个问题，那么以后的订单会不会都下给帮助过他的供应商。
风险与利益并存， 当去做一件有风险的事情，就要考虑已经赚取的利益够不够去做了。
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其实大部分人确实是不知道。
就跟普通内贸一样，收人民币，给货，然后吃着火锅唱着歌，突然就被经侦告知卡涉及ZP，DB被冻结了。搁谁身上都挺郁闷的。
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合规操作，注意防范风险
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因为中国加入了国际反洗钱公约，中国政府有义务履行公约的义务，履行反洗钱的义务。
国际贸易的交易一般是公司与公司之间从事货物买卖，都有买卖双方的海关监管，中国是外汇管制的国家，建议大家走正规的贸易流程。
一旦触犯刑法中的洗钱罪是要承担刑事责任，这对一个人的一生的职业发展和今后的生活都是很不好的背景。
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不打击买单，但是严控离岸，严控换汇。
倒逼外贸人走一般贸易。
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本身这种收第三方陌生账户的人民币就是高危行为
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开香港银行，收款放境外，用来支付供应商或者消费
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嗯 ，原理说的挺清楚的
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只有有可能性，都不要通过这种人民币收汇了
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这个就是前几年谣传不能买单的时候我所说的方法，从汇或者税上面入手，只有这样子才能断绝买单，否则基本不可能。
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实际上目前市场上那几家代收汇的平台风险也很大，目前广告还那么多............
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只要是没有正规贸易背景进来的外汇，全部存在风险的。
只是有些玩意咱们知道就好。。。。毕竟砸人家饭碗也不合适，哈哈哈哈
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这些待收汇的平台审核还是蛮严格的，只不过你严格了没人来，不严格了都是问题，这些个平台夹缝中求生存啊。
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节前被冻结了3天。
其实无所谓贸易流程真实的。
需要解释就去解释一下好了，感觉心里有底，没什么压力。
只要不急着用钱的话 ，感觉问题也不是特别大。
加拿大电商各位，我问下，台湾用信汇到大陆，大概需要几天的时间？急都急死了，等着付钱 评论 一般新台币和人民币不可能从台湾打过来，其实从美国，或者哪个国家打过来24小时，尽管多出一 加拿大电商我们公司老板个人一笔外汇收入15000美金,然后他不知道让老外打到我们公司的帐户里来了,那这笔款怎么入帐呀 ,如果作内销不是要缴税吗?!那不是太冤了,我可不可以当作订金(预收帐款
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