加拿大外贸
中国银行收到了客户的汇款，但是 扣下来了。因为客户是墨西哥的， 汇款来自巴拿马， 要我们给个解释。
我也是无语了。
以前在工行 从来没有这个问题。 收汇很容易。
也不是我要求客户用巴拿马账户付的呀。
我问了客户， 巴拿马的和墨西哥的是同一个老板。
也不知道还需要啥解释。
大家有用中行的吗？ 有遇到过类似的问题吗
评论
在不涉及黑名单的前提下，根据敏感国家地区类型（详见附件1），按照孰严原则，并结合我行实际，将业务策略分为以下四种类型：
5.2.1第一类：严禁办理所有类型国际业务
适用于受OFAC制裁第一类国家地区、反洗钱监管薄弱第一类国家地区。
名单包括：朝鲜、古巴、苏丹、叙利亚、伊朗、乌克兰（克里米亚地区），共6个国家地区。
严禁办理涉及上述国家地区的所有类型国际业务。
5.2.2第二类：严禁办理融资业务（含开证、保函等授信业务）
适用于受OFAC制裁第二类国家地区、受OFAC制裁第三类国家地区（至原制裁项目结束满三年自动终止）。
名单包括：阿尔巴尼亚、白俄罗斯、波黑、布隆迪、刚果（金）、黑山、津巴布韦、科索沃、黎巴嫩、利比亚、马其顿、南苏丹、尼加拉瓜、塞尔维亚、索马里、委内瑞拉、乌克兰（除克里米亚地区）、也门、伊拉克、中非，共20个国家地区。
严禁办理涉及上述国家地区的融资业务（含开证、保函等授信业务）。
5.2.3第三类：审慎办理所有类型国际业务
适用于反洗钱监管薄弱第二类国家地区、我行自定义高风险第一类国家地区。
名单包括：阿富汗、阿联酋、阿塞拜疆、埃塞俄比亚、巴哈马、巴基斯坦、巴拿马、博茨瓦纳、哈萨克斯坦、吉尔吉斯斯坦、加纳、柬埔寨、斯里兰卡、塔吉克斯坦、特立尼达和多巴哥、突尼斯、土耳其、土库曼斯坦、乌兹别克斯坦、亚美尼亚、也门，共21个国家地区。
办理涉及上述国家地区的所有类型国际业务时，需根据6.2的规定逐笔进行涉敏业务尽职调查。
5.2.4第四类：有条件办理出口押汇业务
适用于未建交（含断交）国家地区、我行自定义高风险第二类国家地区。
名单包括：埃及、巴拉圭、伯利兹、不丹、俄罗斯、梵蒂冈、海地、洪都拉斯、基里巴斯、马绍尔群岛、瑙鲁、尼加拉瓜、尼日利亚、帕劳、圣基茨和尼维斯、圣卢西亚、圣文森特和格林纳丁斯、斯威士兰、所罗门群岛、土耳其、图瓦卢、危地马拉、希腊，共23个国家地区。
办理涉及上述国家地区的出口押汇业务时，必须提供出口信保。
评论
上述国家 基本不是战乱问题，就是国际政治问题，每个国家或地区都有相应的规定，具体的找银行柜台确认 或者 找客服经理
大多数情况入账都是没什么问题的
评论
巴拿马 在很多银行是高风险国家。
所以要求的东西多一点。
中行的话，应该解释一下就通过了吧
多问一句啊 ， 现在巴拿马的业务正常了么 ？
我有个巴拿马的客户一直说没法做进出口 。
评论
类似的情况我们也遇到过，但都是客户凭自己实力解决了
评论
昨晚刚刚和巴拿马的客户聊完，那边情况依然不是很好，没有恢复正常的工作，很多人没上班，不过巴拿马本身并没有什么问题，之前客户买过车子都是直接从巴拿马当地电汇美元过来的，每次也都是正常入账的。现在的问题应该是你的合同上的买方和实际打款方不一致，连国家都对不上，所以银行担心你洗钱。如果你把你的合同买方改成打款公司，一点问题都没有。报关的时候贸易国是巴拿马，最终目的地是墨西哥就行了。这个应该是目前最简单的方式了。其实这两个公司是不是一个老板并不重要，你可以理解为三方贸易，墨西哥的公司找巴拿马的公司买东西，巴拿马的公司向你采购，你最终直接把货物发给墨西哥，这样操作银行和海关都不会找你麻烦，我想解释的应该很清楚了。
评论
提供情况说明，然后国外配合提供相应的证明。就没什么问题。 因为是高风险地区，所以银行会很谨慎的。
评论
这种情况确实需要解释，最好是让国外客户出个说明之类的。
评论
给个PI就可以了,上面显示客户公司的详细资料,目的港等等...
评论
提交，箱单发票，合同等资料去银行，往来真实贸易的凭证，提单等，银行会正常放款的
评论
6楼解释得最正确。
评论
这不是扣下来，只是暂时冻结，需要你提供更多的资料，来证明这笔款项的合法性。
比如说，你跟客户的合同，或者PI，或者是其他跟这笔款项有关的往来邮件等记录。
银行这是风控，需要你通过更多资料，就可以放行了。
评论
按银行要求提供相关资料一般都是可以解冻的
评论
巴拿马是敏感国家，所以要说明资金来源。
评论
如果定金和余款分别从两个不同的国家不同公司付款可以吗如果定金和余款分别从两个不同的国家不同公司付款可以吗
评论
mark
评论
会不会是其他环节出现了什么问题啊，不然怎么会无缘无故的扣呢。你们可以打电话问下银行，或者找客服经理啊
评论
可以，你自己提交付款不一致说明就行了，就是解释尾款是客户委托哪里的公司打款过来的，实际是哪个单子的尾款就行了，然后附上合同
评论
正解
评论
美国真实牛逼的不行，可以到处制裁人家
加拿大电商各位，我问下，台湾用信汇到大陆，大概需要几天的时间？急都急死了，等着付钱 评论 一般新台币和人民币不可能从台湾打过来，其实从美国，或者哪个国家打过来24小时，尽管多出一 加拿大电商我们公司老板个人一笔外汇收入15000美金,然后他不知道让老外打到我们公司的帐户里来了,那这笔款怎么入帐呀 ,如果作内销不是要缴税吗?!那不是太冤了,我可不可以当作订金(预收帐款
·生活百科 3个月更新：德业Sun-12k-SG01LP1-AU-AM3
·生活百科 Sunboost安装